課程描述INTRODUCTION



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行柜員技能課程
【課程背景】
銀行柜員作為金融服務(wù)的"第一窗口",是客戶感知銀行專業(yè)性與安全性的核心觸點,更是風險防控的"第一防線"。在金融科技高速發(fā)展的當下,柜面服務(wù)已從傳統(tǒng)"單一操作"向"綜合服務(wù)+風險管控"轉(zhuǎn)型:一方面,客戶期待更高效、精準的業(yè)務(wù)處理與人性化溝通;另一方面,監(jiān)管對操作合規(guī)性、反洗錢識別、數(shù)據(jù)安全的要求持續(xù)升級。現(xiàn)代化的柜員不僅需要具備過硬的內(nèi)控意識和技能功底,更要兼具投訴處理、交叉銷售和反洗錢盡職調(diào)查等多樣技能,本次培訓以"強基提效、防控為先"為目標,通過系統(tǒng)化技能強化與場景化模擬演練,幫助新柜員快速跨越"技能門檻",筑牢風險意識,在提升客戶體驗的同時,為銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行注入基礎(chǔ)保障力量。
【課程收益】
了解柜面操作的基本理論知識和內(nèi)控實務(wù)。
學會“單指單張”點鈔及扎鈔,翻打傳票和五筆錄入的基本能力。
了解“賬戶管理辦法”對公賬戶的基本知識。
簡單了解柜員在反電詐風控流程中的角色。
通過真實案例分析,學員能夠借鑒成功經(jīng)驗和教訓。
【課程對象】
基層網(wǎng)點柜員(新晉行員)
【課程大綱】
第一講:柜員角色面臨的挑戰(zhàn)&機遇(破冰&討論)
一、當前時代柜面業(yè)務(wù)面臨的新挑戰(zhàn)
1、網(wǎng)絡(luò)安全
2、操作風險
3、欺詐風險(洗錢、電詐)
4、合規(guī)壓力
5、客戶需求
6、員工技能
7、營銷指標
8、社會責任
9、形象氣質(zhì)
二、當前時代柜員需掌握技能
1、專業(yè)操作人(點鈔、打字、系統(tǒng)操作)
2、高級服務(wù)員(情緒價值、審時度勢)
3、人形機器人(操作定型、心算快速、專業(yè)解釋)
4、反詐偵查員(對反電詐、反欺詐、反洗錢等有一定理解)
5、銀行“門面”(人性化、個性化服務(wù))
6、IT技術(shù)員(熟練操作手機銀行、網(wǎng)上支付)
三、當前時代柜員的發(fā)展方向(拓展討論)留個伏筆。
第二講:柜面業(yè)務(wù)操作業(yè)務(wù)理論(故事講述&情景演繹為主)
一、職業(yè)操守
1、合規(guī)意識
1)禁止代客操作、嚴禁空存空取
2)客戶信息保密義務(wù)(《個人信息保護法》)
2、廉潔自律
1)拒收客戶禮品/現(xiàn)金
2)避免與客戶資金往來
案例分析:
XX銀行柜員陳某出借賬戶為客戶過渡資金案件
3、服務(wù)規(guī)范
1)文明用語SOP
2)投訴處理
心得分享:
先“道歉”還是無過錯,不道歉
4、公平競爭
1)商業(yè)賄賂
2)尊重同事,合作共贏
二、會計核算
1、會計要素(六要素)
1)資產(chǎn)
2)負債
3)所有者權(quán)益
4)收入
5)支出和費用
6)利潤
2、會計憑證填寫
1)日期規(guī)范填寫
2)數(shù)字大小寫轉(zhuǎn)換
3)填寫示例(支票)
三、賬戶管理
1、個人賬戶
1)開卡流程
2)I類/II類/III類賬戶概念
2、對公賬戶
1、賬戶管理辦法概述
2、對公賬戶分類
情景演繹:
用一部“甄嬛傳”講清楚單位銀行結(jié)算賬戶的劃分(基本戶&一般戶)
四、結(jié)算業(yè)務(wù)
1、票據(jù)結(jié)算
2、大額支付系統(tǒng)(大小額)區(qū)分
3、第三方支付
五、儲蓄業(yè)務(wù)
1、存款產(chǎn)品
1)整存整取/零存整取計息規(guī)則
2)結(jié)構(gòu)性存款風險披露話術(shù)
2、特殊業(yè)務(wù)
1)存款證明開立與凍結(jié)
2)遺產(chǎn)繼承支取材料審核
3、利率管理
1)掛牌利率與執(zhí)行利率差異
2)提前支取利息損失計算
六、出納業(yè)務(wù)
1、現(xiàn)金收付
1)唱收唱付、逐張清點
2)現(xiàn)金清分
2、殘損幣兌換標準(全額/半額)
七、外匯業(yè)務(wù)
1、外匯概述
1)鈔、匯概念
2)年度便利化額度(5萬美元)
2、匯率管理
1)實時牌價與中間價區(qū)別
八、反洗錢、反電詐
1、洗錢概述
2、反洗錢義務(wù)
情景演繹:
“現(xiàn)金鮮花洗錢記”柜面人員處理被公安斷卡行動下發(fā)的涉案賬戶的異議處理
九、其他業(yè)務(wù)
1、司法查凍扣操作規(guī)范
2、掛失
3、抹賬
第三講:柜面業(yè)務(wù)操作技能實戰(zhàn)(“手把手”實戰(zhàn))
一、點鈔技能
1、手點技能
1)單指單張
2)多指多張
3)“刀削面”
2、機點技能
1)人機合一
2)扎鈔
實戰(zhàn)演練:
5分鐘計時賽,2分鐘決賽
二、翻打傳票
1、計算器快捷鍵操作
1)盲打指法
2)數(shù)字定位
2、傳票翻頁技巧
1)左手捻頁
2)右手輸入聯(lián)動
實戰(zhàn)演練:
傳票錄入+交叉驗算糾錯
三、漢字錄入
1、五筆/拼音輸入法選擇建議
2、高頻業(yè)務(wù)術(shù)語速記(如“轉(zhuǎn)賬”“存單”“掛失”優(yōu)先詞庫)
實戰(zhàn)演練
五筆口訣背誦,詞組速記
銀行柜員技能課程
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/323489.html
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- 周思聞