課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：裴昱人
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
養(yǎng)老規(guī)劃培訓(xùn)課程
【課程背景】
據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)，中國60歲及以上老年人口已超過2.6億 ，占總?cè)丝诘?8.7%。預(yù)計未來20年，這一比例將持續(xù)增長。隨著生活水平的提高，老年人對養(yǎng)老生活的需求不再局限于基本生活需求，更追求品質(zhì)、健康和精神層面的滿足，養(yǎng)老需求多樣化。在老齡化背景下，合理的保險規(guī)劃成為保障老年人生活質(zhì)量的重要手段。年金險、增額壽等保險產(chǎn)品能夠為老年人提供穩(wěn)定的養(yǎng)老資金來源。
【課程收益】
明確養(yǎng)老需求：通過課程中的養(yǎng)老人生三問和養(yǎng)老場景規(guī)劃，幫助學(xué)員明確自己的養(yǎng)老需求和目標(biāo)。
掌握規(guī)劃方法：學(xué)員將學(xué)習(xí)到養(yǎng)老金需求計算、養(yǎng)老儲備規(guī)劃、規(guī)劃工具選擇等實用方法，為養(yǎng)老規(guī)劃提供科學(xué)依據(jù)。
匹配保險產(chǎn)品：了解年金險、增額壽等保險產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，學(xué)會如何根據(jù)自己的養(yǎng)老需求選擇合適的保險產(chǎn)品。
【課程對象】
年齡在45—60之間的保險公司客戶、銀行客戶
【課程大綱】
一、養(yǎng)老人生三問
1、第一問：您覺得未來我們都能“長命百歲”嗎？
現(xiàn)狀分析：根據(jù)世界衛(wèi)生組織數(shù)據(jù)，全球平均壽命逐年提升，部分發(fā)達(dá)國家已接近85歲。
趨勢預(yù)測：隨著醫(yī)療技術(shù)進步和生活質(zhì)量提高，未來人類壽命有望繼續(xù)延長。
案例分享：介紹一位百歲老人的健康生活方式和心態(tài)，探討長壽的秘訣。
2、第二問：您覺得未來養(yǎng)老成本，會越來越高嗎？
成本構(gòu)成：包括醫(yī)療、居住、護理、娛樂等多方面支出。
量化數(shù)據(jù)：根據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)，近十年來養(yǎng)老成本平均每年增長X%。
案例分析：對比不同城市、不同養(yǎng)老方式的成本差異，分析未來成本上漲的原因。
3、第三問：未來的您想過什么樣的養(yǎng)老生活？
場景描述：引導(dǎo)學(xué)員思考并描述自己理想的養(yǎng)老生活場景。
需求分類：將養(yǎng)老需求分為物質(zhì)需求和精神需求兩大類，并分別討論。
案例分享：介紹幾位已成功規(guī)劃養(yǎng)老生活的案例，分享他們的經(jīng)驗和心得。
二、未來養(yǎng)老生活的幾種場景
1、小康養(yǎng)老生活
定義：滿足基本生活需求，有一定經(jīng)濟保障。
案例分析：介紹一位普通退休職工的養(yǎng)老生活，包括居住環(huán)境、日常開支、社交活動等。
2、品質(zhì)養(yǎng)老生活
定義：在小康基礎(chǔ)上，追求更高的生活質(zhì)量和精神享受。
量化數(shù)據(jù)：展示品質(zhì)養(yǎng)老生活所需的經(jīng)濟投入和預(yù)期回報。
案例分享：介紹一位成功企業(yè)家或高收入人群的養(yǎng)老規(guī)劃，包括旅游、興趣愛好、健康管理等方面。
3、放飛養(yǎng)老生活
定義：追求自由、冒險和人生新體驗的養(yǎng)老方式。
案例分析：介紹一位退休探險家或藝術(shù)家的養(yǎng)老生活，分享他們的精彩經(jīng)歷和感悟。
4、啟發(fā)提問
當(dāng)您老了，住哪里？
選項分析：居家養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老、機構(gòu)養(yǎng)老等。
當(dāng)您老了，誰來照顧您？
家庭支持：子女、配偶等家庭成員的照顧。
專業(yè)服務(wù)：家政服務(wù)、護理服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)等。
案例分享：介紹一位老年人如何成功安排自己的養(yǎng)老照顧計劃。
三、如何做好養(yǎng)老規(guī)劃
1、養(yǎng)老金需求
計算方法：根據(jù)年齡、健康狀況、生活需求等因素計算養(yǎng)老金需求。
量化數(shù)據(jù)：提供不同年齡段、不同生活水平的養(yǎng)老金需求估算值。
2、養(yǎng)老儲備需提前規(guī)劃
重要性：強調(diào)養(yǎng)老儲備的緊迫性和必要性。
策略建議：提供多種養(yǎng)老儲備策略，如儲蓄、投資、保險等。
3、養(yǎng)老金的必備特性
安全性：確保養(yǎng)老金不受風(fēng)險影響。
流動性：隨時可用，滿足突發(fā)需求。
收益性：保持一定的增值能力。
4、真正的養(yǎng)老金是什么樣的
定義：結(jié)合安全性、流動性和收益性，解釋真正的養(yǎng)老金應(yīng)具備的特點。
案例分享：介紹一種或幾種優(yōu)秀的養(yǎng)老金產(chǎn)品，分析其特點和優(yōu)勢。
四、養(yǎng)老規(guī)劃六步曲
1、確定養(yǎng)老目標(biāo)
明確需求：根據(jù)個人情況和期望，明確養(yǎng)老目標(biāo)。
案例分享：介紹一位成功制定養(yǎng)老目標(biāo)的案例。
2、看退休后所需的資金額
計算方法：結(jié)合生活需求、通貨膨脹等因素，計算退休后所需的資金額。
量化數(shù)據(jù)：提供不同生活水平的資金額估算值。
3、看退休以后的收入
收入來源：包括退休金、投資收益、兼職收入等。
案例分析：介紹一位成功規(guī)劃退休收入的案例。
4、規(guī)劃工具的選擇與方案制定
工具介紹：介紹儲蓄、投資、保險等養(yǎng)老規(guī)劃工具。
方案制定：根據(jù)個人情況和目標(biāo)，制定個性化的養(yǎng)老規(guī)劃方案。
案例分享：介紹一位成功制定養(yǎng)老規(guī)劃方案的案例。
5、執(zhí)行計劃并開始養(yǎng)老儲蓄
執(zhí)行步驟：明確執(zhí)行計劃的具體步驟和時間表。
監(jiān)督與調(diào)整：定期監(jiān)督計劃執(zhí)行情況，并根據(jù)實際情況進行調(diào)整。
案例分享：介紹一位成功執(zhí)行養(yǎng)老儲蓄計劃的案例。
五、充實的前半生+圓滿的后半生=幸福的一生
前半生總結(jié)：回顧過去的生活和工作經(jīng)歷，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)。
后半生規(guī)劃：結(jié)合養(yǎng)老規(guī)劃，規(guī)劃后半生的生活目標(biāo)和活動安排。
幸福感悟：分享關(guān)于幸福生活的理解和感悟，鼓勵學(xué)員積極面對老年生活。
養(yǎng)老規(guī)劃培訓(xùn)課程
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/324054.html
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