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財富風(fēng)險管理培訓(xùn)

【課程背景】
高凈值客戶財富增長與風(fēng)險并存：隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，高凈值客戶群體的財富規(guī)模持續(xù)擴大，但同時面臨著多元化的財富風(fēng)險，包括但不限于稅務(wù)風(fēng)險、婚姻風(fēng)險、傳承風(fēng)險等。據(jù)某財富研究機構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，超過60%的高凈值客戶表示對財富風(fēng)險管理存在擔(dān)憂。
 政策環(huán)境不斷變化：“共同富裕”政策的提出以及金稅四期的實施，對高凈值客戶的財富規(guī)劃和稅務(wù)籌劃提出了新的挑戰(zhàn)。同時，《民法典》的頒布也對婚姻家庭財富保全和家庭傳承規(guī)劃產(chǎn)生了深遠影響。
保險作為財富管理工具的重要性凸顯：在復(fù)雜多變的政策環(huán)境下，保險作為一種有效的財富管理工具，其三大屬性（保障性、投資性、法律屬性）得到了越來越多高凈值客戶的認可和青睞。

【課程收益】
深入理解財富風(fēng)險維度：通過系統(tǒng)分析高客財富風(fēng)險，學(xué)員將能夠全面把握高凈值客戶面臨的六大風(fēng)險維度，為制定針對性的財富風(fēng)險管理策略提供基礎(chǔ)。
掌握保單架構(gòu)設(shè)計與應(yīng)用：結(jié)合《民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，學(xué)員將學(xué)習(xí)并掌握四種保護合法財產(chǎn)的保單架構(gòu)模型，以及針對婚姻財富保全和家庭傳承規(guī)劃的保單架構(gòu)設(shè)計。
提升銷售業(yè)績與客戶信任：通過豐富的案例分析，學(xué)員將學(xué)習(xí)如何針對高凈值客戶的需求和風(fēng)險點，推薦適合的保險產(chǎn)品（如年金 險、終身壽險、可關(guān)聯(lián)保險金信托的產(chǎn)品），從而提升銷售業(yè)績并增強客戶信任。

【課程對象】
高凈值客戶、高階保險銷售人員、銀行理財經(jīng)理

【課程大綱】
一、財富風(fēng)險維度
1、一個有意思的現(xiàn)象
2、高凈值客戶財富風(fēng)險維度
保險三大屬性
高客六大風(fēng)險維度
二、共同富裕下的家企與稅務(wù)
1、一個有意思的現(xiàn)象
對“共同富裕”的理解
針對不同收入的態(tài)度
金稅四期：從以票治稅到以數(shù)治稅
2、明星網(wǎng)紅涉稅案件的啟示
3、調(diào)節(jié)過高收入的方向
4、保護合法財產(chǎn)的原則與保單架構(gòu)
保護合法財產(chǎn)保單架構(gòu)1：上有父母或下有已成年子女
保護合法財產(chǎn)保單架構(gòu)2：上無父母、下無已成年子女
三、《民法典》下的婚姻財富保全
1、《民法典》婚姻家庭編的變化
2、婚姻財富保全的保單架構(gòu)
客戶婚姻財富保全保單架構(gòu)1：客戶父母健在
客戶婚姻財富保全保單架構(gòu)2：客戶上無父母且子女未成年
客戶為成年子女做個人財富保全架構(gòu)
四、《民法典》下的家庭傳承規(guī)劃
1、《民法典》繼承編要點解讀
《民法典》繼承編要點解讀
遺囑繼承的繼承權(quán)公證難題
繼承權(quán)公證風(fēng)險點
遺囑繼承或法定繼承需要先清償被繼承人欠繳稅款以及債務(wù)
結(jié)論
2、財富傳承的保單架構(gòu)
身后傳承架構(gòu)：利用受益權(quán)的專屬債權(quán)屬性
生前贈與架構(gòu)：利用受益權(quán)的專屬債權(quán)屬性
五、總結(jié)
1、利用保單架構(gòu)解決具體問題
2、人生之舟

財富風(fēng)險管理培訓(xùn)