課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 銷售經(jīng)理· 理財經(jīng)理
培訓講師：裴昱人
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
中國財富管理培訓
【課程背景】
在當今這個快速變化且充滿不確定性的時代，財富管理已成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，面對紛繁復雜的金融產(chǎn)品和市場，很多人感到無所適從。同時，市場的不確定性和風險也讓人們倍感壓力，擔心自己的財富會受到損失。在這樣的背景下，深入學習和掌握財富管理知識變得尤為重要。而《留余匾》作為中國傳統(tǒng)財富管理智慧的代表，其蘊含的深刻哲理和實用策略，對于現(xiàn)代人來說具有重要的指導意義。
《留余匾》中的“留有余”思想，強調(diào)了做事要留有余地，不可過度。這種思想在財富管理中同樣適用。通過合理配置資產(chǎn)，保留一定的流動性和安全性，人們可以在應對突發(fā)情況的同時，實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。
【課程收益】
客戶能夠深入理解《留余匾》中的財富管理智慧，并應用于實際生活中。
掌握科學的資產(chǎn)配置方法，實現(xiàn)財富的保值增值。
了解保險在財富管理中的重要作用，學會合理規(guī)劃保險保障。
通過互動與答疑環(huán)節(jié)，解決客戶在財富管理過程中的疑惑與問題。
拓展人脈資源，與同行及專家進行深入的交流與合作。
【課程對象】
高凈值客戶、高階保險銷售人員、銀行理財經(jīng)理
【課程大綱】
一、開場與介紹
1、《留余匾》引入
《留余匾》的歷史背景與文化內(nèi)涵
《留余匾》與財富管理的關(guān)聯(lián)
二、中國傳統(tǒng)財富管理智慧
1、儒家思想與財富管理
中庸之道在財富管理中的應用
“留余”思想與財富傳承
2、《留余匾》的智慧解讀
“四留”原則解析
高景逸名言與財富管理策略
3、現(xiàn)代財富管理的啟示
傳統(tǒng)智慧與現(xiàn)代財富管理的結(jié)合點
如何將《留余匾》的智慧應用于資產(chǎn)配置
三、資產(chǎn)配置與財富管理
1、資產(chǎn)配置的重要性
資產(chǎn)配置在財富管理中的作用
風險分散與收益*化
2、資產(chǎn)配置的策略與方法
資產(chǎn)配置的基本原則
常見的資產(chǎn)配置模型與策略
3、保險在資產(chǎn)配置中的角色
保險的風險保障作用
保險與資產(chǎn)配置的結(jié)合
四、《留余匾》與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)
1、案例分析：基于《留余匾》的資產(chǎn)配置案例
案例背景與資產(chǎn)狀況
基于“留余”原則的資產(chǎn)配置方案
2、保險規(guī)劃在資產(chǎn)配置中的應用
保險需求分析
保險產(chǎn)品選擇與配置
3、實戰(zhàn)技巧與工具
資產(chǎn)配置的工具與軟件介紹
保險規(guī)劃的實用技巧與策略
五、《留余匾》應用于資產(chǎn)配置的案例：
1、資產(chǎn)配置策略
“留有余，不盡之巧以還造化”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要保留一部分資金作為“余地”
應用實踐：該家族將總資產(chǎn)的20%作為緊急備用金
“留有余，不盡之祿以還朝廷”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要遵循法律法規(guī)，合理避稅，將部分收益用于回饋社會和國家
應用實踐：通過稅務籌劃，將部分投資收益用于繳納稅款，同時積極參與社會公益活動
“留有余，不盡之財以還百姓”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，關(guān)注社會公平和民生福祉
應用實踐：將一部分資金投資于能夠帶動就業(yè)、促進經(jīng)濟增長的項目中
“留有余，不盡之福以還子孫”
策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要考慮家族財富的傳承和子孫后代的福祉
應用實踐：制定了詳細的財富傳承計劃，包括設(shè)立家族信托、制定合理的遺產(chǎn)分配方案
2、資產(chǎn)配置效果
通過借鑒《留余匾》中的智慧，該家族在資產(chǎn)配置方面取得了顯著成效。一方面，緊急備用金的設(shè)置有效應對了可能出現(xiàn)的風險和市場波動；另一方面，合理的稅務籌劃和公益活動參與提升了家族形象和社會責任感。同時，通過投資于能夠帶動就業(yè)、促進經(jīng)濟增長的項目中，該家族也為國家的經(jīng)濟發(fā)展做出了貢獻。最重要的是，通過制定合理的財富傳承計劃，該家族確保了家族財富能夠代代相傳，為子孫后代留下了寶貴的財富和智慧。
這個案例充分展示了《留余匾》在資產(chǎn)配置中的智慧和應用價值。通過遵循“留有余”的原則，該家族實現(xiàn)了財富的保值增值和傳承發(fā)展，為其他家族提供了有益的借鑒和啟示。
六、互動與答疑
1、客戶互動環(huán)節(jié)
客戶提問與專家解答
客戶分享與經(jīng)驗交流
2、總結(jié)與展望
沙龍成果總結(jié)
財富管理未來的發(fā)展趨勢
中國財富管理培訓
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/324056.html
已開課時間Have start time
- 裴昱人