課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行客戶拜訪培訓
課程背景:
銀行財富客戶和普通客戶還是有很多不同點的:社會生活維度的不同:他們是超過成功臨界值的人、進入良性循環(huán)的人和停不下來的人;財富創(chuàng)造維度的不同:具有優(yōu)勢資源的人、愿意為專業(yè)付費的人和有科學決策的人;財富管理維度不同:執(zhí)著與偏執(zhí) 、自信與自負 、敬業(yè)與愧疚和熱愛與厭惡風險。
所以銀行財富客戶的拜訪是一門藝術(shù),它要求銀行相關(guān)崗位在有限的時間內(nèi),通過有效的溝通技巧和策略,與客戶建立信任關(guān)系,了解客戶需求,提供個性化服務(wù),并最終實現(xiàn)銷售目標。
課程收益:
1、財富客戶拜訪之贏在維護-客戶關(guān)系經(jīng)營的全流程
2、財富客戶拜訪的全流程
3、財富客戶拜訪之注意事項與關(guān)鍵技巧
4、財富客戶拜訪之提問與傾聽-資產(chǎn)配置KYC挖掘的顧問式
課程對象:國有/股份制/城農(nóng)商行/雙郵/證券基金的管理層、理財和客戶經(jīng)理及其他崗位
課程大綱
第一講:財富客戶拜訪之贏在維護-客戶關(guān)系經(jīng)營的全流程
一、親和關(guān)系經(jīng)營:與財富客戶相匹配的軟實力之5策略
1、真誠至上
2、跨學科化
3、認知同頻
4、專業(yè)提升
5、尊重共情
二、親和關(guān)系經(jīng)營:與財富客戶相匹配的硬實力
1、產(chǎn)品樹:現(xiàn)金管理類\\固定收益類\\權(quán)益類\\混合類\\海外投資
2、稀缺產(chǎn)品\\稀缺機會\\特別機會
三、親和關(guān)系升級:維護財富客戶客戶的五個商
1、法商能力
2、稅商能力
3、企商能力
4、情商能力
5、逆商能力
案例分析:2024新《公司法》修訂-熱點解讀
四、業(yè)務(wù)關(guān)系經(jīng)營:從信任到產(chǎn)品
1、客戶基本信息
2、客戶投資、保障情況和變動
3、難點突破其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)信息
4、從資產(chǎn)、保單檢視服務(wù)問資產(chǎn)
5、從投資風險偏好問資產(chǎn)和財富管理情況
五、業(yè)務(wù)關(guān)系升級:從產(chǎn)品到服務(wù)
1、從一次銷售到再次銷售
2、從單一產(chǎn)品到資產(chǎn)配置
3、從投資收益到保障權(quán)益
4、融入客戶生命周期需求
六、長期關(guān)系維護:從服務(wù)到未來
1、形成期金融需求
2、成長期金融需求
3、成熟期金融需求
4、衰老期金融需求
第二講:財富客戶拜訪的全流程
一、拜訪前-深度了解客戶做到強準備
1、DISC性格解析
2、1+1+N
3、視野要寬
4、畫像要細
5、儲備要多
二、拜訪中-閑談(small talk)的意義和價值
1、東方人的文化:椰子文化
2、西方人的文化:桃子文化
3、漣漪式溝通的最高任務(wù)
案例分享:small talk 舉例
4、閑談 = [ 傳遞尊重 ] + [ 傳遞價值 ]
1)上個請教:明確的特定的場景性的問題
2)多給一點: 為對方提供更多信息的抓手
3)深度破冰:展現(xiàn)你和對方特殊關(guān)系故事
4)管理人設(shè): 坦率承認有些話題完全不懂
四、拜訪中-設(shè)計自然輕松的開頭-傳遞我懂你的信號
1、玉石珠寶常識
2、高級茶葉及茶具常識
3、因果\\風水故事
4、價值觀和信仰等話題
5、大客戶的成長史
6、崇拜的人物
7、喜歡讀的書
8、法商話題
9、養(yǎng)老和健康話題等
行動學習:開場溝通的切入話題還有哪些
五、拜訪后-形成反饋閉環(huán)
1、加微信 2、發(fā)信息 3、強反饋 4.循環(huán)反饋
第三講:財富客戶拜訪之注意事項與關(guān)鍵技巧
一、積極的心理暗示-客戶的目的不是培養(yǎng)你
二、降低預(yù)期強準備-不奢望一次搞定,凡事預(yù)則立
三、領(lǐng)導(dǎo)的陪訪很重要-提供彼此的成就感價值感
四、建立信任很重要-可靠度、資質(zhì)能力和親進度
1、提前了解客戶關(guān)注點,有針對性的準備材料
2、通過專業(yè)形象提升可靠度3、通過講故事證明資質(zhì)能力
4、用同行案例提升親進度5、通過拜訪反饋強化自己的可靠度
五、客戶關(guān)系升級:如何讓人如沐春風-做閃光理財經(jīng)理
1、破冰:讓人對你印象深刻 2、贊美:提升你的人際友好度
3、激勵:成為鼓舞人心的高手4、安慰:得體地表達你的善意
5、求助:用示弱增強你的關(guān)系網(wǎng)6、即興:徹底告別張口結(jié)舌
第四講:財富客戶拜訪之提問與傾聽-資產(chǎn)配置KYC挖掘的顧問式
一、什么是好的提問與如何降低回答問題的難度
1、問對方能講的 2、問對方好講的 3、問對方愛講的 4、多問觀點,少問事實
5、用“最”字引領(lǐng)思考,或者“二擇一” 6、把一個大問題拆分成幾個小問題
7、獻身說法請客戶講述行業(yè)現(xiàn)狀法 8、基礎(chǔ)信息引導(dǎo)法 9、關(guān)鍵信息互換法
10、"三句半"為客戶提出建議法 11、3F客戶營銷溝通共情法
二、客戶需求挖掘KYC
1、KYC的三個分層 2、KYC的三個時間視角
3、KYC的九個宮格 4、KYC的六個方面
三、如何建立KYC提問地位呢
1、建立KYC提問地位的四個關(guān)鍵點 2、建立KYC提問地位的四個開場白
四、*N顧問式提問模式的四種類型
1、情景型問題Situational Questions 2、探究型問題Problem Questions
3、暗示型問題Implication Questions 4、解決型問題Need-payoff Questions
五、顧問式提問模式的六種場景
1、場景化提問 2、共情式提問 3、預(yù)設(shè)式提問
4、轉(zhuǎn)場式提問 5、質(zhì)疑式提問 6、假設(shè)式提問
銀行客戶拜訪培訓
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