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銀行凈值化產(chǎn)品銷售課程

 

課程背景：

2022 年是銀行理財凈值化轉(zhuǎn)型第一年，在這一年中無論客戶購買基金還是理財產(chǎn)品都經(jīng)歷了多次凈值波動，波動產(chǎn)生的原因在于產(chǎn)品計價方式、客戶產(chǎn)品選擇，以及營銷模式等多方因素共同造成，這也為理財經(jīng)理和客戶在選擇產(chǎn)品時產(chǎn)生巨大的困惑，似乎無論怎么選都無法回避風(fēng)險。凈值化轉(zhuǎn)型第一年就讓市場對投資者進行了教育，也對銀行理財經(jīng)理進行了教育，更是對銀行理財運行部門進行了教育。這系列教育將使得客戶在選擇產(chǎn)品時更加理智，但客戶的理智是否能換來理財經(jīng)理的營銷覺醒仍將存在疑問，因此當前各類銀行都需要通過這一契機加強對理財經(jīng)理的培訓(xùn)和再教育，幫助他們正確認識產(chǎn)品營銷內(nèi)存變化規(guī)律，提升他們的專業(yè)能力，從而全面提升客戶的產(chǎn)品體驗度。

 

課程設(shè)置：

1、2022年凈值型產(chǎn)品銷售中的困惑和痛點

2、凈值型產(chǎn)品的運行規(guī)律和風(fēng)險暴露點

3、如何利用事件做好投資者教育，幫助客戶樹立正確的理財理念

4、充分發(fā)揮各凈值型產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的平衡作用

5、面對虧損產(chǎn)品如何應(yīng)對和安撫話術(shù)，后續(xù)營銷項目

 

課程對象：私行理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責人、分行零售管理等營銷相關(guān)人員

 

課程大綱：

一、當前銀行財富管理中的問題

1、當前銀行財富管理中的難點和困境

1) 產(chǎn)品普遍虧損或不達預(yù)期

①　基金產(chǎn)品虧損原因分析（銷售角度）

②　理財產(chǎn)品不達預(yù)期的原因分析

③　從以往營銷過程中分析客戶原因和營銷原因

2) 客戶理財困惑和營銷困惑

①　資產(chǎn)保值增值與產(chǎn)品表現(xiàn)錯位問題

②　客戶資產(chǎn)配置的不當方式和營銷模式

③　理財經(jīng)理的營銷邏輯和工作模式轉(zhuǎn)變方法

2、凈值型產(chǎn)品的虧損應(yīng)對策略

1) 客戶收益目標管理的分析

①　從產(chǎn)品的時間和收益預(yù)期重新認識產(chǎn)品

②　客戶配置中凈值性產(chǎn)品特性把握營銷點

③　產(chǎn)品售后管理的重要性和必要性

④　產(chǎn)品售后管理的方法

2) 權(quán)益類基金正確配置姿式

①　權(quán)益類基金的波動規(guī)律和風(fēng)險識別

②　風(fēng)險控制的分散性原則，如何組合

③　如何防止基金銷售中的投訴和話術(shù)

 

銀行凈值化產(chǎn)品銷售課程