課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 其他人員



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
營(yíng)銷業(yè)務(wù)模式培訓(xùn)
課程目標(biāo):
效率革新:實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)響應(yīng)與方案設(shè)計(jì)的全流程智能化提速
價(jià)值深耕:激活客戶復(fù)雜金融需求的深度挖掘能力
生態(tài)構(gòu)建:形成人機(jī)協(xié)同的數(shù)字化服務(wù)新范式
課程對(duì)象:
理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、支行長(zhǎng)等(50歲以上人員包教包會(huì))
課程大綱:
第一講:AI與DeepSeek基礎(chǔ)認(rèn)知(1.5h)
一、AI技術(shù)發(fā)展與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
CRM與DeepSeek能力矩陣對(duì)比
功能維度
傳統(tǒng)CRM
DeepSeek破局能力
客戶需求洞察
基于歷史交易數(shù)據(jù)
解析微信語(yǔ)音/朋友圈等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)
營(yíng)銷策略生成
固定話術(shù)庫(kù)
實(shí)時(shí)生成博弈型話術(shù)(含競(jìng)品防御)
風(fēng)險(xiǎn)防控
事后預(yù)警
通話實(shí)時(shí)情緒監(jiān)測(cè)與合規(guī)攔截
二、DeepSeek入門學(xué)習(xí)
1.場(chǎng)景化功能定位
1)離線模式:網(wǎng)絡(luò)中斷時(shí)自動(dòng)調(diào)用本地合規(guī)庫(kù)生成話術(shù)(預(yù)裝217項(xiàng)消保規(guī)則)
2)敏感業(yè)務(wù)模式:通話記錄脫敏+雙人復(fù)核存證(滿足銀保監(jiān)檢查要求)
3)營(yíng)銷作戰(zhàn)模式:實(shí)時(shí)整合區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)生成客戶地圖
2.競(jìng)品實(shí)戰(zhàn)對(duì)比(銀行理財(cái)場(chǎng)景)
提示詞:
“生成基金虧損客戶挽留策略,需包含通脹數(shù)據(jù)對(duì)比和競(jìng)品防御話術(shù)”
工具
輸出結(jié)果差異
致命缺陷
ChatGPT
通用性安撫話術(shù)
出現(xiàn)"跑贏大盤"等禁用語(yǔ)
缺失本地CPI數(shù)據(jù)引用
文心一言
簡(jiǎn)單產(chǎn)品對(duì)比表
未嵌入客戶持有產(chǎn)品信息
使用過時(shí)存款利率數(shù)據(jù)
DeepSeek
生成《客戶虧損歸因分析表》
完全符合銀保監(jiān)投訴案例庫(kù)要求
第二講:銀行專屬精準(zhǔn)提示技巧(1.5h)
一、場(chǎng)景化指令方法論
1.ABCD法則
1)A(受眾):明確客戶畫像(如“45歲私企主,風(fēng)險(xiǎn)厭惡型”)
2)B(行為):設(shè)定觸發(fā)動(dòng)作(如“當(dāng)他行理財(cái)?shù)狡谇?天”)
3)C(內(nèi)容):植入產(chǎn)品核心價(jià)值(如“保本+活期收益超定存130%”)
4)D(數(shù)據(jù)):綁定動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)源(如“疊加本地CPI漲幅對(duì)比”)
2.黃金圈法則(Why-How-What)
口訣:先說為什么→再說怎么做→最后給方案
1)Why(痛點(diǎn)):"您是否發(fā)現(xiàn)存款利率跑不贏CPI?"
2)How(原理):"通過國(guó)債+貨基組合對(duì)沖通脹"
3)What(方案):"一鍵生成《抗通脹資產(chǎn)包》(含收益測(cè)算表)"
3.4P話術(shù)法(Problem-Pain-Proof-Package)
口訣:說問題→挖痛點(diǎn)→甩證據(jù)→給方案
1)Problem(問題):"基金虧損客戶抱怨市場(chǎng)波動(dòng)大"
2)Pain(痛點(diǎn)):"單一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)集中導(dǎo)致焦慮"
3)Proof(證據(jù)):"展示組合投資近3年回撤減少63%數(shù)據(jù)"
4)Package(方案):"自動(dòng)生成《基金健診報(bào)告+調(diào)倉(cāng)建議》"
4.痛點(diǎn)爆破法(3B法則)
口訣:比對(duì)手→比過去→比未來
1)vs他行:"對(duì)比他行理財(cái)?shù)狡谑找嫔?.8萬(wàn)元"
2)vs過去:"您上季度收益低于同資產(chǎn)級(jí)別客戶28%"
3)vs未來:"模擬持有我行產(chǎn)品3年多賺1.5倍"
第三講:銀行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷場(chǎng)景深度應(yīng)用(3h)
一、獲客:多媒體獲客實(shí)戰(zhàn)
1.標(biāo)桿案例極速?gòu)?fù)制術(shù)
-輸入"代發(fā)薪客戶營(yíng)銷"→輸出*3銀行抖音視頻分鏡腳本
-案例:某農(nóng)商行通過合拍本地網(wǎng)紅視頻,單條獲客23戶
2.營(yíng)銷文案生產(chǎn)線
-輸入產(chǎn)品名稱→輸出朋友圈九宮格文案(含自動(dòng)排版工具)
-反詐宣傳數(shù)字人生成器:掃碼拍攝客戶肖像→自動(dòng)合成教育視頻
3.智能活動(dòng)規(guī)劃器
-Excel客戶清單+產(chǎn)品列表→生成《30天作戰(zhàn)日歷》
-直播觀眾熱力圖→觸發(fā)周邊3公里外呼任務(wù)
二、活客:線上營(yíng)銷觸達(dá)
1.電話營(yíng)銷優(yōu)化
1)通話實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)寫:自動(dòng)標(biāo)記客戶情緒波動(dòng)點(diǎn)(焦慮/猶豫/興奮)
2)動(dòng)態(tài)話術(shù)提示:根據(jù)客戶打斷次數(shù)自動(dòng)切換溝通策略
3)戰(zhàn)后復(fù)盤:生成《通話價(jià)值熱力圖》顯示關(guān)鍵博弈節(jié)點(diǎn)
2.微信生態(tài)運(yùn)營(yíng)
1)朋友圈煉金術(shù):客戶曬購(gòu)房合同→自動(dòng)觸發(fā)按揭理財(cái)方案
2)沉默客戶激活:3個(gè)月未互動(dòng)客戶→生成"失聯(lián)原因診斷報(bào)告"
3)合規(guī)核彈:宣傳文案自動(dòng)植入20類監(jiān)管要求話術(shù)
三、留客:營(yíng)銷活動(dòng)組織策劃
1.需求輸入:DeepSeek分析客群標(biāo)簽生成作戰(zhàn)目標(biāo)
2.方案生成:自動(dòng)輸出預(yù)算/渠道/話術(shù)三件套(含合規(guī)審查)
3.物料生產(chǎn):聯(lián)動(dòng)剪映/美圖秀秀10分鐘產(chǎn)出視頻+九宮格海報(bào)
4.執(zhí)行監(jiān)控:WPS實(shí)時(shí)更新客戶響應(yīng)熱力圖
案例:某農(nóng)商行老年客群活動(dòng)轉(zhuǎn)化率提升3.8倍(全流程手機(jī)端2小時(shí)完成)
四、粘客:資產(chǎn)配置與復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷
1.智能資產(chǎn)配置流水線
1)方案生成:輸入客戶職業(yè)/風(fēng)險(xiǎn)偏好→DeepSeek秒級(jí)輸出配置方案(含基金/保險(xiǎn)/理財(cái)組合比例)
2)報(bào)告轉(zhuǎn)化:自動(dòng)生成《財(cái)富健康白皮書》
2.基金健診作戰(zhàn)包
1)病灶掃描:導(dǎo)入持倉(cāng)基金代碼→DeepSeek診斷「虧損病灶」(夏普比率/*回撤可視化)
2)話術(shù)武裝:自動(dòng)生成客戶溝通策略(示例:“這只科技基近半年波動(dòng)率達(dá)38%,建議轉(zhuǎn)配固收+”)
3)作戰(zhàn)鏈觸發(fā):剪映生成持倉(cāng)解讀短視頻→美圖秀秀輸出對(duì)比雷達(dá)圖
3.保單檢視破冰術(shù)
1)隱形需求挖掘:輸入保單類型→DeepSeek定位保障缺口(示例:“重疾保額僅20萬(wàn),建議疊加醫(yī)療險(xiǎn)”)
2)情景劇營(yíng)銷:自動(dòng)生成家庭風(fēng)險(xiǎn)情景劇本→豆包轉(zhuǎn)化3分鐘微電影
3)閉環(huán)驗(yàn)證:某城商行期繳保費(fèi)轉(zhuǎn)化率提升7倍(AI生成檢視報(bào)告打開率92%)
營(yíng)銷業(yè)務(wù)模式培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/320634.html
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