課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融行業(yè)前沿產品課程
課程背景：
為深入貫徹*金融工作會議的核心指示，落實*經濟工作會議、*常務會議、
政府工作報告對“發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險”的政策，大力促進養(yǎng)老保險事業(yè)發(fā)展，完善高
質量普惠保險體系，各大保險機構積極投入金融服務能力提升工作中。為此，本課程對
養(yǎng)老保險事業(yè)發(fā)展相關的前沿政策、科技、產品、客戶需求、營銷等知識進行分析和解
讀，為養(yǎng)老保險事業(yè)拓展進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和金融總分支機構實踐工作經驗，邏輯嚴謹，思路
清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。
課程收益：
1、學習了知金融行業(yè)前沿政策、科技、產品、客戶需求、營銷等知識，拓展視野。
2、通過一些行業(yè)前沿知識的分享，拓展總部員工對行業(yè)的認知，了解行業(yè)發(fā)展趨勢，樹
立對行業(yè)和公司發(fā)展的信心。
課程對象：
平安養(yǎng)老險總部初級員工
課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴
課程大綱
一、 金融行業(yè)前沿政策解讀
（一）2023年*金融工作會議的核心指示
1必須堅持黨*對金融工作的集中統(tǒng)一領導
2金融的戰(zhàn)略定位
3要加快建設金融強國
4堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，加快建設中國特色現代金融體系
（二）*經濟工作會議、*常務會議、政府工作報告對“發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險”
的政策支持
（三）《關于推進普惠金融高質量發(fā)展的實施意見》
1.優(yōu)化普惠金融重點領域產品服務
2.健全多層次普惠金融機構組織體系
3.完善高質量普惠保險體系
4.有序推進數字普惠金融發(fā)展
（四）《*辦公廳關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》
（五）《國家金融監(jiān)督管理總局關于促進專屬商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展有關事項的通知》
二、 金融行業(yè)前沿科技解讀
（一）區(qū)塊鏈技術的發(fā)展及其在金融領域的應用
1區(qū)塊鏈的概念及其發(fā)展沿革
2區(qū)塊鏈技術的特點
3區(qū)塊鏈技術在金融領域的應用
（二）大數據的發(fā)展及其在金融領域的應用
1大數據的概念及其發(fā)展沿革
2大數據技術的特點
3大數據技術在金融領域的應用
（三）云計算技術的發(fā)展及其在金融領域的應用
1云計算的概念及其發(fā)展沿革
2云計算技術的特點
3云計算技術在金融領域的應用
（四）人工智能技術的發(fā)展及其在金融領域的應用
1人工智能的概念及其發(fā)展沿革
2人工智能技術的特點
3人工智能技術在金融領域的應用
（五）ChatGPT技術的發(fā)展及其在金融領域的應用
1ChatGPT的概念及其發(fā)展沿革
2ChatGPT技術的特點
3ChatGPT技術在金融領域的應用
（六）數字人民幣的關鍵技術應用
1數字人民幣APP
2數字人民幣軟硬錢包
3數字人民幣體系的密鑰對與私鑰
4數字人民幣加載智能合約
5數字人民幣對現有支付行業(yè)格局的影響
三、 金融行業(yè)前沿產品解讀
（一）金融經營和監(jiān)管的分業(yè)與混業(yè)解讀
（二）養(yǎng)老險發(fā)展的國際前沿比較
1*養(yǎng)老險發(fā)展的前沿產品體系與規(guī)模態(tài)勢
2歐洲養(yǎng)老險發(fā)展的前沿產品體系與規(guī)模態(tài)勢
3日本養(yǎng)老險發(fā)展的前沿產品體系與規(guī)模態(tài)勢
（三）中國養(yǎng)老險相關的產品體系創(chuàng)新與規(guī)模態(tài)勢
1服務國家應對人口老齡化戰(zhàn)略
2提升投資者老年生活品質
3契合長期養(yǎng)老規(guī)劃需求
4兼顧穩(wěn)健性和收益性
5引入平滑基金等管理機制
6突出產品普惠性設計
7滿足投資者多種需求
8強化ESG投資策略
9定期投資功能
10持續(xù)分紅和自動贖回
11零投整取交易方式
12整投零取交易方式
13為養(yǎng)老理財產品投資者提供產品收益之外的多種服務
14積極對接中國老年大學協會等機構
四、 金融行業(yè)前沿營銷解讀
1做好營銷發(fā)展規(guī)劃
2確保組織架構優(yōu)化--部門職責優(yōu)化明確細化
3確保人力匹配優(yōu)化--崗位職責優(yōu)化明確細化
4確保流程通常優(yōu)化
5確保制度機制優(yōu)化---規(guī)范激勵團隊行為，人性導向
6確保信息科技優(yōu)化
7確保管理模型優(yōu)化---注重過程指標監(jiān)管與考核
8做好定期不定期的資源盤點、動態(tài)分析和復盤
9靈活精準細化營銷---堅持目標導向，注重過程管理
（1）一戶一策---分類分級經營，全流程跟蹤服務
（2)一人一策---找準突破口，綜合聯動
（3）加強統(tǒng)計分析與動態(tài)反饋閉環(huán)響應
a指標細化
b動態(tài)圖示
c統(tǒng)計分析--每個崗位關鍵指標一張表
10數智化經營與管理
（1）信息化
（2）數字化
（3）智能化
11營銷服務方案準備精準
（1）關系營銷---社會活動能力
（2）平臺化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
12做好存量和增量管理
13做好線上營銷和線下營銷的結合
14 營銷精準化——一類一策、一片一策、一戶一策
（1）網點經營網格化——片區(qū)畫格、格中定人
（2）區(qū)域劃分數據化——檔案電子化、地圖更精化
（3）客群分層精細化——三農信貸四類客戶應對策略
15交叉銷售與客戶體驗
16 強化金融科技賦能
17重點過程指標
18條線負責人管理職能
19建立簡單易執(zhí)行的反饋機制
20建立簡單易執(zhí)行的追蹤機制
21盈利標準化轉型
22可持續(xù)復制性和持續(xù)提升
分組討論：假如您是養(yǎng)老險經理，您該如何大力提升績效？
金融行業(yè)前沿產品課程
轉載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/299823.html
已開課時間Have start time
- 陳德勝