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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
《四步為贏——私人銀行客戶分層營銷全流程》
發(fā)布時間:2023-11-15 16:19:50
 
講師:LISA LUO(羅俊莉) 瀏覽次數(shù):2925

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 理財顧問

培訓(xùn)講師:LISA LUO(羅俊莉)    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

客戶分層營銷全流程課程
 
課程背景:
在各家銀行產(chǎn)品服務(wù)和同質(zhì)化都比較嚴(yán)重的情勢下,很多客戶經(jīng)理面臨業(yè)績增長的瓶頸,如何通過自身能力的提升開發(fā)新客戶和維護(hù)好老客戶,是目前所有銀行都非常重視的問題??蛻艚?jīng)理不僅僅要學(xué)會給客戶做理財規(guī)劃,還必須具備很重要的客戶開發(fā)拓展能力和客戶深度分析的能力,客戶經(jīng)理需要重新找到自我定位,做好客戶的精準(zhǔn)分層分析,達(dá)到精準(zhǔn)營銷的目的。各家商業(yè)銀行都十分清楚地知道拓展和維護(hù)高端客戶對業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要意義所在,紛紛調(diào)整攻關(guān)策略,加大營銷力度,致使高端客戶的市場競爭格外激烈。在這樣的形勢下,商業(yè)銀行如何挖掘潛力,革新機(jī)制,通過各種措施吸引、占有、維系高端客戶,獲得更好地業(yè)績增長?如何利用自身條件,積累客戶儲備,制訂發(fā)展規(guī)劃,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展?這些都是擺在商業(yè)銀行面前現(xiàn)實而艱巨的任務(wù)。
本課結(jié)合目前銀行實際存在的客戶開發(fā)難題,很好的將開發(fā)客戶和維護(hù)客戶的策略結(jié)合在一起,從深層度的了解客戶、分析客戶、挖掘客戶的潛質(zhì),運(yùn)用客戶分析四象限法則,希望能讓客戶經(jīng)理從新定位自我,轉(zhuǎn)換營銷思維模式,學(xué)會運(yùn)用以萬變應(yīng)萬變的策略,提升自我價值,在競爭激烈的大經(jīng)濟(jì)環(huán)境下實現(xiàn)業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定的增長。
 
課程收益:
-清晰了解客戶分層經(jīng)營的問題和解決方法
-明確高凈值客戶分層經(jīng)營的重要性以及掌握實戰(zhàn)方法
-運(yùn)用客戶經(jīng)營四象限達(dá)成客戶分層經(jīng)營從而精準(zhǔn)營銷
 
學(xué)員對象:私行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
 
授課大綱:
一、高凈值客戶認(rèn)知與拓展經(jīng)營
1、高凈值客戶拓展與經(jīng)營
1) KYC——*N——FABER
2) 初步認(rèn)識客戶——探尋客戶需求——提供解決方案
2、高凈值客戶拓展與經(jīng)營—kYC
1) 關(guān)于KYC(Know Your Customer)
2) 深度解析KYC三步拓客
3) 掌握KYC的過程就是逐步翻開對方牌底的過程
3、KYC的核心目標(biāo)
1) 發(fā)掘客戶行為規(guī)律為客戶分類作參考
2) 捕捉客戶深層次需求提供資產(chǎn)配置及服務(wù)
3) 預(yù)測客戶營銷潛力進(jìn)一步挖掘長遠(yuǎn)價值
4、KYC工具——九宮格營銷法則
1) 如何突破客戶拓展經(jīng)營瓶頸
2) 如何步步為贏推進(jìn)客戶經(jīng)營關(guān)系
 
二、私人銀行客戶的經(jīng)營分析與營銷管理策略
1、私人客群經(jīng)營存在的問題
1) 不同層級的私人客戶未提供差異化服務(wù),優(yōu)勢不明顯;
2) 不同層級私人客戶未實現(xiàn)個性化投資管理;
3) 經(jīng)營管理私人銀行客戶的價值貢獻(xiàn)度不高
2、私人客戶分層經(jīng)營的必要性
1) 目標(biāo)清晰
2) 方法到位
3) 效果突出
3、私人客戶分層管理策略
1) 確定目標(biāo)
2) 過程管控
3) 結(jié)果檢視
4、私人客戶分層依據(jù)
1) 價值貢獻(xiàn)
2) 關(guān)系黏度
 
三、私人銀行客戶分層經(jīng)營與實戰(zhàn)技巧:
1、四象限營銷法則操作流程
1) 根據(jù)兩大維度,擬象限分類清單
2) 制定階段性目標(biāo),實現(xiàn)持續(xù)轉(zhuǎn)化
3) 及時歸集總結(jié),制定下一輪策略
4) 定期檢視結(jié)果,及時分層調(diào)整
2、私行客戶四象限客戶分析
1) 一象限:關(guān)系黏度最高&價值貢獻(xiàn)*
2) 二象限 :關(guān)系黏度較強(qiáng)&價值貢獻(xiàn)一般
3) 三象限:關(guān)系黏度一般&價值貢獻(xiàn)較低
4) 四象限:關(guān)系黏度*&價值貢獻(xiàn)為零
3、四象限營銷法則實戰(zhàn)
1) 第四象限私人客群營銷策略之初級階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營策略
2) 第三象限私人客群營銷策略之發(fā)展階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營策略
3) 第二象限營銷策略之建議階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營策略
4) 第一象限經(jīng)營策略之價值落地階段
-客群特征
-引導(dǎo)目標(biāo)
-經(jīng)營策略
 
四、案例分析+role play
 
客戶分層營銷全流程課程

轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/295218.html

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