課程描述INTRODUCTION
· 運營總監(jiān)· 高層管理者· 中層領(lǐng)導· 一線員工
培訓講師：周思聞
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
新反洗錢培訓
【課程背景】
隨著《中華人民共和國反洗錢法（2024修訂）》頒布（以下簡稱“新發(fā)洗錢法”），2025年1月1日正式實施，反洗錢工作開展從監(jiān)管、要求到管理、實施都有了新的形勢，幫助金融機構(gòu)高級管理人員和基層員工熟悉反洗錢工作的*進展與監(jiān)管動向，同時進一步提高機構(gòu)專業(yè)人員的反洗錢實務(wù)技能，增強反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。隨著全球金融市場的不斷發(fā)展，反洗錢工作已成為金融行業(yè)，尤其是保險行業(yè)的重要任務(wù)。新法的實施對于保險行業(yè)需要著重注意什么？保險公司的反洗錢工作開展會有什么變化？
【課程收益】
了解洗錢的基本知識
了解新反洗錢法的解析和要求
梳理保險行業(yè)反洗錢工作
探討應對新反洗錢背景下保險公司反洗錢管理建議
【課程對象】
適合保險公司反洗錢、運營合規(guī)及其他業(yè)務(wù)條線人員
【課程大綱】
第一講：反洗錢基礎(chǔ)知識
一、洗錢基礎(chǔ)知識
1、洗錢的來源
2、洗錢的定義
3、洗錢的“三個階段”
4、洗錢的危害
5、洗錢的方式
重點問題：利用保險洗錢的主要方式？
1）大額保單
2）退保/ 保全/滿期給付/理賠異常
3）福利團險
4）保險欺詐
案例解析：重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案
第二講：反洗錢監(jiān)管部門&法律法規(guī)
一、反洗錢管理部門
1、反洗錢國際組織
1）FATF
2）國際反洗錢互評估
重點問題：國際反洗錢互評估與國內(nèi)的反洗錢法律法規(guī)推動的關(guān)聯(lián)？
2、反洗錢國內(nèi)監(jiān)管體系
1）中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員
2）中國人民銀行反洗錢局&反洗錢監(jiān)測中心
二、反洗錢法律法規(guī)
1、基礎(chǔ)法規(guī)“一法三規(guī)”
2、《新反洗錢法》解讀
重點解析：2024年新《中華人民共和國反洗錢法》新舊對比和解析
1）上游犯罪
2）風險為本
3）明確特定非金融機構(gòu)范圍
4）強化保密
5）明確責任
6）管轄范圍
3、保險公司的反洗錢義務(wù)
1）保險公司反洗錢義務(wù)
2）保險公司業(yè)務(wù)洗錢風險點
第三講：保險公司反洗錢義務(wù)
一、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)
1、“7項義務(wù)”
2、“5項”主要義務(wù)（“3項”變成5項）
二、保險公司反洗錢義務(wù)&變化
1、反洗錢內(nèi)部控制
2、盡職調(diào)查
3、資料保存
4、大額&可疑交易上報
5、培訓宣傳
6、保密義務(wù)
7、配合調(diào)查
第四講：保險公司反洗錢管理手段&建議
一、保險業(yè)面臨洗錢威脅
1、基礎(chǔ)
2、操作不完備
3、外部風險
4、培訓質(zhì)量
二、保險公司反洗錢工作開展痛點
1、制度不完善
重點問題：除運營人員以外，保險業(yè)務(wù)、渠道開發(fā)人員是否了解本企業(yè)的反洗錢制度和架構(gòu)？
2、反洗錢意識
重點問題：保險公司員工對反洗錢趨勢、手法、危害的了解程度和風險防范意識？
3、案例數(shù)量
4、科學技術(shù)限制
三、保險公司反洗錢工作開展建議
1、制度建設(shè)
2、培訓機制
1）制度平臺
2）培訓系統(tǒng)
3）績效分配
3、產(chǎn)品研發(fā)&模型補充
結(jié)尾：經(jīng)驗總結(jié)及討論
新反洗錢培訓
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/323493.html
已開課時間Have start time
- 周思聞