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保險(xiǎn)金信托的營銷課程

課程背景：
目前各保險(xiǎn)公司、銀行、第三方財(cái)富管理公司在傳統(tǒng)保險(xiǎn)、理財(cái)方面的業(yè)務(wù)上爭奪上已經(jīng)白熱化，高凈值客戶是保險(xiǎn)行業(yè)未來的發(fā)展方向，信托行業(yè)在過去10年以理財(cái)型信托為大家熟知。保險(xiǎn)金信托作為家族信托中最標(biāo)準(zhǔn)化的形式在國內(nèi)處于高速發(fā)展的初級(jí)階段，如果在這個(gè)階段抓住風(fēng)口便可以乘風(fēng)而上。
不少理財(cái)顧問會(huì)面對(duì)以下問題
保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)卷嚴(yán)重如何突圍！
普通保險(xiǎn)產(chǎn)品無法撬動(dòng)高凈值客戶的需求！
客戶有錢但只能成交小單，總是談不成大單。
談起信托就插不上嘴，總以為信托很遙遠(yuǎn)、
針對(duì)理財(cái)經(jīng)理和代理人問題，本課程重點(diǎn)幫助學(xué)員全面了解家族信托，保險(xiǎn)金信托的功能和給客戶帶來的核心價(jià)值，助力學(xué)員服務(wù)能力提升和業(yè)績成長。

課程收益：
● 了解保險(xiǎn)的發(fā)展趨勢；
● 掌握保險(xiǎn)銷售5種工具
● 大額保單顧問式營銷方法
● 認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)金信托的發(fā)展階段和特點(diǎn)；
● 掌握保險(xiǎn)金信托的三個(gè)核心功能；
● 掌握保險(xiǎn)金信托對(duì)客戶的四個(gè)價(jià)值；

課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)代理人

課程大綱
第一講：2024宏觀經(jīng)濟(jì)與金融
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析及展望
1、 美聯(lián)儲(chǔ)加息11次：人民幣還會(huì)再跌嗎？人民幣OR美元
2、 黃金創(chuàng)歷史新高能否延續(xù)
3、 利率長期下行的背后原因
4、 人口老齡化，2023年人口首次負(fù)增長，80-90后
二、當(dāng)下資產(chǎn)配置困局解析
1、 理財(cái)產(chǎn)品不保本的經(jīng)濟(jì)邏輯：不保本不等于高風(fēng)險(xiǎn)
2、 基金、股票投資市場現(xiàn)狀
3、 中植系暴雷，“專割”高凈值人士
4、 恒大徹底暴雷：房產(chǎn)不交、理財(cái)暴雷、只有“保險(xiǎn)”客戶能賠
5、 從創(chuàng)富到守富，穩(wěn)定的資產(chǎn)備受青睞
三、《2023中國私人財(cái)富報(bào)告》簡析
四、壽險(xiǎn)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇
1、 保障本金3類產(chǎn)品收益對(duì)比
2、 年金和增額終身壽新解
3、 保險(xiǎn)預(yù)定利率下調(diào)趨勢：曾經(jīng)8、0大家也嫌低
4、 長期壽險(xiǎn)的優(yōu)勢
五、海外資產(chǎn)之香港保險(xiǎn)
1、 香港儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)特點(diǎn)解析
2、 資金非法出境是*隱患
3、 購買香港保險(xiǎn)必須注意的3個(gè)坑

第二講：大額保單分類營銷及資產(chǎn)配置
一、高凈值銷售循環(huán)
1、 顧問式營銷
2、 喬哈里窗溝通公式
二、高凈值客戶案分類營銷例剖析
1、 自營企業(yè)主案例分析
1）企業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)及思維解構(gòu)
2）企業(yè)主財(cái)富配置需求：婚姻、資產(chǎn)保全、傳承、海外資產(chǎn)規(guī)劃
3）企業(yè)主話題切入：家企混同、法定繼承、子女婚姻、資產(chǎn)傳承、其他
2、 業(yè)高管案例分析
1）企業(yè)高管風(fēng)險(xiǎn)及思維解構(gòu)
2）企業(yè)高管財(cái)富配置需求：婚姻、資產(chǎn)保全、傳承、海外資產(chǎn)規(guī)劃
3、 大大案例例
1）全職太太風(fēng)險(xiǎn)及思維解構(gòu)
2）企業(yè)主話題切入：家庭經(jīng)營、失婚風(fēng)險(xiǎn)安排

第三講：保險(xiǎn)金信托發(fā)展和現(xiàn)狀
一、家族信托
1、 家族信托的功能：家族風(fēng)險(xiǎn)管理、遺產(chǎn)稅規(guī)劃、財(cái)富規(guī)劃、傳承
2、 家族信托構(gòu)架圖
二、保險(xiǎn)金信托3個(gè)時(shí)代
——保險(xiǎn)金信托1、0，2、0，3、0結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)
三、保險(xiǎn)金信托市場
——國內(nèi)多家保險(xiǎn)公司及銀行保險(xiǎn)金信托發(fā)展概述

第四講：保險(xiǎn)金信托的功能和價(jià)值
一、傳承VS繼承
1、 法定繼承
2、 遺囑繼承
3、 多層次傳承
4、 定向傳承：?？顚Ｈ耍疹櫵鶒?br /> 案例：李先生案例
二、隔離與保護(hù)
1、 企業(yè)和個(gè)人債務(wù)
2、 婚姻財(cái)產(chǎn)分割
3、 信息隔離
三、財(cái)富傳承：長流世上的關(guān)愛
1、 財(cái)富的馬斯洛需求模型
2、 10個(gè)保險(xiǎn)不具備的核心功能

第五講：保險(xiǎn)金信托對(duì)客戶價(jià)值及銷售策略
一、保險(xiǎn)金信托對(duì)客戶的價(jià)值
1、 助力家族成員輩輩杰出、富過三代
2、 對(duì)受益人人生激勵(lì)
3、 風(fēng)險(xiǎn)保障資金、防止揮霍
4、 指定受益人，隔代傳承
二、構(gòu)建客戶的和諧家庭
1、 子女探親基金
2、 兒媳生育獎(jiǎng)勵(lì)
3、 大學(xué)升學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)
三、對(duì)從業(yè)者的價(jià)值
1、 增強(qiáng)服務(wù)能力，提升客戶認(rèn)可度
2、 促成大額保單
3、 促成多張保單投保
4、 在內(nèi)卷中突圍
四、保險(xiǎn)金信托8個(gè)賣點(diǎn)
五、保險(xiǎn)金信托流程和費(fèi)用

保險(xiǎn)金信托的營銷課程