課程描述INTRODUCTION
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培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行表外營銷培訓
【課程大綱】
第一部分內(nèi)外形勢與中國重點發(fā)達地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況
一、交易銀行業(yè)務帶動企業(yè)業(yè)務增長 ---共贏方案
1、積極的財政政策+穩(wěn)健的貨幣政策+明確的產(chǎn)業(yè)投資政策+普惠和可持續(xù)性的社會政策。
2、內(nèi)因外因下的金融政策轉向
二、借力交易銀行創(chuàng)新業(yè)務新領域
1、交易銀行是什么？--涵蓋現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資和資金監(jiān)管三大業(yè)務。
交易性、平臺化、輕資產(chǎn)的新金融服務？
供應鏈與現(xiàn)金平臺的整合？
賬戶支付+場景金融+金融科技
2、 為什么交易銀行是未來的方向
3、交易銀行模式對比及優(yōu)勢
中信銀行：以供應鏈金融為核心構建對公業(yè)務新模式
民生銀行：以貿(mào)易金融和供應鏈金融為核心成立交易銀行
第二部分 交易銀行表外產(chǎn)品精講
一、交易銀行表外營銷：突破規(guī)模限制圍墻
（一）在存貸比限制的情況下，如何營銷獲取客戶
（二）如何運用表外業(yè)務工具突破信貸規(guī)模限制
（三）銀行如何轉型為資金牽線搭橋
二、票據(jù)業(yè)務創(chuàng)新效果
1、適時調(diào)節(jié)信貸政策
2. 適時調(diào)節(jié)存貸比例
3. 適時調(diào)節(jié)資金頭寸
4. 有力推進存款組織
5. 有力鞏固客戶關系
6. 有力提高經(jīng)營效益
三、票據(jù)業(yè)務方案創(chuàng)新
1.應付應收方組合全額銀行承兌匯票業(yè)務方案
2.代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務方案
3. 銀行承兌匯票質(zhì)押置換業(yè)務方案
4. 不同付息方式票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務方案
5. 放棄部分追索權商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務方案
6. 商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務方案
7． 票據(jù)池綜合業(yè)務方案
四、票據(jù)業(yè)務擔保創(chuàng)新
1、充分利用授信人自身資產(chǎn)資源創(chuàng)新設計擔保方案
2、充分利用授信人經(jīng)營關系資源創(chuàng)新設計擔保方案
3、充分利用授信人現(xiàn)金流量資源創(chuàng)新設計擔保方案
4、充分利用外部保險資源創(chuàng)新設計擔保方案
五、保函業(yè)務花樣多
1)工程投標保函
2)履約保函的多種變化
3)遠期收益權買入保函
4)融資性保函
5)租賃融資保函
6)農(nóng)民工工資保函
7)創(chuàng)新無限
案例：通過保函和國內(nèi)信用證業(yè)務成功營銷某大型上市集團
六、信用證業(yè)務
1、屬于短期融資業(yè)務
2、與貿(mào)易結算方式結合
3、多數(shù)業(yè)務銀行可以控制貨權
4、有物權和應收賬款作保障
5、核心問題是客戶的短期償債能力
6、案例：適用于信用證結算方式下的貿(mào)易融資業(yè)務與風險分析
案例： 觀盛投資有限公司進口信用證、進口押匯綜合營銷
W乳業(yè)內(nèi)保外貸案例
A鞋業(yè)資本項目外匯賬戶案例
第三部分：交易銀行表外業(yè)務發(fā)展策略
一、依托行業(yè)特點打造綜合金融服務方案
客戶需要什么--目標客戶需求分析
采購類客戶需求分析
銷售類客戶需求分析
理財類客戶需求分析
融資類客戶需求分析
資金管理類客戶需求分析
二、抓住貿(mào)易金融金融的五大增值鏈
五大增值鏈——預付帳款融資—廣汽銷售商案例
五大增值鏈——應收帳款融資
五大增值鏈——組合創(chuàng)新融資模式—金螳螂法人賬戶透支帶來的資金案例
五大增值鏈——物流服務融資
五大增值鏈——電子服務增值鏈--民生銀行線上賒銷E產(chǎn)品
線上銀鏈貸案例— 農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)上游客戶鏈式開發(fā)
三、發(fā)現(xiàn)新的風控手段：ERP系統(tǒng)實時把握企業(yè)動態(tài)
案例：建筑裝飾行業(yè)新供應鏈金融業(yè)務—中建云筑網(wǎng)
深圳全藥網(wǎng)方案
TCL金單系統(tǒng)批量獲客
云保理拓展批量客戶
銀行表外營銷培訓
轉載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/286685.html
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- 汪含