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銀行零售客戶營銷技巧

【授課對象】
銀行營銷管理層，營銷一線負(fù)責(zé)人，營銷骨干。

【課程簡述】
本課程圍繞“客戶”這一核心指標(biāo)，從“客戶變遷與營銷轉(zhuǎn)型、客戶立體細(xì)分、客戶深度經(jīng)營、增量客戶營銷、存量客戶挖潛、外部聯(lián)動獲客”等多個維度，提出具有實(shí)戰(zhàn)性的策略與方法，提升營銷人員“吸客、留客、激客”全方位能力。
本課程授課人現(xiàn)為大型領(lǐng)先股份制銀行在職管理層，歷任深圳分行零售業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、代發(fā)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、社區(qū)金融業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及大區(qū)管轄支行行長職務(wù)，具有總、分、支多重營銷管理經(jīng)驗(yàn)，長期主管零售銀行業(yè)務(wù)，在客戶綜合營銷、市場企劃、零售轉(zhuǎn)型等方面具有豐富的理論知識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。曾全程主持某股份制銀行微信銀行、直銷銀行的開發(fā)上市，主持珠三角地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與社區(qū)銀行建設(shè)運(yùn)營工作，主導(dǎo)與騰訊、中移動的多項(xiàng)跨界合作項(xiàng)目，成功營銷該行系統(tǒng)內(nèi)**大單筆互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)，主持開發(fā)的“薪資理財(cái)服務(wù)”榮獲第四屆深圳金融風(fēng)云榜“**具價值品牌”。
本課程授課人熟悉各類型銀行業(yè)務(wù)與發(fā)展現(xiàn)狀，多年來為數(shù)百家銀行金融機(jī)構(gòu)開展過零售營銷管理專題培訓(xùn)與咨詢項(xiàng)目，課程以實(shí)戰(zhàn)案例為主體，深入淺出，幽默生動，深受受訓(xùn)銀行好評。

一、客群變遷與營銷思維轉(zhuǎn)型
（一）互聯(lián)網(wǎng)時代客戶數(shù)據(jù)化營銷趨勢探析
1、大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的客戶全景視圖
2、互聯(lián)網(wǎng)時代客戶行為習(xí)慣的變遷
3、客戶綜合需求的識別與梳理
（二）零售客戶營銷的思維轉(zhuǎn)型
1、轉(zhuǎn)型“客戶端思維”
2、關(guān)注“非金融需求”
3、探索“場景化營銷”

二、客戶立體細(xì)分與營銷策略
（一）抓取客戶的“小數(shù)據(jù)”
1、客戶的“典型特征（標(biāo)簽）”
2、分支行層面的客戶“小數(shù)據(jù)”
（二）場景化、矩陣式的客群細(xì)分
1、分層：客群的“定量”管理——存量客群的立體細(xì)分
（1）價值-關(guān)系矩陣
（2）額度-頻率矩陣
2、分群：客群的“定性”管理——目標(biāo)客戶的差異營銷
（1）客戶的職業(yè)/行業(yè)細(xì)分與營銷策略
（2）客戶的性格特質(zhì)與營銷策略
3、分片：客群的“定位”管理——網(wǎng)周客戶的精準(zhǔn)梳理
4、分序：銷售的“節(jié)奏”管理——客群的長中短期配置
（三）基于客群細(xì)分的營銷方案策劃

三、零售客戶深度經(jīng)營的三維體系
（一）“焦點(diǎn)”吸客：傳統(tǒng)產(chǎn)品的微創(chuàng)新
1、為產(chǎn)品做“導(dǎo)流”
2、為產(chǎn)品找“焦點(diǎn)”
3、為產(chǎn)品分“客群”
4、為產(chǎn)品取“小名”
5、為產(chǎn)品編“故事”
6、為產(chǎn)品做“組合”
（二）“觸點(diǎn)”活客：成為客戶的主辦銀行
1、產(chǎn)品加載與交叉銷售
2、客戶活動融入生活場景
3、創(chuàng)造“客戶依賴”
（三）“痛點(diǎn)”激客：客戶心理需求的激發(fā)
1、生活需求創(chuàng)造金融需求
2、深挖客戶的心理痛點(diǎn)
3、與客戶形成“特殊關(guān)系”
（四）客戶深度經(jīng)營的三維體系
1、客戶關(guān)注度：有“焦點(diǎn)”，忘不了
2、客戶忠誠度：增“觸點(diǎn)”，離不開
3、客戶心理需求：抓“痛點(diǎn)”，心相隨

四、存量客群的挖潛提升
（一）低效客戶激發(fā)
1、“入門”策略
2、“維穩(wěn)”策略
3、“升級”策略
4、廳堂微沙龍
5、流失客戶挽留
（二）臨界客戶提升
1、產(chǎn)品加載
2、增值服務(wù)
3、資產(chǎn)配置
（三）他行客戶策反
1、網(wǎng)點(diǎn)激反
2、社區(qū)策反
3、他行截反
（四）關(guān)聯(lián)客戶帶動
1、轉(zhuǎn)介紹
2、關(guān)系鏈營銷
3、影響力客戶的發(fā)動
（五）項(xiàng)目聯(lián)動聯(lián)動
1、公私聯(lián)動
2、平臺拉動
3、創(chuàng)新模式

五、重點(diǎn)增量客群的營銷
（一）目標(biāo)客群營銷的流程與方法
1、客戶視圖掃描
2、客戶金融需求分析
3、客戶非金融需求分析
4、客群的營銷切入點(diǎn)
5、產(chǎn)品服務(wù)配置的設(shè)計(jì)
（二）主打客群營銷案例探析
1、個貸客群
2、代發(fā)薪資客群
3、商貿(mào)及私營業(yè)主客群
4、高凈值客群
5、婦兒親子類客群
6、中老年客群
7、其他定向客群
（三）提升營銷效能的策略與方法
1、營銷場景的打造
2、營銷活動的策劃
3、營銷技能的提升
4、營銷工具的運(yùn)用
（四）線上營銷策略與實(shí)戰(zhàn)
1、“社交化、人格化”的主體
（1）微信個人號的運(yùn)用
（2）其他社交工具的運(yùn)用（抖音、二維碼、H5等）
2、線上營銷實(shí)戰(zhàn)
（1）四大主題，求關(guān)注
（2）挖掘由頭，會搭訕
（3）巧設(shè)誘餌，利成交
（4）利益分享，促裂變
3、線下導(dǎo)流

六、外部聯(lián)動獲客模式創(chuàng)新
（一）片區(qū)聯(lián)動獲客
1、片區(qū)外拓營銷的技巧和方法
2、社區(qū)渠道的搭建及公關(guān)
3、企業(yè)渠道的深挖與維護(hù)
4、異業(yè)渠道的聯(lián)合與共享
5、影響力客戶的維護(hù)與借力
（二）平臺批量獲客
1、互聯(lián)網(wǎng)流量平臺
2、異業(yè)商戶聯(lián)盟
（1）海量客群類商戶
（2）高頻消費(fèi)類商戶
（3）特定需求類商戶
3、社群人脈資源
4、跨界經(jīng)營創(chuàng)新
（三）打造客戶的品牌認(rèn)同
1、基層營銷的“四大主題”
2、人格化、具象化的銀行IP打造
3、成功營銷案例探析與展望

銀行零售客戶營銷技巧