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柜面操作風(fēng)險識別與防控培訓(xùn)

課程大綱：
一、從強(qiáng)監(jiān)管角度對操作風(fēng)險的再認(rèn)識
1.操作風(fēng)險的類型
2.柜面操作風(fēng)險表現(xiàn)形式
.人員因素
.內(nèi)部流程
.系統(tǒng)設(shè)置
.外部事件
3.*監(jiān)管文件解讀（銀監(jiān)會2018年4號文、2018年9號文）

二、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點梳理
1.基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.賬戶管理風(fēng)險點   .  
.遠(yuǎn)程授權(quán)風(fēng)險點
.重要空白憑證風(fēng)險點
.銀行卡開卡風(fēng)險點
.對賬工作風(fēng)險點

2.特殊業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.代理業(yè)務(wù)
.反洗錢
新規(guī)解讀
反洗錢風(fēng)險點
客戶身份識別
可疑交易識別
.票據(jù)業(yè)務(wù)
票據(jù)記載事項的規(guī)范要求
票據(jù)法解讀
票面瑕疵的處理
.錯款和抹賬
.掛失與解掛
.查詢、凍結(jié)及扣劃
相關(guān)法律解讀
查凍扣業(yè)務(wù)的風(fēng)險點
.聲譽(yù)風(fēng)險與輿情應(yīng)對
思想認(rèn)識到位；
管理資源到位；
制度建設(shè)到位；
文化培育到位。

3.柜面操作風(fēng)險案例分析
.老人猝死銀行案
.一起詐騙未遂案的啟示
.這種風(fēng)險要注意
.網(wǎng)點值守違規(guī)釀大禍
.運(yùn)鈔車押運(yùn)途中133萬現(xiàn)金變白紙
.一起強(qiáng)行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違規(guī)辦理異地匯款的案例
.一起違反取款自由的案例
.信任與人情代替制度，損失與教訓(xùn)發(fā)人深省
.盜取空白憑證，滾動挪用客戶資金
.261號新規(guī)后新型詐騙案二則
.柜員泄露客戶信息遭投訴案
.銀行未盡自助場所安全保障義務(wù)應(yīng)擔(dān)責(zé)
.掛失他人銀行卡，客戶存款被盜
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.協(xié)助存款解凍不當(dāng)?shù)陌咐?/p>

4.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范
.強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)合規(guī)管理
.嚴(yán)格內(nèi)部制約，加強(qiáng)內(nèi)部控制
事權(quán)劃分
崗位制約
輪崗管理制約
制度制約
檢查制約
.從野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓(xùn)
.海恩法則
.加強(qiáng)責(zé)任意識
合規(guī)守法     
嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度
守住底線      
守住幸福美滿人生
5.案例討論

柜面操作風(fēng)險識別與防控培訓(xùn)