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柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范培訓(xùn)

課程概述：
商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)具有哪些法律風(fēng)險？
柜面法律風(fēng)險具有哪些特征？
如何識別柜面法律風(fēng)險？
如何防控柜面法律風(fēng)險？
《商業(yè)銀行柜面法律風(fēng)險防范》課程，將解決以上問題，為學(xué)員加深對柜面法律風(fēng)險的認(rèn)識，增強柜面法律風(fēng)險的防控能力，保障商業(yè)銀行的柜面業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運營。

課程收益： 
1、對涉及商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的主要法律文件進(jìn)行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行法律風(fēng)險的特點和表現(xiàn)形式，明確法律風(fēng)險的危害。
3、掌握商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險的主要環(huán)節(jié)。
4、通過具體案例增強對商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險的識別能力。
5、了解商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防控措施。
6、增強風(fēng)險意識，提升風(fēng)險防范能力。

課程特色： 
1、實務(wù)性強。本培訓(xùn)課程，80%時間為案例講解，便于學(xué)員理解，快速掌握。
2、針對性強。所有案例均來自商業(yè)銀行和農(nóng)信社，緊密貼近實際，有利于學(xué)員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內(nèi)容新穎。課程根據(jù)銀監(jiān)會*監(jiān)管要求開發(fā)，培訓(xùn)思路新穎、授課方式獨特。

課程大綱：
一、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的內(nèi)涵和特點
1商業(yè)銀行法律風(fēng)險的內(nèi)涵
2.商業(yè)銀行法律風(fēng)險的特點
3法律風(fēng)險的包括層面
.決策
.內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件
.由信用風(fēng)險及市場風(fēng)險轉(zhuǎn)化
4.柜面法律風(fēng)險表現(xiàn)形式
5.有關(guān)法律文件解讀

二、網(wǎng)點業(yè)務(wù)風(fēng)險與規(guī)避
1.儲蓄業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險與規(guī)避
.案例：案例：一起違反取款自由的案例
.案例：辦理自動轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)處理不當(dāng)要賠錢
.案例：客戶成為植物人，存款如何支取
.案例：案例：銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.案例：已經(jīng)質(zhì)押的存單，銀行是否可以出具存款證明

2.銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險與規(guī)避
.案例：被他人冒用身份辦理銀行卡，銀行有責(zé)任
.案例：銀行未盡自助場所安全保障義務(wù)應(yīng)擔(dān)責(zé)
.案例：違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行要擔(dān)責(zé)
.案例：一則柜員不規(guī)范操作形成貸記卡透支利息案例

3.支付結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險與規(guī)避
.案例：一起強行扣款引發(fā)的訴訟
.案例：一起因誤付公示催告票據(jù)引發(fā)糾紛
.案例：一起支票金額授權(quán)補記引發(fā)的案件
.案例：變造的支票被兌付，銀行未能識別付款具有重大過失
.案例：匯票持有人對背書不連續(xù)的匯票不享受票據(jù)權(quán)利
.案例：銀行解付無效票據(jù)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

4.協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險與規(guī)避
.案例：銀行拒不履行法定協(xié)助義務(wù)，被處以巨額罰款
.案例：不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
.案例：一則協(xié)助法院辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的案例
.案例：對已凍結(jié)存款解凍協(xié)助不當(dāng)?shù)陌咐?/p>

三、商業(yè)銀行的法律風(fēng)險防范
1.完善控制機制
.授權(quán)制度
.合規(guī)制度
2.銀行的法律文化建設(shè)
.依法合規(guī)責(zé)任手冊
.法律風(fēng)險防控知識培訓(xùn)
.績效考核的法律合規(guī)性目標(biāo)
.法律與合規(guī)人員素質(zhì)建設(shè)

柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范培訓(xùn)