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銀行反洗錢知識培訓

【培訓對象】銀行網(wǎng)點人員、客戶經(jīng)理和后臺工作人員
【培訓內容】
第一部分：洗錢與反洗錢的認知基礎（1小時）
第二部分：客戶身份識別（2小時）
第三部分：大額交易和可疑交易報告制度（1小時）
第四部分：反洗錢相關的法律法規(guī)與案例分析（1.5小時）
第五部分：反洗錢工作重點（0.5小時）

【課程大綱】
一、洗錢與反洗錢的認知基礎
1、洗錢認知基礎
（1）什么是洗錢
（2）洗錢的特點和步驟
（3）洗錢的途徑和方式
2、反洗錢認知基礎
（1）什么是反洗錢
（2）為什么要反洗錢
（3）反洗錢的目標
3、金融機構在反洗錢中應履行的職責和義務
4、反洗錢內部控制制度
1）反洗錢內部控制制度
2）內部控制制度建設的基本要求

二、客戶身份識別
1、金融賬戶買賣與洗錢活動
（1）冒名開戶現(xiàn)狀分析
（2）客戶身份識別與業(yè)務風險防范
2、人證一致性識別
（1）人像識別方法
（2）客戶可疑點和應對方法
3、有效證件識別
（1）個人身份證件識別
（2）對公證件識別
4、客戶身份識別的情形和方法
（1）客戶身份資料和交易記錄保存
（2）客戶身份識別的一般情形
（3）需要重新進行客戶身份識別的情形
（4）日常工作需要關注的情形
（5）持續(xù)的客戶身份識別
（6）應向人民銀行報告的情形

三、大額交易和可疑交易報告制度
1、大額交易報告
（1）大額交易報告標準
（2）大額交易報告的豁免
（3）大額交易報告程序
2、可疑交易報告
（1）可疑交易與洗錢犯罪
（2）可疑交易報告標準
（3）可疑交易報告程序
3、大額交易和可疑交易分析
（1）自然人客戶分析
（2）單位客戶分析
4、大額交易和可疑交易的特點
（1）資金交易商的識別點
（2）賬戶資料商的特點
（3）行為上的特點
5、可疑交易的數(shù)據(jù)分析
（1）交易筆數(shù)和金額
（2）交易對手
（3）交易行為特點

四、反洗錢相關的法律法規(guī)與案例分析
1、“一法四令”
2、法律責任
3、洗錢罪的構成與刑法規(guī)定
4、反洗錢案例分析
5、風險防范與規(guī)避方法

五、反洗錢工作重點
1、反洗錢工作重點
2、客戶洗錢風險等級分類
3、職責分工
4、持續(xù)監(jiān)控要求
5、檔案管理與保密要求
（內容結束）

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