柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)解析
發(fā)布時(shí)間:2025-06-05 12:59:48
講師：王鑫YH 瀏覽次數(shù)：2930
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 客服經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)· 其他人員
培訓(xùn)講師：王鑫YH
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
課程對(duì)象：商業(yè)銀行柜員、會(huì)計(jì)條線人員。
課程收益：
幫助培訓(xùn)對(duì)象了解柜面操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)形式，認(rèn)識(shí)違規(guī)違法的嚴(yán)重后果，鞏固主動(dòng)合規(guī)、我要合規(guī)的意識(shí)。
幫助培訓(xùn)對(duì)象了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、整體框架和具體做法。
課程大綱/要點(diǎn)：
一、 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和內(nèi)涵
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素
1.1 誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的案件
1.2 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)案件的全面分析
2. 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的全面概念
3. 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的全面概述
4. 銀行業(yè)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征
5. 銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析
6. 銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控手段
7. 銀行柜面合規(guī)操作管理概述
二、 柜面典型案件剖析
某行巨額存款蒸發(fā)案的細(xì)節(jié)和啟示
某行金融票證詐騙案的細(xì)節(jié)和啟示
某行柜員盜取公款案的細(xì)節(jié)和啟示
某行客戶資金被詐騙案案件發(fā)生原因分析
某行存取款發(fā)生錢款數(shù)量糾紛案例
某行柜面抹賬業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例
某行對(duì)公賬戶開立中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
某行在辦理掛失業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
三、 開戶過(guò)程中柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)
1. 賬戶開戶及商戶入網(wǎng)審核
1.1 對(duì)公賬戶開立過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1.1.1 賬戶開立資料識(shí)別
1.1.2 賬戶行業(yè)分析確定
1.1.3 核心錄入信息風(fēng)險(xiǎn)
1.1.4 最終受益人識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
1.2 如何有效的審核商戶/賬戶資質(zhì)（高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)）
1.3 如何有效的識(shí)別商戶入網(wǎng)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)
2. 交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
2.1 識(shí)別賭博等違法犯罪新手法、新交易方式
2.2 識(shí)別交易習(xí)慣、交易金額、交易時(shí)間、交易頻次多維度可疑交易
2.3 反欺詐規(guī)則詳解
3. 可疑賬戶拓展研判
四、 信貸業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品出入庫(kù)管理
實(shí)物入庫(kù)管理
賬實(shí)相符原則
押品出庫(kù)管理
押品臨時(shí)出庫(kù)管理
押品結(jié)清出庫(kù)管理
押品替換出庫(kù)管理
五、 法院查凍扣操作風(fēng)險(xiǎn)
信息填寫操作風(fēng)險(xiǎn)
賬戶識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)
正確認(rèn)識(shí)查封、凍結(jié)、扣劃等司法強(qiáng)制措施
什么是查封、凍結(jié)、扣劃？
什么賬戶不能被凍結(jié)
協(xié)助不當(dāng)案例解析
六、 柜面業(yè)務(wù)反洗錢管理
反洗錢案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
什么是洗錢
洗錢的主要途徑和方式
為什么要反洗錢、
怎么進(jìn)行反洗錢
反洗錢現(xiàn)狀及形勢(shì)
*反洗錢法律法規(guī)
金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作重點(diǎn)及要求
8.1 客戶身份識(shí)別
8.2 大額交易與可疑交易報(bào)告
9. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度
七、 反電信詐騙相關(guān)內(nèi)容
什么是電信詐騙
電信詐騙公式解析
電信詐騙的特點(diǎn)
電信詐騙蔓延的原因
電信詐騙的常見形式
如何防范電信詐騙
如何找到電信詐騙的規(guī)律
常見防詐騙的防范提示
防電信詐騙的守則
柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/301064.html
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