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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范
發(fā)布時間:2021-11-18 14:38:02
 
講師:卜范濤 瀏覽次數(shù):2929

課程描述INTRODUCTION

信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

· 總經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:卜范濤    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

培訓(xùn)對象:分支行行長副行長、網(wǎng)點負責(zé)人、信貸部、風(fēng)險管理部高級職員等

課程背景:
   近年來,商業(yè)銀行的貸款規(guī)模擴展迅猛,信貸資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善,有力地支持了地方經(jīng)濟發(fā)展,但同時法律風(fēng)險問題也日益突出,給商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)造成較大經(jīng)濟損失。因此充分認識法律風(fēng)險,并切實有效防范,是擺在商業(yè)銀行面前的重要課題。

課程收益:
   首先要強化受訓(xùn)學(xué)員法律意識,了解商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險種類和防范措施。指導(dǎo)其建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險機制,有效地促進商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員依法規(guī)范信貸經(jīng)營行為,防止違法違規(guī)性的發(fā)生。

培訓(xùn)大綱:
第一部分 借款合同的七大法律風(fēng)險及防范

風(fēng)險一:借款人的主體資質(zhì)不合格
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險二:合同要素不齊全
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險三:客戶房屋產(chǎn)權(quán)抵押風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險四:抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的法律風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險五:債權(quán)超過訴訟時效的補救措施
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
風(fēng)險七:放款之后怠于收款的訴訟時效風(fēng)險
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施

第二部分 擔(dān)保合同法律風(fēng)險與防范 
一、保證的法律風(fēng)險與防范
風(fēng)險一:擔(dān)保人虛假證明
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險二:企業(yè)互保
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險三:保證人對對外擔(dān)保有限制性規(guī)定
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險四:向保證人主張權(quán)利超過了保證期間
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險五:保證人依法不承擔(dān)保證責(zé)任
1、案例分析
2、防范措施
二、抵押的法律風(fēng)險與防范 
風(fēng)險一:將依法不能抵押的財產(chǎn)設(shè)定抵押
風(fēng)險二:未辦理抵押登記的風(fēng)險
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險三:以難以變現(xiàn)的財產(chǎn)進行抵押風(fēng)險
風(fēng)險四:抵押物評估失真引發(fā)的風(fēng)險
風(fēng)險五:抵押物價值低于抵押債權(quán)
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險六:以他人財產(chǎn)抵押或以權(quán)屬有爭議的財產(chǎn)抵押
風(fēng)險七:共有財產(chǎn)抵押未經(jīng)其他共有人書面同意
1、案例分析
2、防范措施
風(fēng)險八:房、地抵押給不同債權(quán)人的風(fēng)險
三、質(zhì)押的法律風(fēng)險及防范
風(fēng)險一:質(zhì)押標(biāo)的不合法的法律風(fēng)險
風(fēng)險二:不轉(zhuǎn)移質(zhì)押標(biāo)的導(dǎo)致質(zhì)押無效的風(fēng)險

第三部分 “三個辦法一個指引”的法規(guī)性要求
一、三個辦法一個指引概述
1、“三個辦法一個指引”三大精髓
2、“三個辦法一個指引”四個文件
3、“三個辦法一個指引”七大原則
二、三個辦法一個指引的法規(guī)性要求
1、貸款新規(guī)對信貸管理流程的專項要求
2、貸款新規(guī)對于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項要求
3、貸款新規(guī)對于流動資金貸款業(yè)務(wù)的專項要求
4、貸款新規(guī)對于個人貸款業(yè)務(wù)的專項要求
5、對于項目融資業(yè)務(wù)的專項要求

第四部分 防范商業(yè)銀行法律風(fēng)險的對策及建議
一、首先要強化全員法律意識
二、建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險機制,依法規(guī)范信貸經(jīng)營
1、事前防范
2、事后救濟
三、徹底扭轉(zhuǎn)“重貸輕管”的現(xiàn)象
1、貸前調(diào)查要落實
2、貸后檢查要到位
3、妥善管理信貸檔案

課程總結(jié)

信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范


轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/260282.html

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    參加課程:商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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卜范濤
[僅限會員]

預(yù)約1小時微咨詢式培訓(xùn)