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商業(yè)銀行合規(guī)課程

課程大綱
課前討論：某信用聯(lián)社內(nèi)外勾結(jié)“以貸收貸”現(xiàn)象會有什么后果？
第一單元：銀行常見的金融風(fēng)險(xiǎn)
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)含義和種類——資本充足率達(dá)標(biāo)了嗎？
2. 市場風(fēng)險(xiǎn)含義和種類——討論：利率放開后如何應(yīng)對競爭
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)含義和種類及國內(nèi)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)
4. 流動性風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
5. 國家風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
6. 法律風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
7. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
8. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)含義和表現(xiàn)形式及案例

第二單元：金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在生成機(jī)理分析
1、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在脆弱性理論分析
信息不對稱性導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn),決定了金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和脆弱性
金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢發(fā)揮的兩個(gè)前提:
儲蓄者對金融機(jī)構(gòu)的信心
金融機(jī)構(gòu)對借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
“囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在波動性理論
3、金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
金融危機(jī)與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
金融自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
利率自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入自由與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變

第三單元：商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營
1. 合規(guī)管理產(chǎn)生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關(guān)概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺有關(guān)銀行合規(guī)的指導(dǎo)原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及內(nèi)容
5. 《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣
7. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行風(fēng)險(xiǎn)防范中的地位分析
討論：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理該有誰負(fù)責(zé)？如何負(fù)責(zé)？

第四單元：銀行內(nèi)部合規(guī)部門的設(shè)立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門的定位
合規(guī)部門的9大職責(zé)
合規(guī)部門的8大職責(zé)特性
2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系
“三道防線、四道門檻”
與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
與審計(jì)部門的關(guān)系
3、合規(guī)組織架構(gòu)
現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
合規(guī)組織架構(gòu)的三種模式
內(nèi)控模式
委員會模式
法務(wù)部模式
各種模式的優(yōu)缺點(diǎn)
現(xiàn)場思考：本行合規(guī)經(jīng)營管理采用何種方式？有哪些權(quán)利和義務(wù)！

第五單元：合規(guī)經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)管控舉措
1. 加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)
2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項(xiàng)辦法的宣傳培訓(xùn)
3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀
建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度
合規(guī)績效考核制度
合規(guī)問責(zé)制度
誠信舉報(bào)制度
7. 分享：黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營的體會
8. 討論： 結(jié)合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)案件，談?wù)剬︺y行合規(guī)管理必要性的認(rèn)識。
結(jié)束部分：課程回顧、收獲分享、合影留念

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