課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防范的培訓(xùn)
課程背景:
銀行案件防范不僅是保障金融體系安全穩(wěn)定的基石,也是銀行自身穩(wěn)健運(yùn)營,提高競爭力,滿足客戶需求、獲取長期可持續(xù)發(fā)展的重要前提。本課程結(jié)合*監(jiān)管要求與銀行實(shí)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)講述銀行案件防范新趨勢(shì)、新要求和實(shí)戰(zhàn)技巧,通過近年來具有代表性的各類業(yè)務(wù)的金融案件分析,反思其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范實(shí)效的原因,加深學(xué)員對(duì)案件防范工作的理解和運(yùn)用能力,提升案件防范管理的實(shí)效性和合規(guī)性,確保金融機(jī)構(gòu)在瞬息萬變的金融環(huán)境中穩(wěn)健經(jīng)營。
課程收益:
● 深入理解監(jiān)管部門對(duì)銀行案件防范的新要求
● 掌握銀行案件防范的*趨勢(shì)與實(shí)務(wù)操作
● 提升對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與應(yīng)對(duì)能力
● 通過案例分析,進(jìn)一步提升員工的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)
● 規(guī)范員工的職業(yè)行為,養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣
課程對(duì)象:銀行各級(jí)管理人員
課程大綱
第一講:監(jiān)管新規(guī)與案防新挑戰(zhàn)
一、解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》金規(guī)〔2023〕10號(hào)
1、 辦法出臺(tái)背景與核心內(nèi)容的概覽
2、 主體責(zé)任與義務(wù):明確金融機(jī)構(gòu)在案件防范管理中的角色與職責(zé)
3、 基本原則與框架:解析案件防范管理遵循的法律原則與風(fēng)險(xiǎn)防控體系框架
二、案件防范面臨的新問題
1、 金融科技快速發(fā)展帶來的風(fēng)險(xiǎn)
——如網(wǎng)絡(luò)欺詐、數(shù)據(jù)泄露、黑客攻擊等
2、 復(fù)雜的金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新所帶來的風(fēng)險(xiǎn)
——如結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、衍生品、財(cái)富管理等,其風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)鏈條加長,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估難度加大
3、 跨行業(yè)、跨境風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)
——在全球金融市場互聯(lián)互通的大背景下,金融風(fēng)險(xiǎn)容易跨越行業(yè)、地域界限,銀行需要建立更為廣泛的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制
4、 嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境與合規(guī)壓力
——國內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性的要求不斷提高,特別是在反洗錢、反恐怖融資、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面,銀行必須不斷提升案件防范的合規(guī)水平,否則可能面臨嚴(yán)厲的法律和經(jīng)濟(jì)處罰
5、 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理難度提升
——銀行內(nèi)部的管理流程、員工行為以及業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化等方面的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯,要求銀行在員工道德風(fēng)險(xiǎn)教育、崗位制約機(jī)制、內(nèi)控流程優(yōu)化等方面投入更多精力
6、新型犯罪手法層出不窮
——如利用高科技手段進(jìn)行洗錢、詐騙等犯罪行為愈發(fā)隱蔽
第二講:案件防范在銀行信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域的實(shí)踐
一、信貸業(yè)務(wù)案件防范體系的構(gòu)建
1、 信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理概述
2、 貸前審查與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1)客戶盡職調(diào)查(KYC)
2)信用評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
3)貸款用途審核與風(fēng)險(xiǎn)控制
3、 貸中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警
1)信貸資金流向監(jiān)控
2)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與分析
3)客戶信用狀況跟蹤
4、 貸后風(fēng)險(xiǎn)管理與不良資產(chǎn)處置
1)不良貸款識(shí)別與分類
2)貸款重組、展期與清收
3)法律追索與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
二、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行
1、 優(yōu)化信貸審批流程
2、 強(qiáng)化崗位制約與責(zé)任追究
3、 建立健全內(nèi)審監(jiān)督機(jī)制
三、信貸案例分析與警示
案例分析:某銀行盲目追求效益,違規(guī)放貸8820萬元
案例分析:某銀行信貸人員內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行貸款1、2億元
案例分析:某企業(yè)空手套白狼騙取8家銀行貸款
案例分析:某銀行因疏于貸后管理發(fā)生了一起風(fēng)險(xiǎn)事件
第三講:案件防范在銀行柜面業(yè)務(wù)領(lǐng)域的實(shí)踐
一、柜面引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
1、 員工不熟悉規(guī)章制度,明明違規(guī)操作卻不知情
2、 熟人文化易放松警惕,以人情代替制度
3、 管理者不以身作則,帶頭違規(guī)
4、 內(nèi)部管理松懈,崗位之間缺乏監(jiān)督制約機(jī)制
5、 系統(tǒng)、制度、流程存在漏洞,被不法人員占了空子
6、 員工經(jīng)不起誘惑,違背了職業(yè)操守
二、柜面業(yè)務(wù)案件防范體系構(gòu)建
1、 柜面業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn)化與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別
2、 柜面業(yè)務(wù)操作員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與職業(yè)道德教育
3、 客戶身份識(shí)別與賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制
三、柜面業(yè)務(wù)案件防范實(shí)踐策略
1、 客戶身份驗(yàn)證與防偽技術(shù)應(yīng)用
2、 業(yè)務(wù)授權(quán)與復(fù)核制度的執(zhí)行與優(yōu)化
3、 日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查與風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制
四、柜面業(yè)務(wù)新型風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與虛假開戶風(fēng)險(xiǎn)
2、 防范線上線下一體化業(yè)務(wù)場景中的新型風(fēng)險(xiǎn)
3、 利用金融科技手段提升柜面業(yè)務(wù)案件防范效能
五、柜面業(yè)務(wù)案例分析與警示
案例分析:某銀行發(fā)生2、5億元存款失蹤案
案例分析:某客戶在銀行存120萬不翼而飛還倒欠13萬元
案例分析:某銀行員工挪用尾箱現(xiàn)金案
案例分析:某銀行客戶經(jīng)理挪用客戶大額存款案
第四講:案件防范在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的實(shí)踐
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
1、 利用理財(cái)產(chǎn)品騰挪信貸規(guī)模
2、 未經(jīng)授權(quán)私售產(chǎn)品
3、 誤導(dǎo)消費(fèi)者行為
4、 將理財(cái)產(chǎn)品資金投向限制性領(lǐng)域
二、理財(cái)業(yè)務(wù)案件防范體系構(gòu)建
1、 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與銷售環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范
2、 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與適合度評(píng)估
3、 銷售環(huán)節(jié)的信息披露與客戶教育
三、理財(cái)業(yè)務(wù)案件防范實(shí)踐策略
1、 加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品信息披露與客戶權(quán)益保護(hù)
2、 確保銷售過程中的信息充分披露與風(fēng)險(xiǎn)提示
3、 定期報(bào)告與信息披露制度的執(zhí)行與完善
4、 應(yīng)用金融科技手段強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)案件防范
——利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警完善線上理財(cái)平臺(tái)的安全防護(hù)措施
四、理財(cái)業(yè)務(wù)案例分析與警示
案例分析:某銀行員工違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件
案例分析:某銀行誤導(dǎo)消費(fèi)者購買理財(cái)產(chǎn)品引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件
案例分析:某銀行代銷理財(cái)產(chǎn)品因不當(dāng)營銷引發(fā)一場官司
第五講:如何建立案件防控的長效機(jī)制
一、內(nèi)控體系建設(shè)
1、 建立和完善覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的內(nèi)控制度,明確各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施及責(zé)任人
2、 定期進(jìn)行內(nèi)控自我評(píng)估,查找內(nèi)控缺陷并及時(shí)予以整改
二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
1、 制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和流程,對(duì)各類業(yè)務(wù)、客戶、交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
2、 引入風(fēng)險(xiǎn)模型和大數(shù)據(jù)分析工具,提高風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警能力
三、合規(guī)文化與人員培訓(xùn)
1、 建立和推行合規(guī)文化,確保員工熟知并遵守各項(xiàng)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度
2、 定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),提升員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力
四、人員管理與崗位制約
1、 實(shí)施關(guān)鍵崗位輪崗制度
2、 建立嚴(yán)格的員工入職審查和背景調(diào)查制度
3、 對(duì)員工異常行為進(jìn)行定期排查
五、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化
1、 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,確保每個(gè)環(huán)節(jié)都有明確的風(fēng)險(xiǎn)防控措施
2、 設(shè)計(jì)合理的崗位設(shè)置和權(quán)限分配,實(shí)行雙人操作、多人審核等機(jī)制
六、技術(shù)手段應(yīng)用
1、 引進(jìn)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng),利用AI、大數(shù)據(jù)等技術(shù)實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)操作和資金流動(dòng)
2、 加強(qiáng)信息安全防護(hù),防止信息泄露導(dǎo)致的欺詐和洗錢風(fēng)險(xiǎn)
七、強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)與稽核
1、 健全內(nèi)部審計(jì)制度,定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)
2、 設(shè)置獨(dú)立的稽核部門,對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行不定期抽查,確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施有效實(shí)施
八、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與應(yīng)急處理
1、 設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制,確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞到管理層
2、 制定應(yīng)急預(yù)案,對(duì)突發(fā)事件能夠快速響應(yīng)
銀行案件防范的培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/320503.html
已開課時(shí)間Have start time
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風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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