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涉詐風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

課程背景 
當(dāng)前我國(guó)電信詐騙形勢(shì)嚴(yán)峻，給個(gè)人、社會(huì)和國(guó)家都造成了巨大的損失，有些銀行員工也深陷其中，由于員工身份特殊，直接影響銀行的聲譽(yù)和形象，電信詐騙對(duì)銀行正常經(jīng)營(yíng)也帶來(lái)嚴(yán)重困擾。防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是銀行法定義務(wù)，員工樹(shù)立反詐意識(shí)，銀行正確履行法定責(zé)任迫在眉睫。
一張圖對(duì)電詐趨勢(shì)和特點(diǎn)進(jìn)行分析說(shuō)明，幫助了解國(guó)家反詐工具，介紹《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》一線(xiàn)相關(guān)核心內(nèi)容；案例解析員工深陷電詐給銀行帶來(lái)的后果；從柜面客戶(hù)身份、到行為涉詐特征以及反詐措施；從監(jiān)測(cè)層面分析涉詐洗錢(qián)交易特征，突出客戶(hù)涉詐賬戶(hù)和洗錢(qián)客戶(hù)管控技巧和應(yīng)對(duì)話(huà)術(shù)，以及盡職免責(zé)要點(diǎn)解釋?zhuān)M(jìn)一步提升員工反詐、反洗錢(qián)合規(guī)操作能力。

課程特點(diǎn)：
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，原創(chuàng)故事動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；

課程對(duì)象：
銀行柜員、會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)主任等

教學(xué)方法：
課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱 
第一講 電詐趨勢(shì)和特點(diǎn)分析
1、國(guó)內(nèi)電詐受害人群特征分析
一張圖說(shuō)受害人年齡特征分布，地區(qū)分布，涉詐類(lèi)型分布（比如交易類(lèi)、冒充類(lèi)、金融類(lèi)、購(gòu)物類(lèi)、交友類(lèi)），2022年最突出涉詐類(lèi)型和損失分布。
2、電詐常用工具和技術(shù)介紹
如貓池、GOIP、接碼平臺(tái)、按鍵精靈、改機(jī)工具作用和危害。
3、反電詐法一線(xiàn)相關(guān)內(nèi)容
案例介紹責(zé)任和義務(wù)，常見(jiàn)問(wèn)題分析，如客戶(hù)遭遇了電信詐騙，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行勸阻，是應(yīng)盡的義務(wù)還是善意舉動(dòng)？能為涉賭涉詐案件人員的親屬開(kāi)戶(hù)嗎？電信詐騙被害人未向公安報(bào)案前，可以先到開(kāi)戶(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)嗎？銀行應(yīng)該怎么辦？
4、國(guó)家反詐工具
反詐七種武器。
5、案例介紹銀行員工易陷入的電詐騙局
員工易陷入電詐邏輯，對(duì)銀行的負(fù)面影響有哪些？

第二講 涉詐識(shí)別措施和話(huà)術(shù)
1、理解電詐資金轉(zhuǎn)移手法，如收款環(huán)節(jié)、轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)、變現(xiàn)環(huán)節(jié)
2、柜面常見(jiàn)涉詐人群身份特征、行為特征、交易特征介紹
3、反詐應(yīng)對(duì)三大紀(jì)律八項(xiàng)注意
常見(jiàn)場(chǎng)景的話(huà)術(shù)應(yīng)對(duì)：客戶(hù)不愿吐露真實(shí)職業(yè)、冒名開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)目的不合理，開(kāi)戶(hù)意愿不真實(shí)
五大技巧：步步深入、出其不意、故意問(wèn)錯(cuò)、抬出靠山、系統(tǒng)替罪
4、常見(jiàn)場(chǎng)景盡職免責(zé)解析
如，涉詐如何重新識(shí)別？
涉詐疑點(diǎn)不增錄有什么后果沒(méi)有？
監(jiān)管要求手機(jī)號(hào)實(shí)名認(rèn)證，但客戶(hù)會(huì)存在手機(jī)號(hào)非實(shí)名認(rèn)證情況，這種情況下銀行如何繼續(xù)開(kāi)戶(hù)？
多人電話(huà)重復(fù)，地址重復(fù)的核實(shí)方法，包括新客戶(hù)與系統(tǒng)中已有客戶(hù)重復(fù)，如何操作才能被監(jiān)管算作合理解釋。

第三講 涉詐客戶(hù)、賬戶(hù)管控技巧
1、介紹客戶(hù)、賬戶(hù)管控監(jiān)管核心文件，解釋限制非柜面、只收不付、不收不付措施應(yīng)用的注意事項(xiàng)
2、真實(shí)司法判例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
3、反洗錢(qián)和反詐的區(qū)別和聯(lián)系
4、客戶(hù)賬戶(hù)解控審核要點(diǎn)和應(yīng)對(duì)話(huà)術(shù)介紹，如非柜面解除、賬戶(hù)不收不付解控。
5、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒思路介紹

涉詐風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)