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風險及風險管理流程

【課程背景】
當企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風險性。良好的風險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。
風險管理能力的高低是區(qū)分交易者成功與否的重要因素，風險管理能力不佳的交易者可能會在局部表現(xiàn)尚可，但是從長遠的角度來看，他們最終都會失敗。
本課程致力于講解風險的定義、來源，以及風險的識別，評估、應對等全過程的風險管理流程及相關(guān)案例。

【課程大綱】
一、風險及風險管理的必要性及目標
（一）風險及風險管理的必要性
1、風險管理有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定、
2、風險管理有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟效益
3、風險管理有利于企業(yè)樹立良好的社會形象
（二）風險及風險管理的目標
1、損前目標
①經(jīng)濟目標
②安全狀況目標
③合法性目標
④履行外界賦予企業(yè)責任目標
2、損后目標
①生存目標
②保持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的連續(xù)性目標
③收益穩(wěn)定目標
④社會責任目標

二、風險管理流程概述
1、收集風險管理初始信息
2、進行風險評估
3、制度風險管理策略
4、提出和實施風險管理解決方案
5、風險管理的監(jiān)督與改進

三、風險管理流程詳細解析
（一）收集風險管理初始信息
1、收集初始信息要根據(jù)所分析的風險類型具體展開
(1)分析戰(zhàn)略風險的相關(guān)重要信息:
(2)分析財務風險至少收集本企業(yè)的重要信息:
(3)分析市場風險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的重要信息:
(4)分析運營風險企業(yè)應至少收集的相關(guān)信息:
(5)分析法律風險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的信息:
（二）、進行風險評估
1、風險評估包括的步驟
1）風險辨識
2）風險分析
3）風險評價
2、進行風險辨識、分析、評價的方法
1）定性方法
2）定量方法
（三）、制定風險管理策略
1、風險管理策略含義
2、風險管理策略總體定位與作用
1）風險管理策略的總體定位
2）風險管理策略的作用:
①保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn);
②連接企業(yè)的整體經(jīng)營戰(zhàn)略和運營活動;
③指導企業(yè)的一一切風險管理活動;
④分解為各領(lǐng)域的風險管理指導方針。
3、風險管理策賂的組成部分
1) 風險偏好和風險承受度
2) 全面風險管理的有效性標準
3) 風險管理的工具選擇
4) 全面風險管理的資源配置
4、風險管理策略的工具
1）風險承擔
2）風險規(guī)避
3）風險轉(zhuǎn)移
4）風險轉(zhuǎn)換
5）風險對沖
6）風險補償
7）風險控制
（四）提出和實施風險管理解決方案
1、制訂風險管理解決方案一般包括的內(nèi)容
2、風險管理解決方案的兩種類型
1）外部解決方案。
2）內(nèi)部解決方案。
3）內(nèi)部解決方的基礎設施和必要內(nèi)控舉措。
①建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度
②建立內(nèi)控報告制度
③建立內(nèi)控批準制度
④建立內(nèi)控責任制度
⑤建立內(nèi)控審計檢查制度
⑥建立內(nèi)控考核評價制度
⑦建立重大鳳險預警制度
⑧建立健全議總法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度
⑨建立重要崗位權(quán)力制衡制度
3、關(guān)鍵風險指標管理
1)關(guān)鍵風險指標管理的步驟
①分析風險成因，從中找出關(guān)鍵成因，
②將關(guān)鍵成因量化，確定其度量
③以具體數(shù)值為基礎
④建立風險預警系統(tǒng)
⑤制定出現(xiàn)風險預警信息時采取的風險控制情況，
⑥跟蹤監(jiān)測關(guān)鍵成因的變化
2）關(guān)鍵風險指標分解，
4、落實風險管理解決方案
(1)高度重視風險管理
(2)沒有風險的崗位是不創(chuàng)造價值的崗位
(3)將風險管理方案落實到各級各類組織，明確分工和責任。
(4)對風險管理解決方案的實施進行持續(xù)監(jiān)控改進
（五）、風險管理的監(jiān)督與改進
1、風險管理的監(jiān)督與改進的點
2、對風險管理的有效性進行檢驗的方法
3、風險管理的實施情況、存在缺陷和改進建議:
(1)風險管理基本流程與風險管理策略:
(2)企業(yè)重大風險、重大事件和重要管理及業(yè)務流程的風險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設;
(3)風險管理組織體系與信息系統(tǒng);
(4)全面風險管理總體目標。

四、風險管理體系
1、風險管理策略
2、風險理財措施
1）確定風險偏好和風險承受度
2）風險度量
①關(guān)鍵在于量化
②風險度量方法
③選擇適當?shù)娘L險度量模型
④風險量化的困難
3）風險理財?shù)拇胧┑奶攸c
①風險理財是全面風險管理的重要組成部分
②風險理財形式多樣，應用靈活，時效性強
③風險理財技術(shù)性強，需要專門的人才、知識、組織結(jié)構(gòu)、程序和法律環(huán)境;
④風險理財手段的不當使用，包括策略錯誤和內(nèi)控失靈，可能帶來巨大的損失
3、風險管理的組織、職能體系
1）風險管理有效性標準
2）風險管理的資源配置
3）確定風險管理的優(yōu)先順序
4）風險管理策略檢查
4、風險管理的信息系統(tǒng)
5、內(nèi)部控制系統(tǒng)

風險及風險管理流程