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中國企業(yè)培訓講師
監(jiān)管處罰風險及對策
發(fā)布時間:2022-04-15 17:37:58
 
講師:楊國忱 瀏覽次數(shù):2929

課程描述INTRODUCTION

監(jiān)管處罰風險及對策

· 高層管理者· 總經(jīng)理· 中層領導

培訓講師:楊國忱    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

監(jiān)管處罰風險及對策

第一章  2020年和2021年上半年監(jiān)管處罰情況
背景:2020年銀保監(jiān)會處罰3178家金融機構、罰款2.2.7億元;2021年上半年處罰1420家金融機構、罰款11.6億元、處罰責任人2149人。2021年銀保監(jiān)會開展內(nèi)控合規(guī)管理建設年活動,為適應強監(jiān)管、雙處罰、防風險,講解監(jiān)管處罰180個授信案例、風險及對策,使商業(yè)銀行做到一課三防:防授信風險、防處罰風險、防個人問責風險。

第二章  貸前調(diào)查32個典型處罰案例、風險及對策
一、未核實客戶資料真實
處罰原因,12種類型,8個典型處罰案例,風險及對策
二、面談、面簽未落實
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
三、貿(mào)易背景核查不到位
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
案例1:對采購合同等判斷貿(mào)易背景分析,避免不良 
案例2:交叉驗證去年采購合同實際履行,驗證貿(mào)易背景
案例3:運用同行業(yè)客戶交易慣例、指標揭示上市公司造假
案例4:交叉驗證去年銷售合同實際履行,驗證貿(mào)易背景
四、對客戶征信管理不嚴
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
五、貸前未揭示關聯(lián)關系
處罰原因,6種類型,6個典型處罰案例,風險及對策
六、抵質(zhì)押物調(diào)查不盡職
1、處罰原因,9種類型,6個典型處罰案例,風險及對策
2、民法典背景下,防范18個新型抵押風險及對策
案例5:承租人以未接到拍賣抵押物通知:主張撤銷拍賣怎么辦 
案例6:產(chǎn)權登記薄記載擔保范圍,判決以登記為準
案例7:產(chǎn)權登記薄記載擔保范圍,判決抵押合同登記為準
案例8:按揭貸款預抵押房屋有效,銀行有優(yōu)先受償權
案例9:面上出租,實際已出售,抵押無效
案例10:最高額抵押擔保期間內(nèi)借新還舊抵押是否有效
案例11:抵押財產(chǎn)清單填寫有問題:減少擔保范圍
案例12:建筑工程價款的違約金和利息:不優(yōu)先銀行抵押權受償 
案例13:最高院判例:未成年房屋抵押有效
3、民法典背景下,防范動產(chǎn)質(zhì)押10個風險及對策
案例14:銀行沒對質(zhì)押物控制,最高院判決質(zhì)押無效
案例15:質(zhì)押物被企業(yè)私售,判決監(jiān)管公司承擔三分之一
案例16:欠監(jiān)管費,監(jiān)管退出,質(zhì)押煤炭沒優(yōu)先受償權

第三章  審查審批9個典型處罰案例、風險及對策
七、越權審批貸款業(yè)務
處罰原因,6種類型,5個典型處罰案例,風險及對策
八、抵押物評估不審慎
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策,銀行不承擔評估費辦法,解決抵押物高評估三種有效方法。
案例17:貸款時抵押物評估高,影響清收處置抵押物    

第四章  貸款發(fā)放8個典型處罰案例、風險及對策
九、未落實授信條件
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
十、貸款資金支付
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
十一、放款前未查詢抵押物是否被查封
民法典最高額抵押:續(xù)作前被查封,沒有優(yōu)先權風險及對策  

第五章  貸后管理29個典型處罰案例、風險及對策
十二、貸款用途監(jiān)管不嚴
處罰原因,3大類型,8個典型處罰案例,風險及對策
五個知道準確判斷授信用途
案例18:相信常識,不相信奇跡:銀行會少受傷
案例19:五個知道判斷:酒精公司貸款3億是否有問題
案例20:五個知道判斷:化工公司貸款1億是否有問題
案例21:四個知道判斷華達建材公司貸款800萬元
案例22:四個知道判斷明遠綜合貿(mào)易公司貸款用途
十三、信貸檔案管理不規(guī)范
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
十四、沒有及時訴訟,超訴訟時效
處罰原因,2種類型,典型處罰案例,7個方面規(guī)避超訴訟時效
案例23:一般快遞郵寄催收無法確認送達時:不產(chǎn)生中斷效力
案例24:債務人未下落不明,登報催收債權公告,不產(chǎn)生訴訟時效中斷效力
案例25:手機錄音內(nèi)容能否作為訴訟時效中斷的依據(jù)
十五、降低信貸準入條件
處罰原因,5種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
十六、流動資金貸款測算不合理
處罰原因,6種類型,6個典型處罰案例,風險及對策

第六章  個貸20個典型處罰案例、風險及對策
十七、借款人收入審核不盡職
處罰原因,5種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
十八、銀行員工偽造個人借款合同套取資金
2個典型處罰案例
十九、個人貸款用途監(jiān)管不嚴
處罰原因,8種類型,6個典型處罰案例,風險及對策
二十、假按揭貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,5種類型,8個典型處罰案例,風險及對策

第七章  票據(jù)18個典型處罰案例、風險及對策
二十一、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務監(jiān)管處罰風險
處罰原因,16種類型,18個典型案例,風險及對策
第八章  主要授信64個典型處罰案例、風險及對策
二十二、固定資產(chǎn)貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
案例26:有效的固定資產(chǎn)貸款審批,避免3億不良
二十三、委托貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,3種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
二十四、貿(mào)易融資監(jiān)管處罰風險
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
二十五、倉單質(zhì)押貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,3種類型,2個典型處罰案例,風險及對策
二十六、保函業(yè)務監(jiān)管處罰風險
處罰原因,5種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
二十七、保理業(yè)務監(jiān)管處罰風險
處罰原因,5種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
案例27:大型醫(yī)院應收賬款質(zhì)押貸款為什么形成不良   
防控保理、應收賬款質(zhì)押六個風險、六個操作重點  
案例28:通過應收賬款收回不良0.5億   
二十八、房地產(chǎn)開發(fā)貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,4種類型,8個典型處罰案例,風險及對策
案例29:在建工程抵押銀行后,買受人是否可對抗抵押
二十九、土地儲備貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,4種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
三十、政府平臺貸款監(jiān)管處罰風險
處罰原因,8種類型,6個典型處罰案例,風險及對策
新增政府平臺貸款:五個原則,不能新增政府平臺貸款:四個禁入
三十一、集團客戶關聯(lián)授信處罰風險
處罰原因,3種類型,2個典型處罰案例,風險及對策
三十二、關聯(lián)企業(yè)挪用貸款處罰風險:4個典型處罰案例
三十三、銀團貸款處罰風險:2個典型處罰案例
三十四、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款處罰風險:2個典型處罰案例
三十五、小微貸款處罰風險
處罰原因,5種類型,4個典型處罰案例,風險及對策
三十六、騙取銀行貸款處罰風險:2個典型處罰案例
三十七、不良貸款處置:6個典型處罰案
案例30:行使代位權收回不良貸款615萬元
案例31:銀行及時行使撤銷權收回不良433萬元
案例32:追蹤拍賣轉移子女名下房屋收回不良貸款707萬元
案例33:根據(jù)貸款資金走向收回不良貸款1200萬元
三十八、客戶信息保密:2個典型處罰案例

監(jiān)管處罰風險及對策


轉載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/269827.html

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    參加課程:監(jiān)管處罰風險及對策

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