課程描述INTRODUCTION
經(jīng)營管理方略



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
經(jīng)營管理方略
課程背景:
在萬物皆數(shù)、萬物互聯(lián)的數(shù)字化時代,銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型本就迫在眉睫,而突如其來、仍在全球范圍內(nèi)肆虐的疫情,則進一步凸顯銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性,幾乎所有銀行都不同程度的開始了數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。與此同時,曾經(jīng)的利潤中心——營業(yè)網(wǎng)點,卻面臨著極為尷尬的局面,是進?是退?專家學者,各執(zhí)一詞,莫衷一是!
作為銀行經(jīng)營前沿陣地和基礎渠道的營業(yè)網(wǎng)點,不僅是直接面向客戶提供金融服務的“窗口”,更是展示金融科技應用的“窗口”,能讓客戶直觀感受和體驗到銀行轉(zhuǎn)型升級后的新“場景”。高速發(fā)展的金融科技正逐步從提升效率的輔助工具轉(zhuǎn)變?yōu)轵?qū)動領域變革的核心力量,推動物理網(wǎng)點向著更加智能化、輕量化、網(wǎng)絡化、數(shù)字化和綜合化的方向演進。 *限度地挖掘網(wǎng)點價值,有效連接線上和線下、交易和體驗、便捷和安全、客戶和服務,將成為銀行重啟增長引擎的發(fā)力點。
然而,對于廣大基層銀行網(wǎng)點的行長和客戶經(jīng)理們來說,如何有效應對數(shù)字化轉(zhuǎn)型大潮帶來的沖擊,并順勢而為、借勢而上,則是一個非?,F(xiàn)實的問題。
課程特點:
1、解讀銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢、相關概念和應用,以及將給傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來的價值和改變。
2、分析國內(nèi)外商業(yè)銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的創(chuàng)新思路和具體做法,了解數(shù)字化銀行的思維模式、經(jīng)營模式、產(chǎn)品模式、風控模式、組織架構(gòu)以及系統(tǒng)架構(gòu)。
3、啟發(fā)基層行長和客戶經(jīng)理如何大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等特點,進行業(yè)務深度挖掘,提升金融服務能力與營銷方式,發(fā)現(xiàn)新需求和增長點。
4、結(jié)合案例分析,為銀行基層網(wǎng)點工作人員如何將數(shù)字化進行落地實施提供思路。
課程大綱:
第一節(jié):銀行4.0時代的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢
一、銀行的“柯達”時刻
1、從膠卷相機、數(shù)碼相機到拍照手機
2、從ATM機、自助終端到智能手機
3、思考:銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的*問題是什么?
4、思考:“數(shù)字化”與“互聯(lián)網(wǎng)+”,區(qū)別在哪?
5、產(chǎn)品×服務×有效感知=客戶體驗
二、從實體網(wǎng)點到數(shù)字銀行——銀行4.0發(fā)展路線圖
1、銀行1.0
2、銀行2.0
3、銀行3.0
4、銀行4.0
三、傳統(tǒng)銀行線下模式的局限性
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業(yè)務高度依賴人工處理
3、線下業(yè)務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
四、銀行基本業(yè)務模式因科技發(fā)展而持續(xù)改變
1、用戶體驗持續(xù)提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金融服務時間延展
第二節(jié):主流銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法與趨勢
一、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要背景
1、數(shù)字化是時代發(fā)展新革命
2、數(shù)字化是客戶需求新趨勢
3、數(shù)字化是銀行變革新動力
二、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要做法
1、布放智能設備,實現(xiàn)硬件智能化。
2、拓展便民服務,實現(xiàn)功能擴容化。
3、鏈接多維場景,實現(xiàn)渠道融合化。
4、優(yōu)化營銷工具,實現(xiàn)營銷智慧化。
三、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要趨勢
1、“開放+場景”,重構(gòu)完整生態(tài)。
2、“效率+個性”,塑造*體驗。
3、“畫像+方案”,助力精準營銷。
4、“模型+預警”,構(gòu)建智能風控。
四、典型案例解析
第三節(jié):數(shù)字化轉(zhuǎn)型下網(wǎng)點營銷模式重構(gòu)
一、網(wǎng)點功能多元化
1、拓展網(wǎng)點功能。
2、推進業(yè)務升級。
3、借助數(shù)字地圖。
4、搶占G端入口。
二、業(yè)務聯(lián)結(jié)線上化
1、建設“零接觸銀行”。
2、構(gòu)建“網(wǎng)點+APP”服務新模式。
3、打造零接觸服務。
4、強化系統(tǒng)平臺支持。
三、金融服務開放化
1、保持“開放心態(tài)”,建立多場景融合服務平臺。
2、提升服務能力,貫通內(nèi)外部場景和業(yè)務渠道。
四、金融產(chǎn)品定制化
1、有效整合大數(shù)據(jù)信息,做好分析、加工與應用。
2、實現(xiàn)“千人千面”精準畫像,提升產(chǎn)品服務能力。
3、探索貴賓客戶尊享服務,賦能網(wǎng)點客戶經(jīng)理創(chuàng)新。
五、銀客交互情感化
1、構(gòu)建“四位一體”客戶連接網(wǎng)絡與營銷服務體系。
2、建立“零接觸”線上線下多渠道一對一服務機制。
3、打造基于網(wǎng)點位置與周邊商圈的商戶池和權(quán)益池。
4、重點關注小微零售客戶全生命周期金融旅程。
第四節(jié)、網(wǎng)點數(shù)字化營銷創(chuàng)新的對策建議
一、推進數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型
1、硬件升級。
2、外拓升級。
3、流程優(yōu)化。
二、構(gòu)建新型營銷生態(tài)圈
1、繪制金融生態(tài)圖譜。
2、打造營銷生態(tài)體系。
3、構(gòu)建渠道融合營銷網(wǎng)。
三、激發(fā)全方位營銷活力
1、建立聯(lián)動營銷機制。
2、創(chuàng)新鼓勵特色機制。
3、改進考核計價機制。
四、強化綜合化營銷支撐
1、動態(tài)優(yōu)化勞動組合。
2、提升智能管理質(zhì)效。
3、全面強化基礎保障。
經(jīng)營管理方略
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/269679.html
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- 吳易璋