以下是基于企業(yè)實(shí)踐和風(fēng)險(xiǎn)管理框架的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核管理辦法的核心要點(diǎn)及實(shí)施框架，結(jié)合政策規(guī)范與行業(yè)實(shí)踐整理而成：
一、總則
1.目的與依據(jù)
風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略融合：將風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)融入績(jī)效考核，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制平衡（如國(guó)資委要求央企將風(fēng)險(xiǎn)管理
以下是基于企業(yè)實(shí)踐和風(fēng)險(xiǎn)管理框架的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核管理辦法的核心要點(diǎn)及實(shí)施框架，結(jié)合政策規(guī)范與行業(yè)實(shí)踐整理而成：
一、總則
1. 目的與依據(jù)
風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略融合：將風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)融入績(jī)效考核，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制平衡（如國(guó)資委要求央企將風(fēng)險(xiǎn)管理納入負(fù)責(zé)人考核）。
激勵(lì)約束機(jī)制：通過(guò)考核激勵(lì)員工主動(dòng)識(shí)別、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，約束違規(guī)行為，降低損失概率。
2. 適用范圍
覆蓋全員，包括管理層、業(yè)務(wù)人員及支持部門，試用期員工除外。
重點(diǎn)考核與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的崗位（如風(fēng)控、投資、運(yùn)營(yíng)部門）。
3. 基本原則
風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：考核指標(biāo)需直接掛鉤公司風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)控制）。
定量與定性結(jié)合：如風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量（定量）與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告質(zhì)量（定性）并重。
動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)更新考核標(biāo)準(zhǔn)。
二、組織與職責(zé)
| 責(zé)任主體 | 核心職責(zé) |
||--|
| 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) | 審批風(fēng)險(xiǎn)考核政策，決策重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的考核結(jié)果。 |
| 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 | 設(shè)計(jì)考核指標(biāo)，提供風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)支持，協(xié)助部門落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。 |
| 業(yè)務(wù)部門 | 執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施，報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，對(duì)本部門員工風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效負(fù)責(zé)。 |
| 人力資源部門 | 將考核結(jié)果與薪酬、晉升掛鉤，組織績(jī)效反饋與改進(jìn)。 |
三、指標(biāo)體系設(shè)計(jì)
采用“KPI + KIW + CPI”分層模式，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)特性設(shè)計(jì)指標(biāo)：
1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別類指標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)數(shù)量：例如每月發(fā)現(xiàn)≥3個(gè)有效風(fēng)險(xiǎn)事件為“優(yōu)秀”。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率：準(zhǔn)確率≥90%得滿分，低于70%不合格。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估類指標(biāo)
評(píng)估方法合理性：是否采用科學(xué)模型（如定量風(fēng)險(xiǎn)分析、情景測(cè)試）。
報(bào)告質(zhì)量評(píng)分：由風(fēng)控部門按完整性、深度等維度打分。
3. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)類指標(biāo)
措施有效性：風(fēng)險(xiǎn)事件下降率、損失減少金額。
成本效益比：應(yīng)對(duì)成本需低于風(fēng)險(xiǎn)損失的30%（例：投入100萬(wàn)規(guī)避500萬(wàn)損失）。
4. 協(xié)同與文化建設(shè)指標(biāo)
跨部門協(xié)作參與度：參與風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的次數(shù)及貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)完成率：≥95%為達(dá)標(biāo)，納入部門考核。
> 示例表格：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)
> | 指標(biāo) | 優(yōu)秀標(biāo)準(zhǔn) | 不合格標(biāo)準(zhǔn) |
> |||--|
> | 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率 | 關(guān)鍵指標(biāo)每周監(jiān)控≥5次 | ＜2次 |
> | 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)性 | 超閾值后2小時(shí)內(nèi)發(fā)出預(yù)警 | ＞8小時(shí)或信息嚴(yán)重失真 |
四、考核實(shí)施流程
1. 目標(biāo)設(shè)定
年初分解風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)至部門/個(gè)人，簽署績(jī)效合約。
2. 過(guò)程監(jiān)控
季度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)，分析偏差并調(diào)整措施。
3. 年度考核
數(shù)據(jù)整合：風(fēng)控部門提供風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)部門自評(píng)，雙向核對(duì)。
等級(jí)評(píng)定：強(qiáng)制分布（如優(yōu)秀≤10%、不合格≥5%）。
4. 反饋與申訴
考核結(jié)果需面對(duì)面反饋，員工可向薪酬委員會(huì)申訴。
五、結(jié)果應(yīng)用
1. 薪酬激勵(lì)
優(yōu)秀者獎(jiǎng)勵(lì)年薪10%，不合格者降薪或辭退（需經(jīng)培訓(xùn)改進(jìn)環(huán)節(jié)）。
2. 發(fā)展改進(jìn)
不合格員工制定3個(gè)月改進(jìn)計(jì)劃，未達(dá)標(biāo)則解除合同。
3. 風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)
重大風(fēng)險(xiǎn)事件倒查責(zé)任，扣減相關(guān)人考核得分。
六、支持系統(tǒng)
數(shù)據(jù)平臺(tái)：建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)采集監(jiān)控指標(biāo)（如預(yù)警響應(yīng)時(shí)間）。
能力建設(shè)：年度風(fēng)控培訓(xùn)≥8學(xué)時(shí)，新員工需通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)證。
文化培育：將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)納入企業(yè)文化，表彰風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)兵。
該辦法通過(guò)量化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與強(qiáng)化過(guò)程管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制從被動(dòng)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)為主動(dòng)預(yù)防，需注意避免過(guò)度懲罰導(dǎo)致員工隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)踐中應(yīng)定期修訂指標(biāo)（如結(jié)合《*企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》更新標(biāo)準(zhǔn)），確保與企業(yè)戰(zhàn)略同步迭代。
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/zixun_detail/399943.html
