課程描述INTRODUCTION
柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風險控制培訓



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風險控制培訓
課程背景:
操作風險是銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點,也是對每一位基層員工的目標要求。因此每位員工必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一個正確、清醒地認識:哪些事可以為,哪些事不可為,為什么要這么做,應(yīng)該怎么做,堅決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;認真負責地做好每一筆業(yè)務(wù),提高風險防范技能,使之明白“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”,違規(guī)、違紀、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī),小問題開始的,要充分認識到就是這些小問題,小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機,從而導致了案件的發(fā)生,給自己和單位造成了不可挽回的損失,為此要警鐘長鳴,防范于未然。
課程時間:1天6小時
授課對象:銀行會計主管、柜員及其他相關(guān)人員
授課特點:
1.教學通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學。
2.以互動教學為主,激發(fā)學習興趣,變被動學習為主動學習,在老師的引導下,讓學員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍,學員在寓教于樂中獲取*的收益,并能學以致用。
課程大綱:
第一講:銀行風險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
四、操作風險的概念
五、操作風險的特征
六、案例分析
第二講:柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務(wù)
1.個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結(jié)算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務(wù)
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析:H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風險表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長短款差錯業(yè)務(wù)風險防范措施
第三講:票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風險控制
一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點
二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點與不同點
六、瑕疵票據(jù)的風險控制措施
第四講:重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析:B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析:K信用社員工官某挪用客戶資金案
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家
國家認證經(jīng)濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗,先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內(nèi)控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白,并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作,幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓,熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行,630個營業(yè)網(wǎng)點,1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風險管理等培訓,參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面,其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期,課程滿意率達到95%以上,返聘率達到了98%以上,得到了總行和各分行領(lǐng)導一致贊譽。
柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風險控制培訓
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/59514.html
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- 湯紅