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資產(chǎn)財富傳承培訓

課程背景
高凈值客戶的個性化服務(wù)要求高、難度大，如何為客戶提供全方位的顧問式服務(wù)？
保險產(chǎn)品種類多，面對高凈值客戶，保險產(chǎn)品的賣點與客戶需求如何結(jié)合？
大客戶營銷、大單營銷，有什么可以撬動客戶的杠桿與抓手？
面對同業(yè)競爭與產(chǎn)品的同質(zhì)性，如何提供符合客戶需求的差異化服務(wù)？
財富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置，這些概念如何落地？
如何通過專業(yè)性體現(xiàn)服務(wù)的差異化？
法律工具、金融工具、投資理念，怎樣做到有序結(jié)合，并服務(wù)客戶？

課程收獲
了解資產(chǎn)保全與財富傳承的法律邏輯，并學會相關(guān)金融工具的運用。
掌握大額保單對于高凈值客戶的真實意義，促進保單銷售。
學會家族信托的構(gòu)建邏輯，為客戶提供個性化理財與傳承建議。
了解保險金信托的優(yōu)勢，學會整合金融與法律工具。
學會必要的資產(chǎn)配置知識，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保全、增值與傳承。

授課特點
講師特點：講師擁有20年金融一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，課程內(nèi)容從真實場景出發(fā)，解決業(yè)務(wù)痛點與難點，使學員所學即所用。
授課形式：培訓采取課堂集中培訓的形式進行，穿插必要的案例分析，適時與學員互動。
課程特點：從業(yè)務(wù)實務(wù)入手，拒絕照本宣科，將知識與理念充分結(jié)合，指導實踐

課程對象
銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財富公司理財師，券商及保險業(yè)務(wù)人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資者

課程大綱
法定繼承與遺囑繼承
財富保全與傳承的三個維度
法定繼承-能解決客戶的問題嗎？
遺囑繼承
遺囑的形式要件是個大麻煩
案例-繼承權(quán)公證是不可逾越的難關(guān)
遺囑的作用與遺囑繼承的優(yōu)缺點
遺囑與遺贈
法律協(xié)議在財富傳承中的運用
案例-贈與、代持等法律協(xié)議與遺囑、保險的配合使用
生前贈與在解決保全與傳承問題時的優(yōu)勢與不足
利用婚前財產(chǎn)協(xié)議進行資產(chǎn)保全與財富傳承
代持的三大風險與注意事項
大額保單在資產(chǎn)保全與財富傳承中的運用
大額保險在資產(chǎn)保全與財富傳承中的優(yōu)勢
大額保單的八大功能-財富保全與傳承的有力工具
如何利用大額保單進行債務(wù)隔離
利用大額保單對抗生前債權(quán)
利用大額保單對抗強制執(zhí)行
利用大額保單對抗代位權(quán)
利用大額保單進行資產(chǎn)隔離的注意事項
案例-大額保單在財富傳承中的應(yīng)用
壽險傳承的優(yōu)點與缺點
家族信托的作用與應(yīng)用
家族信托與家族信托的優(yōu)勢
家族信托與集合資金信托的區(qū)別
信托財產(chǎn)獨立-家族信托不可比擬的優(yōu)勢
家族信托的六大功能
案例-家族信托在資產(chǎn)保全與財富傳承中的運用
家族信托的功能、要點、與注意事項
各類財富傳承工具的比較
保險金信托在資產(chǎn)保全與財富傳承中的運用
保險金信托的優(yōu)勢-保險與信托的強強聯(lián)合
保險金信托1.0與2.0
保險金信托的客戶群體畫像
取長補短-保險和信托的優(yōu)勢與不足對比
保險金信托的優(yōu)勢
實際應(yīng)用中，保險金信托常見的分配方案
設(shè)立保險金信托的要點與注意事項
客戶的資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的必要性-平衡客戶利益、公司利益、個人利益
資產(chǎn)配置的四要素-系統(tǒng)化解決客戶的問題
資產(chǎn)配置的六個步驟
資產(chǎn)配置與資產(chǎn)類別
資產(chǎn)配置的核心-降低資產(chǎn)之間的相關(guān)性
主動資產(chǎn)配置-美林時鐘與擇時
美林時鐘的核心邏輯與弱點
被動資產(chǎn)配置
被動資產(chǎn)配置-全天候策略
被動資產(chǎn)配置-全天候ETF解決方案
被動資產(chǎn)配置-標準普爾策略
被動資產(chǎn)配置-家庭理財金字塔
資產(chǎn)配置的四種再平衡策略
客戶資產(chǎn)池的調(diào)整-信號指針與注意事項
家庭資產(chǎn)配置的三大法則
多元配置法則
“雙十”法則
“4321”法則
家庭資產(chǎn)配置的五步走

資產(chǎn)財富傳承培訓