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理財規(guī)劃制作課程

課程大綱：
一、資產(chǎn)配置的概念
1、資產(chǎn)配置的價值與意義
（1）商業(yè)銀行的發(fā)展與資產(chǎn)配置的關系
（2）實際案例佐證資產(chǎn)配置的價值與意義
（3）不同經(jīng)濟運行環(huán)境下的資產(chǎn)配置的價值運用
2、資產(chǎn)配置的相關理論（小組研討）
（1）標準普爾的實操運用與概念的差異
（2）美林時鐘的本質
（3）生命周期與人生曲線圖的結合

二、資產(chǎn)配置大類資產(chǎn)解讀
1、保險類
（1）消費型保險與長期保險在資產(chǎn)配置中的價值
2、固收類
（1）資管新規(guī)的本質與解讀及與固收+的結合
3、現(xiàn)金管理類
4、權益類
（1）權益類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的調整
（2）資產(chǎn)配置中的權益類產(chǎn)品再配置
5、信貸類產(chǎn)品
（1）貸款類產(chǎn)品對配置結構的影響
（2）信用卡產(chǎn)品是否和資產(chǎn)配置相關？

三、客群營銷實戰(zhàn)中的資產(chǎn)配置
1、客戶的風險偏好與投資喜好
（1）風險偏好對資產(chǎn)配置的影響
（2）如何改變客戶的風險偏好
2、職業(yè)客群的資產(chǎn)配置（小組實操）
（1）六大類客群的畫像與解讀
（2）六大類職業(yè)客群的需求分析
（3）六大類客群的金融方案與產(chǎn)品的匹配

四、資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃方案設計與呈現(xiàn)
1、理財規(guī)劃核心內容、意義和實質
2、理財規(guī)劃是以理財目標做資產(chǎn)配資
3、與客戶深入溝通應討論的主要問題
4、理財目標期限與金融產(chǎn)品選擇
5、理財規(guī)劃的基本流程（小組研討與實操）
（1）應用場景選擇
（2）客戶情況分析與客戶需求發(fā)掘
（3）宏觀經(jīng)濟環(huán)境結合及經(jīng)濟信息選取
（4）具體方案設計
（5）方案的執(zhí)行
（6）方案的檢視與調整
6、理財規(guī)劃的有效呈現(xiàn)
7、理財規(guī)劃的即時調整

理財規(guī)劃制作課程