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保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)課程

課程背景：
年初金融監(jiān)管總局召開的2024年工作會(huì)議上特意強(qiáng)調(diào)，2024年是該局全面履職的第一個(gè)完整年度。全系統(tǒng)要堅(jiān)決做到監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。2024年一季度，保險(xiǎn)公司累計(jì)收到金融監(jiān)管總局系統(tǒng)下發(fā)的罰單809張，處罰金額累計(jì)達(dá)8794萬元，處罰機(jī)構(gòu)402家，處罰人員618人。中國人民銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等問題，對兩家保險(xiǎn)公司處罰928萬元。
文件資料、保險(xiǎn)展業(yè)、費(fèi)用管理是前三大違規(guī)頻發(fā)領(lǐng)域。為進(jìn)一步防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，本年度金融監(jiān)管總局聯(lián)合各機(jī)構(gòu)頒布了《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等一系列法規(guī)及監(jiān)管政策。對此，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)響應(yīng)金融監(jiān)管總局及其他機(jī)關(guān)，落實(shí)自身風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理的范圍和責(zé)任，加強(qiáng)對自身內(nèi)控合規(guī)方面的監(jiān)督。
本次課程，結(jié)合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)踐案例，借助內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工具切實(shí)防范企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，針對關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)加強(qiáng)合規(guī)審查，強(qiáng)化過程管控，提升企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)既定績效目標(biāo)，創(chuàng)造經(jīng)營價(jià)值。

課程收益： 
1、掌握企業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方法
2、強(qiáng)化企業(yè)人員合規(guī)管理意識，健全內(nèi)控體系，掌握工具運(yùn)用
3、針對行業(yè)當(dāng)前內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)問題提出改進(jìn)方法
4、從全價(jià)值鏈等運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理入手，提升實(shí)戰(zhàn)能力

課程對象：
企業(yè)高管、各部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)、內(nèi)控相關(guān)人員

課程方式：
講師講授+案例研討+情景模擬+小組討論+工具運(yùn)用

課程大綱
第一講：全面認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)管理
一、什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理？
1. COSO-ERM全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架八要素
1）內(nèi)部環(huán)境
2）目標(biāo)設(shè)定
3）風(fēng)險(xiǎn)識別
4）風(fēng)險(xiǎn)評估
5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對
6）內(nèi)部控制
7）信息與溝通
8）監(jiān)控評價(jià)
工具：COSO八要素關(guān)系圖
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
目標(biāo)設(shè)定-風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)評估-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控-風(fēng)險(xiǎn)考核與評價(jià)
二、風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估與應(yīng)對
1.風(fēng)險(xiǎn)的的五大種類
1）流程風(fēng)險(xiǎn)
2）人為風(fēng)險(xiǎn)
3）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
4）事件風(fēng)險(xiǎn)
5）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：某公司巨虧案例分析
案例：2023年某行業(yè)暴雷
2.風(fēng)險(xiǎn)識別的方法
1）問卷調(diào)查
2）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)組合清單
3）職能部門風(fēng)險(xiǎn)匯總
4）SWOT分析
5）頭腦風(fēng)暴
6）流程圖
7）因果分析法
案例：某企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估及風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖應(yīng)用
3.風(fēng)險(xiǎn)的評估與應(yīng)對策略
1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
2）風(fēng)險(xiǎn)降低
3）風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)
4）風(fēng)險(xiǎn)承受
工具：通過風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖，匹配不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略
案例：某企業(yè)利用風(fēng)險(xiǎn)對沖來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

第二講：內(nèi)部控制體系的建立與實(shí)施：《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》
一、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系
1.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的不同實(shí)質(zhì)
2.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的不同目的
3.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的不同關(guān)注點(diǎn)
工具：三道防線的邏輯—業(yè)務(wù)、內(nèi)控、內(nèi)審
二、內(nèi)部控制體系的建立
1.內(nèi)部控制體系的管理部門、責(zé)任部門、監(jiān)督部門
討論：內(nèi)控是財(cái)務(wù)部門的事情嗎？
2.內(nèi)部控制體系建立的五大步驟
1）確定內(nèi)控目標(biāo)
2）風(fēng)險(xiǎn)評估
3）設(shè)計(jì)關(guān)鍵控制活動(dòng)
4）內(nèi)控有效性測試
5）內(nèi)控體系的更新

第三講：風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制實(shí)務(wù)運(yùn)用
1. 文件資料
1）常見違規(guī)事項(xiàng)：編制虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)……
案例：江蘇某保險(xiǎn)公司提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，被警告并罰款
2. 保險(xiǎn)展業(yè)
1）常見違規(guī)事項(xiàng)：侵占投保人保費(fèi)、截留保費(fèi)、夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益、虛假宣傳……
案例：海南保某險(xiǎn)公司員工勾結(jié)業(yè)外人員，偽造事故，騙取保險(xiǎn)金
3. 費(fèi)用管理
1）常見違規(guī)事項(xiàng)：虛列費(fèi)用、挪用保險(xiǎn)費(fèi)、未按規(guī)定分險(xiǎn)種分?jǐn)傎M(fèi)用……
案例：連云港某保險(xiǎn)公司虛列員工獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用用于會(huì)議經(jīng)營、外勤團(tuán)康等業(yè)務(wù)
案例：陸家嘴國泰人壽涉7項(xiàng)違規(guī)，被罰312萬
課程總結(jié)與回顧
1.課程主要內(nèi)容總結(jié)與回顧
2.答疑解惑

保險(xiǎn)企業(yè)合規(guī)課程