《新形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》
發(fā)布時間:2023-11-28 15:53:57
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2933
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結(jié)算賬戶全流程管理課程
課程背景：
近年來，跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪嚴重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定，已成為社會一大公害。2020年以來，人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯(lián)合下發(fā)多項文件，要求商業(yè)銀行進一步加強支付結(jié)算管理，防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪活動，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
與此同時，*一直高度重視改善營商環(huán)境、提升各項金融服務，為了響應國家號召，對人民銀行要求的進一步提高銀行賬戶的服務與管理進行貫徹執(zhí)行，增強運營人員的風險防控意識，掌握風險業(yè)務的合規(guī)處理辦法，同時也結(jié)合《民法典》新規(guī)，適時開展本課程培訓。
課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1、強化柜面員工個人/對公業(yè)務受理能力。
2、結(jié)合監(jiān)管要求明確工作要點和方法。
3、以案說法分析業(yè)務風險隱患及防控措施。
課程對象：綜合柜員、會計主管、內(nèi)控經(jīng)理等。
課程大綱：
前言
1、賬戶合規(guī)管理的概念（案例導入）
2、賬戶合規(guī)管理體系及框架梳理
3、銀行結(jié)算賬戶重點監(jiān)管法規(guī)梳理
1) 個人賬戶重點法規(guī)
2) 對公賬戶重點法規(guī)
一、監(jiān)管形勢分析
1、反洗錢監(jiān)管動態(tài)
1) 反洗錢重點罰單解讀
2) 反洗錢重點法規(guī)解讀
3) 國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析
2、電信網(wǎng)絡詐騙監(jiān)管重點
1) 電信網(wǎng)絡詐騙監(jiān)管趨勢
2) “斷卡行動”解讀
3) 金融機構(gòu)監(jiān)管問責趨勢
二、銀行結(jié)算賬戶管理之賬戶開立
1、加強客戶盡職調(diào)查（從客戶身份識別到客戶盡職調(diào)查）
1) 一審開戶文件
① 開戶文件審核及上門開戶合規(guī)要點
② 有效證件真?zhèn)闻袛嗫焖僮R別法
③ 柜面常見疑難業(yè)務解析（瑕疵證件、聯(lián)網(wǎng)核查異常、失效證件等）
偽造證件審核
瑕疵證件審核
過期證件審核
聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)問題解析
2) 二審身份
① 自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
② 非自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
③ 如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（自然人客戶）
【案例】身份不明客戶情形之二（非自然人客戶）
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別——拒絕異地開戶情形（案例）
② 自然人可疑開戶行為的特征及防范
③ 柜面異常開戶情形識別——拒*公開戶情形（案例）
④ 非自然人可疑開戶行為的特征及重點關(guān)注企業(yè)類型識別
⑤ 盡職調(diào)查過程中自然人賬戶異常信號識別與分析
⑥ 盡職調(diào)查過程中非自然人賬戶異常信號識別與分析
三、銀行結(jié)算賬戶的使用（多模塊可選）
1、客戶身份資料及交易記錄保存
1) 侵犯公民個人信息風險防控
2) 客戶風險等級調(diào)整
3) 可疑交易人工監(jiān)測要點
2、轉(zhuǎn)賬業(yè)務風險防控
1) 電信詐騙識別與攔截
2) 公轉(zhuǎn)私業(yè)務相關(guān)風險防控
3) 可疑交易風險
四、銀行結(jié)算賬戶的變更
1、客戶開戶資料變更
1) 重新客戶身份識別的操作要點
【案例】XX農(nóng)商行案例
2) 國內(nèi)外相關(guān)文書的認定及審核
3) 手機號碼變更風險防控
2、單位經(jīng)營狀態(tài)變更的處置方法
1) 被列入嚴重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶處置
2) 涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶處置軍人證件照片規(guī)范
五、銀行結(jié)算賬戶的銷戶
1、涉及繼承關(guān)系的個人賬戶銷戶
1) 繼承認定的落地舉措
2) 相關(guān)文書審核企業(yè)名稱的構(gòu)成
2、單位賬戶銷戶業(yè)務合規(guī)要點
1) 基本存款賬戶銷戶合規(guī)要點
2) 其他賬戶銷戶合規(guī)要點
3、單位久懸賬戶處置的合規(guī)要點
1) 留有痕跡的提前通知方法
2) 久懸賬戶資金的審慎處置
銀行結(jié)算賬戶全流程管理課程
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/295873.html
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- 安迪
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