《資產(chǎn)配置的理念與實施》
發(fā)布時間:2023-11-27 14:48:14
講師:李瑞思 瀏覽次數(shù):2927
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 理財顧問



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置的理念與實施課程
課程背景:
以產(chǎn)品為中心的銷售方式,或者以市場為中心的銷售在過去的實踐中都被證明是不可持續(xù)的經(jīng)營方式。一味宣傳產(chǎn)品的優(yōu)勢或引導客戶進行擇時,一旦錯一次,就可能永遠失去客戶信任,是一種短期見效快,但后患無窮的經(jīng)營方式。學會資產(chǎn)配置的經(jīng)營方式,可以幫助理財經(jīng)理避免以上問題,讓客戶的投資賬戶在風險可控的前提下獲得穩(wěn)健收益。
課程收益:
通過本課程的學習使學員能夠:
1、充分了解資產(chǎn)配置的原理,知道為什么資產(chǎn)配置可以獲得長期穩(wěn)健收益
2、學會通過資產(chǎn)配置的方式落地產(chǎn)品,弱化銷售痕跡,突出“顧問感”
3、學會通過資產(chǎn)配置再平衡提高客戶收益體驗及粘度
課程對象:私行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
課程大綱/要點:
一、 資產(chǎn)配置的理念
1、資產(chǎn)配置的概念
1) 收益、風險、流動性三者之間如何平衡
2) 資產(chǎn)價格的波動率與資產(chǎn)之間的相關(guān)系數(shù)
3) 如何選擇組合中的大類資產(chǎn)
2、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀
1) 各類配置比例的長期收益數(shù)據(jù)解讀
2) 回撤控制對資產(chǎn)配置的重要性
3、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀
以股債五五開為例,資產(chǎn)配置再平衡的優(yōu)勢解讀
4、資產(chǎn)配置的常見運用場景
理財?shù)狡趫鼍跋碌馁Y產(chǎn)配置實施
二、 資產(chǎn)配置的實施
1、 如何定位客戶資產(chǎn)配置中存在的問題
1)現(xiàn)金超配:為了流動性犧牲長期收益,資金面臨貶值風險
2)穩(wěn)健超配:長期收益穩(wěn)定但無法跑贏通脹,資金面臨貶值風險
3) 權(quán)益超配:組合波動大,一旦市場發(fā)生風險,可能面臨大幅虧損
2、 如何對當前配置方案進行調(diào)整
針對不同類型的配置問題進行調(diào)整
3、 產(chǎn)品推薦
結(jié)合資產(chǎn)配置建議方案落地產(chǎn)品
三、 大類資產(chǎn)分析
1、 債券的基本概念
1)什么是債券
2)什么是久期
3)什么是貼現(xiàn)率
4)影響債券價格的因素
2、 債券的定價
債券定價公式講解
3、 不同環(huán)境下如何挑選債券基金
結(jié)合歷史看債券,回顧歷次債災中中證全債指數(shù)的表現(xiàn)
4、 “固收+”基金解讀
選擇有代表性的固收加基金,解讀其投資策略及在市場變化中的表現(xiàn)
5、 如何進行基金診斷
1)各類基金指標及其含義
2)結(jié)合基金各類指標、季報、市場環(huán)境進行基金的“優(yōu)勝劣汰”
3)如何進行預期管理并指導客戶進行基金調(diào)倉
資產(chǎn)配置的理念與實施課程
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/295745.html
已開課時間Have start time
- 李瑞思
[僅限會員]
資產(chǎn)管理內(nèi)訓
- 經(jīng)典技術(shù)分析實戰(zhàn)心法 宋佳龍
- 資產(chǎn)配置與公募基金銷售 劉藝
- 《資產(chǎn)證券化產(chǎn)品(REIT 王瀚霆
- 高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財富 寧宇
- 黑天鵝降臨下資產(chǎn)配置沙盤推 宋佳龍
- 《房地產(chǎn)基金投資與資產(chǎn)管理 王瀚霆
- 燃氣行業(yè)資產(chǎn)金融與數(shù)字資產(chǎn) 李勇
- 高凈值客戶的資產(chǎn)配置與金融 寧宇
- 《無形資產(chǎn)與數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理》 鐘凱
- 《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》 劉藝
- 《從睡客到全量資產(chǎn)配置 喚 裴昱人
- 《資產(chǎn)配置策略與風險應對》 龍鑫