《銀行合規(guī)管理與不良資產(chǎn)防范清收策略》
發(fā)布時(shí)間:2023-09-12 17:16:16
講師：張緒才 瀏覽次數(shù)：2930
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：張緒才
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
不良資產(chǎn)防范清收策略課程
【課程大綱】
第一部分 合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)概述
一、為什么要主動(dòng)法律合規(guī)和加強(qiáng)合規(guī)管理
1、一批大案要案相繼暴露
2、銀行發(fā)生案件的危害
3、銀行發(fā)生案件的危害
4、銀行案件防控的目的和意義
二、2018年合規(guī)監(jiān)管形勢(shì)分析—治理銀行業(yè)亂象——合規(guī)建設(shè)年
三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、定義：
2、基本內(nèi)涵：
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素：
4、案件暴露的合規(guī)管理主要問(wèn)題
四、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
（一）基本框架
（二） 主要特點(diǎn)
五、合規(guī)管理工作如何切入？
六、合規(guī)管理部門(mén)的基本職責(zé)
七、合規(guī)管理與職業(yè)操守：權(quán)、利、廉、責(zé)
八、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
1、案例分析：私自攬存誰(shuí)擔(dān)責(zé)？
2、案例分析：儲(chǔ)戶千萬(wàn)元存款不翼而飛
3、農(nóng)行爆發(fā)大規(guī)模票據(jù)窩案
4、民生銀行理財(cái)“飛單”案
5、案例分析：客戶信息：我會(huì)告訴所有人替你保密的！
6、 案例分析：貸款潛規(guī)則 危害真不小
第二部分 不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范化解策略
一、銀行信貸*的風(fēng)險(xiǎn)是什么？——貸款不能按時(shí)足額收回
1、為什么不還？有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？——還款意愿和還款能力
2、為什么會(huì)發(fā)生訴訟？——非訴清收效果如何？
3、訴訟能打得贏嗎？有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？——合同效力、有無(wú)證據(jù)和證據(jù)效力、訴訟時(shí)效和擔(dān)保期間等。
4、打贏訴訟能拿到錢(qián)嗎？有哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？——有無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行？能否執(zhí)行？擔(dān)保權(quán)與其它權(quán)利是否沖突？有無(wú)行使合同權(quán)利？
二、合同兵法策略——以終為始、以戰(zhàn)止戰(zhàn)
案例分析：借款人將貸款挪用給第三人使用，貸款到期無(wú)力償還
三、銀行信貸合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（一）合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之一：合同的簽訂、成立和效力
案例分析：張冠李戴，效力如何？
案例分析：推定的擔(dān)保責(zé)任靠譜嗎？
（二）合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之二：合同雙方的權(quán)利義務(wù)
1、案例分析：格式條款，你的地盤(pán)你做主？
2、“借新還舊”業(yè)務(wù)中擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)
3、物保人保并存，如何實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)？
4、抵押vs租賃，誰(shuí)會(huì)贏？
（三）合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之三：合同的履行—證據(jù)！證據(jù)！證據(jù)！
1、檢查預(yù)警
2、訴訟準(zhǔn)備：證據(jù)、訴訟時(shí)效、合同權(quán)利
案例分析：如何維護(hù)權(quán)利的“保質(zhì)期”？——訴訟時(shí)效和保證期間
案例分析：如何解決送達(dá)難問(wèn)題？
3、催收施壓——提升和告知違約成本，增強(qiáng)還款意愿
對(duì)失信被執(zhí)行人的懲戒措施
（1）《民事訴訟法》中的強(qiáng)制執(zhí)行措施：
（2）特殊標(biāo)的強(qiáng)制執(zhí)行
（3）特殊行為禁止
（4）全方面限制措施
（5）方便快捷強(qiáng)力執(zhí)行行為
（6）追究刑事責(zé)任
第三部分 不良資產(chǎn)清收策略技巧
一、不良清收，你準(zhǔn)備好了嗎？——心態(tài)、知識(shí)、技能
二、高效清收三原則
（一）TIME原則：主動(dòng)及時(shí)，不等不靠。
（二）SKILL原則：技巧、技能、方法
（三）PRESS原則：充分利用貸戶在乎的人和在乎的事施加壓力。
案例分析：找準(zhǔn)痛點(diǎn)施壓，貸款清收重組
1、案情分析及清收方案
2、壓力的傳遞過(guò)程：
3、 處置成功的關(guān)鍵點(diǎn)
案例分析：貸款逾期，急！契而不舍，棒！
1、信息對(duì)稱
2、抓住關(guān)鍵
3、攻心為上
4、制定預(yù)案
三、不良清收的十八般“武器”
四、合同關(guān)系的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之四：合同權(quán)利的救濟(jì)
1、抵銷權(quán)
案例分析:
2、代位權(quán)
（1）案例分析：乾隆討債
（2）代位權(quán)行使的條件
3、撤銷權(quán)
（1）案例分析：
（2）撤銷權(quán)行使的條件
五、司法“輕騎兵”——提高清收效率
（一）申請(qǐng)支付令
（二）申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行經(jīng)公證的債權(quán)文書(shū)
（三）通過(guò)特別程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)
（四）以物抵債
六、如何解決執(zhí)行難？
法律對(duì)執(zhí)行手段的實(shí)現(xiàn)和保障（加大執(zhí)行力度，追加和變更被執(zhí)行人、執(zhí)行異議等內(nèi)容）
案例分析：
不良資產(chǎn)防范清收策略課程
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/292538.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 張緒才
[僅限會(huì)員]
資產(chǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 資產(chǎn)配置與公募基金銷售 劉藝
- 經(jīng)典技術(shù)分析實(shí)戰(zhàn)心法 宋佳龍
- 高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財(cái)富 寧宇
- 燃?xì)庑袠I(yè)資產(chǎn)金融與數(shù)字資產(chǎn) 李勇
- 《無(wú)形資產(chǎn)與數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理》 鐘凱
- 高凈值客戶的資產(chǎn)配置與金融 寧宇
- 《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》 劉藝
- 《資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（REIT 王瀚霆
- 《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》 龍?chǎng)?/span>
- 《房地產(chǎn)基金投資與資產(chǎn)管理 王瀚霆
- 黑天鵝降臨下資產(chǎn)配置沙盤(pán)推 宋佳龍
- 《從睡客到全量資產(chǎn)配置 喚 裴昱人