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資產(chǎn)配置技巧培訓(xùn)

資產(chǎn)配置的核心-從所有權(quán)到控制權(quán)的思維轉(zhuǎn)換
資產(chǎn)配置的應(yīng)用-從現(xiàn)金流量的角度來進行配置組合
建立切入談資以及資產(chǎn)配置營銷技巧內(nèi)容

課程大綱：
一、解析客戶財富管理需求與資產(chǎn)配置框架
1.從金字塔頂端看家庭理財金字塔
1.1客戶的行為-自己也在配置
1.2收益與保障的迷思
1.3避險產(chǎn)品及工具真正能夠避險?
2.客戶對財富管理要求
2.1重新定義與定位我們的工作
2.2理財經(jīng)理三個層次-銷售、配置、價值
2.3如何找出客戶的需求點與痛點
3.資產(chǎn)的安全性與流動性
3.1客戶資產(chǎn)的安全性三個面向-保密、保有、保值
3.2流動性其實是變現(xiàn)的能力-隔離、安全、變現(xiàn)
3.3透過金融產(chǎn)品解析來辨識機會點

二、資產(chǎn)配置的核心點-所有權(quán)與控制權(quán)的差異與運用
1.從資產(chǎn)、商品、基金來談投資的基本原則
1.1為什么要持有基金部位
1.2私募基金還是公發(fā)基金如何配置
1.3債券、債權(quán)、股權(quán)的差別
2.股權(quán)控制與所有權(quán)分離
2.1企業(yè)所有權(quán)與控制權(quán)的差異
2.2個人的財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)換到控制權(quán)
3.稅務(wù)考慮與資產(chǎn)變現(xiàn)力
3.1海外稅負的案例說明
3.2被忽視的隱含稅務(wù)成本
3.3財稅新政影響對資產(chǎn)配置影響與趨勢

三、資產(chǎn)配置的應(yīng)用點-從現(xiàn)金流量來建構(gòu)配置
1.保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量
1.1保險三個角色關(guān)系解析
1.2不同保險產(chǎn)品的現(xiàn)金流量特性
1.3保險產(chǎn)品在高凈值客戶需求探討
1.4保險產(chǎn)品對高資產(chǎn)人士的規(guī)劃應(yīng)用
1.5保險金信托的搭配
2.投資組合與現(xiàn)金流量
2.1資產(chǎn)配置被忽略的要素-時間動態(tài)
2.2投資組合是體現(xiàn)變現(xiàn)能力
2.3案例計算投資組合的現(xiàn)金流
2.4正/負報酬的實現(xiàn)決策
3.投資避險產(chǎn)品的與配置
3.1結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與組合式產(chǎn)品現(xiàn)金流影響
3.2另類及黃金產(chǎn)品的配置

四、客戶談資建立與資產(chǎn)配置技巧
1.進行客戶分類
1.1客戶分類與共性
1.2不同共性客戶的基本需求點
1.3定位自己在客戶心中的角色
1.4談資建構(gòu)技巧-問對問題
2.建構(gòu)資產(chǎn)配置邏輯與營銷模式
2.1運用圖表建立邏輯
2.2運用影像建立情感溝通
2.3建立資產(chǎn)配置關(guān)鍵技巧-核心問題與產(chǎn)品切入
2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象
3.客戶關(guān)系管理與資產(chǎn)檢視
3.1定期資產(chǎn)檢視與市場反應(yīng)
3.2與客戶建立理性與感性的話題與關(guān)系

資產(chǎn)配置技巧培訓(xùn)