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資產(chǎn)配置方法培訓(xùn)

培訓(xùn)對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問/銷售主管

課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/角色扮演)

課程價(jià)值：
幫助金融機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理告別單打獨(dú)斗的單一產(chǎn)品銷售歐式，讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)從資產(chǎn)配置
的角度來組合銷售存款+理財(cái)+保險(xiǎn)+基金，建立正確的溝通和銷售邏輯和銷售順序，同時(shí)
針對(duì)客戶存量資金和月度結(jié)余資金，分別提供組合快銷工具，學(xué)完即可輔助營(yíng)銷落地。

課程大綱：
資產(chǎn)配置在財(cái)富管理中的作用
1.1什么是資產(chǎn)配置
1.1.1 V字穿透法幫你看穿資產(chǎn)配置
1.1.2資產(chǎn)配置和客戶財(cái)富管理的關(guān)系
1.1.4資產(chǎn)配置對(duì)應(yīng)銀行的底層資產(chǎn)
1.2資產(chǎn)配置的依據(jù)
1.2.1大類基礎(chǔ)資產(chǎn)過去10年的歷史表現(xiàn)
1.2.2資產(chǎn)配置的順序和邏輯
1.2.3站在家庭生命周期看資產(chǎn)配置意義
1.2.4資產(chǎn)配置的2個(gè)理論依據(jù)
1.2.5如何在配置中實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制
1.3資產(chǎn)配置實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)化流程
1.3.1不同客戶的資產(chǎn)配置比例建議
1.3.2如何點(diǎn)出客戶資產(chǎn)配置的問題
1.3.3大類資產(chǎn)推薦的順序和邏輯
1.3.4在現(xiàn)金流管理中如何切入保險(xiǎn)話題
1.4資產(chǎn)配置如何簡(jiǎn)單說
資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程
2.1如何邀約客戶來做資產(chǎn)配資
電話邀約案例分享
2.2面訪時(shí)如何破資產(chǎn)配置的冰
2.3面訪時(shí)如何激發(fā)客戶資產(chǎn)配置的需求
2.4工具+話術(shù)：讓你5分鐘就能跟客戶講明白資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置下期繳保險(xiǎn)的銷售流程
3.1保險(xiǎn)的隱形需求
3.2一個(gè)家庭在財(cái)務(wù)周期內(nèi)到底需要多少張保單
3.3如何通過提問激發(fā)客戶的保險(xiǎn)需求
3.3.1案例分析：保險(xiǎn)銷售中如何設(shè)置奪命連環(huán)問
3.3.2分組練習(xí)：制作出健康險(xiǎn)或子女教育金銷售的連環(huán)提問
3.3.3話術(shù)示范和演練
3.4打通保險(xiǎn)銷售全流程
3.4.1為什么要買保險(xiǎn)
3.4.2為什么要現(xiàn)在買保險(xiǎn)
3.4.3為什么要在銀行買保險(xiǎn)
3.4.4中國(guó)養(yǎng)老問題和客戶養(yǎng)老缺口計(jì)算
3.4.5年金險(xiǎn)如何移產(chǎn)不移權(quán)
3.4.5壽險(xiǎn)如何資產(chǎn)不遺產(chǎn)
4.組合營(yíng)銷工具
存量資金——組合配置小版建議書
月度結(jié)余——雙定投組合方案

資產(chǎn)配置方法培訓(xùn)