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財(cái)富管理業(yè)務(wù)課程

【課程背景】
對(duì)公業(yè)務(wù)是目前券商積極拓展的核心業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)法人的業(yè)務(wù)特性有別于高凈值個(gè)人客戶(hù)
，他們的數(shù)量較少但金額龐大，對(duì)于投資服務(wù)的品質(zhì)要求很高，同時(shí)決策流程相對(duì)復(fù)雜
及緩慢，如何掌握這個(gè)非常有價(jià)值的客戶(hù)群體，需要證券公司服務(wù)人員擁有更高的專(zhuān)業(yè)
水平。

【課程大綱】
第一部分：財(cái)富管理的基本介紹
1、財(cái)富管理的內(nèi)涵
2、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的關(guān)系
3、財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式
4、財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力--資產(chǎn)配置能力
5、全球*券商(美林證券)客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)
6、臺(tái)灣券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)
第二部分：中國(guó)證券業(yè)對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析
1、什么是對(duì)公業(yè)務(wù)
2、對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)券商利潤(rùn)的貢獻(xiàn)度
3、證券業(yè)對(duì)公業(yè)務(wù)商機(jī)分析
(1) 對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)概況
(2) 對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)主要特征
(3)對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)及潛在需求
4、歐美對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析
第三部分：如何開(kāi)發(fā)及維護(hù)對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)
1、對(duì)公業(yè)務(wù)目標(biāo)市場(chǎng)及細(xì)分
2、對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)特征及服務(wù)需求分析
3、對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的方式
(1)、高淨(jìng)值客戶(hù)選擇金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)
(2)、高淨(jìng)值客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的關(guān)鍵因素
(3)、高淨(jìng)值客戶(hù)容易接受的營(yíng)銷(xiāo)模式
(4)、內(nèi)部渠道獲取
(5)、外部渠道獲取
(6)、如何透過(guò)MGM開(kāi)發(fā)高淨(jìng)值客戶(hù)
(案例演練):對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)客戶(hù)成功開(kāi)發(fā)案例分享
4、多渠道管理和價(jià)值管理
5、經(jīng)營(yíng)對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)的核心力量
第四部分：以資產(chǎn)配置為核心的高淨(jìng)值客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)模式(一)—基礎(chǔ)篇
1、何謂資產(chǎn)配置?
2、投資中的幾個(gè)重要概念
3、不同資產(chǎn)類(lèi)別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益
(案例演練)：投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
4、資產(chǎn)配置的重要性
5、資產(chǎn)配置的原則及方法
6、資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
7、金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)新模式
8、以資產(chǎn)配置模式開(kāi)發(fā)與服務(wù)高淨(jìng)值客戶(hù)的四大步驟
(1)、客戶(hù)需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
A、客戶(hù)資料收集
(A)、主動(dòng)式數(shù)據(jù)
(B)、被動(dòng)式資料
B、風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估
(A)、資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求
(B)、資金的收益要求
(C)、資金的時(shí)間要求
(D)、客戶(hù)的虧損容忍度
C、財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析
(2)、執(zhí)行資產(chǎn)配置
A、界定大類(lèi)資產(chǎn)的分布比例
(A)、基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性
(B)、基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
(C)、基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
B、客觀評(píng)估大類(lèi)資產(chǎn)的配置趨勢(shì)
(A)、找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)
(B)、根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議
(案例演練): 現(xiàn)階段該如何為客戶(hù)做最有利的資產(chǎn)配置
(3)、投資建議書(shū)的制作及提交
A、投資建議書(shū)的主要內(nèi)容
B、投資建議書(shū)的寫(xiě)作流程及方法
C、依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配
(案例演練): 如何幫高淨(jìng)值客戶(hù)制作投資建議書(shū)
、定期檢視理財(cái)進(jìn)度
第五部分：以資產(chǎn)配置為核心的高淨(jìng)值客戶(hù)開(kāi)發(fā)與服務(wù)模式(二)—實(shí)戰(zhàn)篇
1、客戶(hù)關(guān)系管理
2、鎖定高淨(jìng)值客戶(hù)群目標(biāo)市場(chǎng)
3、高淨(jìng)值客戶(hù)群的分類(lèi)
4、高淨(jìng)值客戶(hù)群的開(kāi)發(fā)及服務(wù)技巧
(1)、不同類(lèi)型富人的心理研究
(2)、富人人格的辨識(shí)
A、富人人格象限分析(DISC)
B、不同類(lèi)型富人營(yíng)銷(xiāo)技巧
(3)、客戶(hù)投資預(yù)期管理
(4)、高淨(jìng)值客戶(hù)開(kāi)發(fā)技巧與實(shí)戰(zhàn)
A、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)點(diǎn)
B、FABE營(yíng)銷(xiāo)模式
(案例演練): 以資產(chǎn)配置模式對(duì)高淨(jìng)值客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品
(5)、客戶(hù)增值服務(wù)管理
(6)、金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)客訴處理及實(shí)務(wù)
A、客訴處理三部曲
B、客戶(hù)服務(wù)處理要點(diǎn)
(案例演練): 客訴問(wèn)題處理

財(cái)富管理業(yè)務(wù)課程