高凈值客戶的家族傳承
發(fā)布時間:2021-01-14 13:57:00
講師：杜蘊姍 瀏覽次數(shù)：2919
課程描述INTRODUCTION
財富傳承
培訓(xùn)講師：杜蘊姍
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：0.5天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富傳承
課程背景：
面對巨大的市場競爭，我們的業(yè)務(wù)人員需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，了解客戶投資心理并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提升績效。
課程目標(biāo)：
1. 了解高凈值客戶的基本心理特征及其需求和痛點。
2. 分析資產(chǎn)傳承工具的利弊，配合高凈值客戶的實際情況，滿足其傳承需求。
課程大綱/要點：
第一部分 富人心理（1.0小時）
中國典型的高凈值客群心理特征
家庭權(quán)威型
財務(wù)恐懼型
獨立創(chuàng)新型
高凈值客群的特別之處
價格敏感度
績效敏感度
風(fēng)險承擔(dān)意愿度
高凈值客群的需求和痛點
影響力：追求快樂的目標(biāo)
驅(qū)動力：躲避痛苦的訴求
第二部分 財富傳承（2.0小時）
傳財過程中財產(chǎn)流失的原因
中國本土高凈值人士財富傳承誤區(qū)
《民法典》及《遺產(chǎn)稅》對財富傳承的影響
家族財富傳承工具利與弊 （大量國內(nèi)案例）
傳承工具一:法定繼承
復(fù)雜繼承關(guān)系
法定繼承的弊端
案例分析
傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過七關(guān)
案例分析
傳承工具三:生前贈與
生前贈與的風(fēng)險與陷阱
案例分析
傳承工具四:人壽保險
保險傳承效力分析
案例分析
傳承工具五:家族信托
信托的優(yōu)劣勢分析
民事信托傳承架構(gòu)
案例分析
傳承工具六:保險金信托
保險金信托架構(gòu)
家族財富保障與傳承（總結(jié)）
財富傳承
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/246761.html
已開課時間Have start time
- 杜蘊姍
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