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金融企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)培訓(xùn)

培訓(xùn)受眾
本課程適合金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)（包括銀行、信用社、小額貸款公司、金融擔(dān)保公司等）中下列人員：
.負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
.業(yè)務(wù)管理人員
.業(yè)務(wù)骨干及重要崗位業(yè)務(wù)人員
.法務(wù)人員
.培訓(xùn)人員
.其他法律風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)人員

課程收益
通過本課程學(xué)習(xí)，學(xué)員可以：
.了解企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的基本概念和原理
.補(bǔ)充必要的法律知識(shí)
.快速掌握如何進(jìn)行企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的有效工具和方法
.提升法律智慧，在經(jīng)營管理過程中保障企業(yè)安全、提升企業(yè)效益。

課程大綱
一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的誤區(qū)
提示： 本部分內(nèi)容，目的是讓學(xué)員認(rèn)識(shí)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，了解企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理誤區(qū)，為后面的課程打下觀念上的基礎(chǔ)。
1、什么是法律風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理？
2、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式及危害
3、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的常見誤區(qū)
4、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則

二、民、商法律制度基礎(chǔ)知識(shí)
提示： 這些基礎(chǔ)知識(shí)，是理解課程之必須，同時(shí)跟日常工作緊密相關(guān)。金融企業(yè)從業(yè)人員了解這些知識(shí)，將終身受益。
.民（商）事法律制度體系簡介
.認(rèn)識(shí)常見的民事主體及其特點(diǎn)
.代理問題（社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中最重要的法律制度）
.婚姻家庭、繼承法律關(guān)系中與工作相關(guān)的重點(diǎn)問題
.訴訟時(shí)效和除斥期間

三、擔(dān)保法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示： 沒有擔(dān)保的貸款，如同裸奔。擔(dān)保是金融類企業(yè)業(yè)績的保障，擔(dān)保與我們朝夕相伴。
.有哪些擔(dān)保類型可供我們選擇？
.保證合同究竟是誰跟誰的合同？
.不同保證類型，責(zé)任大不相同
.保證期間和訴訟時(shí)效（主債權(quán)訴訟時(shí)效、保證合同訴訟時(shí)效）——這里最容易犯錯(cuò)，不要讓煮熟的鴨子飛了！
.其他保證相關(guān)問題
.定金常見問題

四、物權(quán)法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示：幾乎所有的財(cái)富都表現(xiàn)為“物”，金融企業(yè)每天在合同上討論的標(biāo)的都是物。擔(dān)保中最重要的是物的擔(dān)保。
.物權(quán)的概念和種類
.物權(quán)公示、公信原則——物權(quán)交易的基礎(chǔ)
.動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)——物權(quán)保護(hù)大不一樣
.物權(quán)共有——共有物權(quán)怎么處分才有效？
.物權(quán)善意取得——錯(cuò)了也肯定
.擔(dān)保物權(quán)操作常見問題——金融企業(yè)每天都在做
抵押權(quán)常見問題
質(zhì)押權(quán)常見問題
（留置權(quán)常見問題）

五、金融法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示：這是我們的看家本領(lǐng)，如何把事情作對？如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
（一）存款法律制度
.存款合同
.單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃
.個(gè)人存款的查詢、停止支付和沒收
.儲(chǔ)蓄存款的支取和掛失
.存款人死亡后儲(chǔ)蓄存款的過戶或支付
.存款業(yè)務(wù)中銀行的謹(jǐn)慎義務(wù)
（二）貸款法律制度
.貸款合同
.預(yù)扣借款利息行為的禁止
.借款人和貸款人的權(quán)利義務(wù)
.授權(quán)、授信管理
.關(guān)聯(lián)貸款管理
.不良貸款管理
（三）支付結(jié)算法律制度
.支付結(jié)算的原則
.銀行賬戶管理
.支付結(jié)算方式（銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票……）
.電子支付法律制度
（四）其他金融業(yè)務(wù)管理規(guī)定

六、合同法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略
提示：金融企業(yè)所有業(yè)務(wù)，都表現(xiàn)為合同；金融企業(yè)所有的利潤，都來源于合同；金融企業(yè)每天都在簽訂或履行合同；金融企業(yè)幾乎所有的糾紛都是合同糾紛。
.合同基礎(chǔ)知識(shí)
.合同談判中的法律風(fēng)險(xiǎn)
.合同簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)
.合同履行中的法律風(fēng)險(xiǎn)
.常見合同欺詐及其防控
.合同應(yīng)收款管理

七、金融從業(yè)人員刑事法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略
提示：我國是嚴(yán)刑峻法的國家。金融從業(yè)人員的犯罪風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于其他行業(yè)。刑法中有十來種罪名甚至是專門為金融從業(yè)人員準(zhǔn)備的。防患于未然，有所為有所不為，不要等到失去自由，才發(fā)現(xiàn)陽光的美好！
.我國刑事法律制度的特點(diǎn)
.刑事風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)
.刑事風(fēng)險(xiǎn)防范策略
.雷區(qū)：針對金融從業(yè)人員的常見犯罪

八、企業(yè)法律糾紛處理實(shí)務(wù)
提示：不論如何防控，糾紛在所難免。怎樣處理糾紛，方能使利益*化而損失最?。?br /> .糾紛處理基本方式：自救、協(xié)商、訴訟（仲裁）
.訴訟中證據(jù)的保存、收集和補(bǔ)強(qiáng)
.訴訟策略與技巧
.如何選擇和配合律師？

九、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)治理
提示：風(fēng)險(xiǎn)需要管理，需要利用各種手段，將風(fēng)險(xiǎn)控制到可承受的范圍內(nèi)，使企業(yè)績效最優(yōu)，同時(shí)避免公司大起大落，甚至滅頂之災(zāi)。
1、法律風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理
.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
.風(fēng)險(xiǎn)評估
.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
.風(fēng)險(xiǎn)事件處理
2、法律風(fēng)險(xiǎn)的靜態(tài)管理
.組織優(yōu)化
.制度優(yōu)化
.流程優(yōu)化
.文本優(yōu)化
.員工知識(shí)和技能提升

金融企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)培訓(xùn)