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理財規(guī)劃服務培訓

財富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓課程大綱
課程模塊三:理財規(guī)劃服務能力(資產(chǎn)配置技巧)
這是一堂案例充足,腦洞大開的實戰(zhàn)課程,建議非實務經(jīng)驗的理財人員勿上!!

【課程目標】
1、落實KYC(client)/KYU(yourself)/KYP(product)/KYP(platform)四階段
2、學習并掌握資產(chǎn)配置含義及達到客戶資產(chǎn)傳承目的的實踐指導
3、學習利用動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置以增加產(chǎn)品滲透率與客戶資產(chǎn)規(guī)模增長率的專業(yè)

【預期效益】
1.學會理財健診與資產(chǎn)配置工具使用
2.學員可以學會挑選與判斷投資商品池的優(yōu)劣
3.可學會為客戶(client)做產(chǎn)品組合(product)與資產(chǎn)配置(assetmanagement)以達到中收極大化創(chuàng)造與客戶雙贏局面的優(yōu)秀私人銀行家

【課程對象】
資深理財人員以上級別
建議篩選管理資產(chǎn)規(guī)模及符合私銀客戶數(shù)足量的學員

【課程設計與時數(shù)安排】
本課程共計6小時
一、KYC-KnowYourClient你了解你的客戶嗎
資產(chǎn)配置步驟1：投資者投資目標借風險承受度界定
–明確投資目標的過程
–針對資產(chǎn)配置的全面KYC
–如何有效KYC收集信息
–分析信息，財務診斷的步驟
–設定投資目標

二、KYP-KnowYourProduct產(chǎn)品配置工具的選擇及分析
1.學會溝通客戶投資的重要性
CPI是你我都會面臨到的問題！
投資法則:100法則/72法則/雙10法則
客戶的想法是對的？!
–投資需要選時點！
–長期持有是對的！
–止損不止盈！
2.資產(chǎn)配置步驟2：產(chǎn)品搭配及產(chǎn)品組合建議
投資的迷思:定投是小額投資基金嗎如何做大額定投
–銷售技巧口訣:買一送一/買大送小/買舊送新
–資產(chǎn)配置口訣:股+債/主動+被動/定投+單筆/股票+基金
–投資3口訣:1.定投不定額2.紀律止盈停利3.跌時要加碼
3.資產(chǎn)配置進階步驟3：資產(chǎn)配置及投資組合建議(請銀行提出可配置的產(chǎn)品線與中收%)
資產(chǎn)類別介紹
各類資產(chǎn)的風險分級(riskrating&classification)及收益比較
建構產(chǎn)品組合與基本風險分級配對(Productmatrix:結(jié)構性產(chǎn)品，信托產(chǎn)品，QDII基金，保險。其它：股票、債券等)
–由上而下(Top-down)vs.由下而上(Bottomup)
–價值投資配置與成長投資配置(Alfaorientedvs.Betaoriented)
分組實務練習:投資產(chǎn)品組合與營銷主題包裝

三、積極的資產(chǎn)組合管理監(jiān)測及動態(tài)調(diào)整時數(shù):2方式:ppt解說
投資的不二準則--紀律
如何實施動態(tài)資產(chǎn)管理
–不要和投資產(chǎn)品亂談戀愛
–持盈保泰的投資心法
–動態(tài)平衡管理守則
資產(chǎn)投資的回顧調(diào)整和檢視
–投資獲利警示(Profittakingalert)
–重新平衡投資組合(Rebalancemethodology)
動態(tài)資產(chǎn)管理案例精選：(分組討論與評析報告)
1.一位60歲女性客戶，半年回一次國，需要配置100萬資產(chǎn)，并保證現(xiàn)金流（客戶半年一次回國需要），怎么配置？
2.12萬資產(chǎn)配置vs.1000萬單一產(chǎn)品銷售帶來的中間收續(xù)費收入的效益差異(是否愿提供各產(chǎn)品業(yè)績或獎金計算方式原案例有業(yè)績加成的計算基礎)
3.客戶只有100萬,要買房還是投資

理財規(guī)劃服務培訓