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大數據運營培訓課程

【課程背景】
從憑票購買糧油到刷手機買菜，改變的不只是支付方式，而是人的命運——2018年*總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發(fā)展宜早不宜遲，宜快不宜慢——2018年博鰲 *總書記講話
萬物皆互聯(lián)。無處不數據。近年來，隨著移動互聯(lián)網、云計算、物聯(lián)網、區(qū)塊鏈、人工智能、量子計算等大數據技術發(fā)展的日新月異，人類進入了“大數據時代”。國際和國內的領先銀行紛紛全力投入大數據運營和創(chuàng)新轉型中。截至2018年，中國互聯(lián)網金融的市場滲透率已達62%，移動支付用戶超過7億人。全球1000大企業(yè)里面，67%已經把大數據轉型定為企業(yè)級戰(zhàn)略。國際領先的外資銀行平均每年投入稅前利潤的17%~20%用于大數據金融商業(yè)模式轉型和創(chuàng)新。
大數據與金融的深度融合是大數據時代的一個重要發(fā)展趨勢?；ヂ?lián)網金融、眾籌、智能投顧、互聯(lián)網保險等金融新業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展。一方面挑戰(zhàn)著傳統(tǒng)金融機構的壟斷地位，另一方面重新塑造了一種“以客戶為中心、滿足客戶消費體驗”的新型金融服務模式。大數據挖掘和分析技術的不斷更新發(fā)展使海量非結構化金融數據的有效利用成為可能，通過對金融數據的多維實時分析和挖掘，可以為互聯(lián)網金融機構提供客戶的全方位信息，包括客戶消費習慣、資產負債、流動性狀態(tài)、信用變化等，為其準確預測客戶行為奠定了數據基礎。這些歷史性變革有助于金融機構加快業(yè)務和產品創(chuàng)新，實現精準營銷和加強風險管控，促使商業(yè)銀行數據資產向戰(zhàn)略資產轉化。隨處可見、隨時可得的移動金融客戶端和個性化金融產品正在向商業(yè)銀行傳遞一個重要信息——大數據金融時代已悄然來臨。大數據金融正在改變全社會的生活方式，推動著金融產業(yè)變革和商業(yè)模式創(chuàng)新，創(chuàng)造出更多的數據金融價值。

【課程特點】
1、解讀大數據金融以及商業(yè)銀行的相關概念和應用，將給傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來價值和改變。
2、分析大數據金融的思維模式、經營模式、產品模式、風控模式、組織架構以及系統(tǒng)架構。
3、商業(yè)銀行如何利用大數據、云計算、人工智能等特點，進行業(yè)務深度挖掘，提升產品及服務的能力，發(fā)現新需求和增長點。
4、通過成功案例分析，講解商業(yè)銀行如何將大數據金融及產品進行落地實施。

【課程大綱】
引言：大數據的提出與演進
一、大數據浪潮洶涌而來
1）大數據概念提出的背景與演變過程
2）“摩爾定律”帶來指數級發(fā)展
3）大數據導致金融界的徹底“變革”
二、網絡效率邏輯
1）數據智能邏輯
2）深度滲透邏輯
三、大數據為什么能顛覆的傳統(tǒng)金融模式
1）超級平臺現象
2）非對稱發(fā)展
3）商業(yè)新物種
4）金融新生態(tài)
四、新技術全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉型
1）從銀行1、0到4、0的演進和改造
2）“移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務場景
3）垂直產業(yè)鏈的構建對銀行業(yè)務的深度融合

第一講：大數據與金融的深入融合
一、破題：金融面臨迫切的數字化轉型
二、探究：大數據金融轉型的意義與內涵
1）業(yè)務的變遷：對公業(yè)務萎縮、零售業(yè)務高速發(fā)展
2）渠道變遷：物理網點萎縮、移動化渠道發(fā)展
3）用戶變遷：長尾客群經營
4）產品特點變遷：多維、高頻、線上場景
三、大數據是一種企業(yè)文化與思維的升級
1）樹立第一性原理思維
2）樹立互聯(lián)網思維
3）樹立數據驅動理念
4）樹立大數據思維
案例分析： 螞蟻金服敏捷能力搭建：業(yè)務敏捷中心 +技術敏捷中心+數據智能中心+ *實踐+規(guī)范標準

第二講：大數據金融的商業(yè)模式轉型
一、大數據金融商業(yè)模式的差異
1）數字化1、0=*客戶連接、業(yè)務線上化、移動化
2）數字化2、0=共享化能力中心、業(yè)務敏捷能力
3）數字化3、0=開放生態(tài)、場景金融
二、數字化銀行轉型路徑
1）體驗創(chuàng)新導入
2）科技創(chuàng)新導入
3）生態(tài)創(chuàng)新導入
4）組織創(chuàng)新導入

第三講：大數據金融的產品創(chuàng)新
一、大數據嵌入式金融服務產品
二、創(chuàng)新的關鍵——體驗，不是產品
三、生存從頂層開始——技術第一，銀行第二
四、數字化商業(yè)銀行: 移動終端、大數據、云計算、5G的作用
五、挖掘大數據金融的產品價值
1）解密全球金融科技的十大趨勢
2）攻守之道:贏得無邊界經濟競爭的勝利
3）他山之石:十大領先銀行大數據創(chuàng)新實踐
案例分析：從路人甲，到數據源，商業(yè)銀行開啟大數據時代

第四講：大數據金融算法
一、算法與大數據的關系——算法如種子、數據如土壤
二、算法改變商業(yè)銀行經營策略
三、機器學習與算法技術
1)機器學習基本概念——深度學習與非深度學習
2)機器學習算法分類——有監(jiān)督學習（分類、預測）、無監(jiān)督學習（聚類、關聯(lián)）
3)“千人千面”定義銀行業(yè)務中的角色
四、算法在金融征信風控體系中的應用
1)金融征信風控體系核心模式
2)金融征信風控算法與模型的設計步驟
3)信用評分算法開發(fā)流程
4)社交網絡算法在金融反欺詐中的應用
案例分析：螞蟻金服征信算法與模型，快速處理用戶借貸需求

第五講：大數據金融平臺環(huán)境建設
一、打造未來銀行
二、銀行數字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉型策略
1）策略一：建設全新商業(yè)模式
2）策略二：以客戶為中心的現有業(yè)務數字化轉型
3）策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會
4）一套全新的基礎IT 能力
三、數字化銀行目標架構
1）分布式微服務的架構
2）異地多活的數據中心
3）大數據+AI智能中心

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