課程描述INTRODUCTION
法律風險點培訓
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培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法律風險點培訓
課程大綱/要點：
一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理
1.新經濟形勢下的金融監(jiān)管趨勢
2.強監(jiān)管下的金融機構合規(guī)管理要求
3.金融機構風險的緣起——主要風險類型介紹及內外因分析
二、商業(yè)銀行法律風險概述
1.金融機構法律風險的定義及理解
2.我國金融業(yè)相關法律體系及監(jiān)管要點
三、金融機構業(yè)務經營中主要法律風險點
(一)合同管理相關
1.格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認定及免責事項邊界
2.從儲戶被搶銀行擔責談銀行的合同締約過失責任
3.機構內部規(guī)定的效力與告知義務
4.金融機構的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預留印鑒等常見法律風險
5.線上合同的訂立及電子簽名的效力分析
6.無合同也擔責的擔憂——金融機構如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風險
(二)信貸類業(yè)務相關
1.實質審查or形式審查——信貸主體及擔保主體的法律審查要點
2.借款的特殊主體問題及違法放貸風險規(guī)避
3.“假按揭”風險的防范與化解
4.“借新還舊”的法律性質及銀行風險規(guī)避
5.金融機構風險債權的處置及司法救濟過程中的注意事項
6.企業(yè)破產程序中的金融機構債權保護
(三)負債類業(yè)務相關
1.存款自愿原則與金融機構過錯責任的司法認定
2.違規(guī)開戶風險與審查原則的理解
3.高息攬儲風險與計息規(guī)則的注意事項
4.儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責任
5.冒領存款風險與銀行掛失業(yè)務的法律要求
6.存取款錯誤風險與不當?shù)美姆颠€主張
(四)擔保相關
1.萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機構常見擔保的選擇及審查要點
2.擔保無效的情形及銀行“脫保”風險規(guī)避
3.從重復抵押談我國《物權法》下優(yōu)先權的理解
4.以實務角度談各類擔保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析
5.政府承諾函的法律性質及實際效力
(五)其它經營相關
1.客戶摔倒，銀行賠償——金融機構經營場所的管理義務
2.員工犯罪，銀行亦擔責——員工違規(guī)引發(fā)的金融機構法律責任風險
3.從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定
4.金融機構在爭議解決中的證據固定——兼談我國訴訟法舉證責任的分攤
5.電信詐騙中的協(xié)助義務
6.商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究
7.理財、代銷業(yè)務中的法律風險防范
8.“創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務與法律“紅線”間的界限
四、金融機構法律風險管理體系構建
1.目前商業(yè)銀行法律風險管理體系的主要問題
2.商業(yè)銀行風險意識文化的建立
法律風險點培訓
轉載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/263751.html
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- 郁良