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全面盡職調查手冊

【課程背景】
   任何項目乃至人生，背后都隱藏著一個巨大的體系——關系體系，幾乎任何人、事、物在時間和空間的串聯(lián)之下，都存在著直接或間接的關系。觀察、梳理、深挖這些關系，就是盡職調查。2020年12月底商業(yè)銀行不良貸款率已近3.5萬億元，僅僅這個龐大的數(shù)字就暴露出了項目前期準備階段，盡職調查可能存在很多疏漏。
   面對越來越復雜的市場環(huán)境和人性，對盡職調查工作要求也越來越高，不僅僅需要業(yè)務技術，更加需要廣闊的視野以及風險的敏感度。金融、類金融、法律、咨詢等各類專業(yè)機構，都需要重新建立與其業(yè)務相關的盡職調查的全新模型，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員的背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入系統(tǒng)的審核，是推動項目前期工作的重中之重。

【課程收益】盡職調查的詳盡體系；深度挖掘信息的方法；談話技巧；開源數(shù)據(jù)的使用。

【課程對象】銀行業(yè)、保險業(yè)、金融及類金融機構，業(yè)務人員、風險管控人員、中高層管理

【課程大綱】
第一章：看透一個主體企業(yè)到底做的是什么？
一、如此企業(yè)，它是從何而來的？
1、設立的合法性，最基礎的認識
2、歷史沿革情況，客觀的動態(tài)
3、股東出資情況+主要股東情況，其實人的情況是核心
4、重大股權變動情況+重大重組情況，客觀調整的原因和帶來的效果
二、這個企業(yè)又是由誰用什么方法管理到現(xiàn)在的呢？
1、公司章程+組織結構（寧夏三個兄弟的例子）
2、股東會、董事會、監(jiān)事會設立及職責履行
3、獨立性情況+獨立董事制度
4、業(yè)務控制是如何控制的？人員、流程、動作規(guī)范等等
5、會計管理控制，這是非常核心部分之一，也是保證企業(yè)能夠客觀反應情況的基礎

第二章：主體企業(yè)的內部關系到底如何？
一、高管人員調查
1、任職情況及任職資格
2、經(jīng)歷及行為操守
3、薪酬和兼職情況
4、報告期內高管人員變動情況
5、高管人員持股及其他對外投資情況
二、實際用工調查
1、崗位設置情況
2、員工學歷情況+職能分配情況
3、員工流動情況
4、員工忠誠度抽調

第三章：針對這家主體企業(yè)，對其產生影響的外部因素有哪些？
一、它到底屬于什么行業(yè)？以及面對怎樣的競爭環(huán)境？
1、行業(yè)類別的確認，到底這個企業(yè)屬于什么行業(yè)的？應該與誰對標？
2、行業(yè)宏觀政策，不了解政策，在市場上就是無頭蒼蠅
3、行業(yè)概況及競爭
4、行業(yè)經(jīng)營模式，行業(yè)經(jīng)營模式要按新舊、等級等劃分
5、行業(yè)產品鏈+上下游企業(yè)的優(yōu)劣勢
二、 同業(yè)競爭與關聯(lián)交易
1、同業(yè)競爭
2、關聯(lián)方與關聯(lián)方關系
3、關聯(lián)交易

第四章：再看企業(yè)手里到底握著哪些牌？
一、生產鏈上都有哪些需要關注的點？
1、采購情況+市場供求
2、存貨情況+存貨相關制度
3、生產情況+流程
4、銷售情況+模式、地位
5、技術及研發(fā)情況
二、財務不容忽視的那些數(shù)據(jù)
1、財務報告及相關財務資料
2、會計政策與會計估計
3、財務比率分析
4、與損益有關的項目
5、與資產狀況有關的項目
6、現(xiàn)金流量
7、納稅情況

第五章：企業(yè)內外兩張網(wǎng)，是否真的相得益彰？
一、內部關系對主體企業(yè)產生哪些影響？
1、這么多年到底誰做什么主？
2、企業(yè)階段性管理方向的自我認知程度
3、企業(yè)對內部損耗的控制能力
二、業(yè)務發(fā)展目標
1、業(yè)務發(fā)展目標
2、發(fā)展戰(zhàn)略、策略，企業(yè)發(fā)展必須有中期戰(zhàn)略，為了達到戰(zhàn)略，必須設計相應策略
3、經(jīng)營理念和經(jīng)營模式，理念很重要，決定了經(jīng)營模式的新舊

第六章：財務報表如何辨別真假美猴王？
一、企業(yè)財務報表作假的動機和主要手法
1、民企與國企的需求區(qū)別
2、少計收入還是少算利潤
3、融資合作，擴大實力宣傳
二、分析財務報表的目的和思路
1、財務報表建立初步的印象和判斷
2、把握對比找出重點和疑點
3、順藤摸瓜，衡量利弊

第七章：與高層領導、基礎員工如何開展高效訪談？
一、是不是使勁說話就可以獲得答案？
1、只有敲門，對方才會開門，敲門方式要做到聽懂
2、需求找不對，對方就關門，幾乎沒有人生來是為了奉獻的，都會有自己的需求
3、獲得信任才可能坦誠相見
二、盡調團隊的個性化組合
1、團隊職責的分工安排
2、主要清收人員和第二梯隊
3、性格與崗位分工的匹配
三、不是所有問題都要問出來
1、不戀戰(zhàn)、不求全
2、一個問題10個答案湊，20、50、80法則
3、天羅地網(wǎng)之前，請先規(guī)劃問題底稿
互動工具：紙筆、可以提前準備一個自己現(xiàn)在的項目進行分享

全面盡職調查手冊