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商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓

一、授課時間：6-7小時。

二、授課對象：
商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內控部門人員、客戶經理、商業(yè)銀行網點負責人、有關行政及財務等人員。

三、授課目的：
幫助商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內控部門人員、客戶經理、商業(yè)銀行網點負責人、有關行政及財務等人員了解《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律法規(guī)等內容。
掌握商業(yè)銀行風險點，學習商業(yè)銀行風險控制系統的建立與完善。規(guī)范商業(yè)銀行運營，加強內部風險防控。正確應對商譽危機，預防商業(yè)銀行經營風險，維護商業(yè)銀行合法利益。

四、課程大綱:
第一講：合規(guī)與合規(guī)管理
一、合規(guī)概述
1、合規(guī)及相關概念
2、合規(guī)的源起與現狀
3、合規(guī)風險與法律風險、操作風險的聯系與區(qū)別；
二、合規(guī)管理概述
1、合規(guī)管理概念與特征
2、合規(guī)管理在國內現狀
4、合規(guī)管理與內部控制
5、合規(guī)管理與內部審計
案例：中行存款消失、杭州聯合銀行儲戶索賠、柜員挪用資金、內外勾結轉移客戶存款案件；
三、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題
1、制度執(zhí)行力不足
2、制度體系有待合理化
3、制度建設脫離具體運營環(huán)境
四、銀行業(yè)相關法律法規(guī)及管理規(guī)范
1、銀行業(yè)相關法律
2、銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)范
3、銀行業(yè)監(jiān)管機構
八、合規(guī)管理的有效執(zhí)行
1、員工對合規(guī)管理的貢獻
2、合規(guī)風險防范的“三防線”
3、合規(guī)文化與管理制度建立與優(yōu)化
商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務侵占案件----職務侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪

第二講：反洗錢
一、洗錢概述
1、洗錢的起源
2、洗錢的歷史
3、洗錢的三個階段
案例：反洗錢工作的重要性
二、銀行洗錢
1、中國反洗錢法規(guī)
2、銀行與洗錢的關聯
3、反洗錢的主要原則
4、銀行與洗錢的關系
案例： 
三、什么是大額和可疑交易
1、大額和可疑交易的標準
2、觀察可疑交易的特征
3、大額和可疑交易報告義務

第三講：反欺詐
一、欺詐概述
1、欺詐的定義
2、銀行業(yè)欺詐的形式
案例：銀行業(yè)欺詐的影響
二、身份證識別技巧
1、實物
3、活動
三、存折識別基礎
1、實物
2、活動

第四講：客戶資料保密
一、什么是客戶資料
1、客戶資料保密原則
2、客戶資料保密的重要性
二、客戶資料保密實操
案例：客戶資料保密中的常見問題

第五講：合規(guī)管理與文化提升
一、合規(guī)管理流程
1、合規(guī)風險識別
2、合規(guī)風險評估
3、合規(guī)風險識別、評估的步驟
4、合規(guī)風險識別、評估的方法
5、合規(guī)管理風險的測試
6、合規(guī)管理風險的測試流程
二、合規(guī)管理的組織體系
1、合規(guī)管理體系
2、董事會和管理層的監(jiān)督管理
3、合規(guī)管理計劃
4、合規(guī)管理審計
5、合規(guī)部門
6、合規(guī)管理部門組織形式
7、合規(guī)管理部門的基本職責
8、合規(guī)部門的職能
三、銀行合規(guī)風險管理的發(fā)展與監(jiān)管
1、商業(yè)銀行法律與政策環(huán)境
2、合規(guī)風險與法律風險的區(qū)別和聯系
3、銀行合規(guī)的國際化背景和發(fā)展趨勢
4、我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的監(jiān)管

第六講：風險危機管理
一、商業(yè)銀行主要風險危機
1.信用危機
2.聲譽危機
3.媒體危機
二、危機事件呈現的特點
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性
三、處理危機事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動面對
3.快速反應
4.統一口徑
5.留存證據
6.真誠坦率
7.消除危機后果
四、靈活應對,轉危為機
五、案例分析

商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓