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中國企業(yè)培訓講師
“十四五”規(guī)劃保險行業(yè)迎接機遇與市場應對策略
發(fā)布時間:2025-05-24 05:43:18
 
講師:趙語桐 瀏覽次數(shù):2949

課程描述INTRODUCTION

保險行業(yè)“十四五”規(guī)劃

· 銷售經(jīng)理· 業(yè)務代表

培訓講師:趙語桐    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

保險行業(yè)“十四五”規(guī)劃

課程背景:
當今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局,中華民族偉大復興正處于關鍵時期,我國進入新發(fā)展階段。新冠肺炎疫情影響廣泛深遠,世界進入動蕩變革期,我國發(fā)展面臨環(huán)境日趨復雜,重要戰(zhàn)略機遇期的機遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化。近期,新華社受權發(fā)布《中共*關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標的建議》,《文件》中共有15次提及“保險”,健全多層次社會保障體系。實現(xiàn)基本養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌,實施漸進式延遲法定退休年齡。發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系。推動基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險省級統(tǒng)籌,健全重大疾病醫(yī)療保險和救助制度,落實異地就醫(yī)結算,穩(wěn)步建立長期護理險。由此可見未來,保險將成為政府、企業(yè)、居民風險和財富管理的重要手段,成為人民美好生活的重要保障,成為政府治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要渠道。
我們國家將邁向“保險強國”,人人都需要保險。人民受益不能只表現(xiàn)在工資上,還要看是否能做到:老有所養(yǎng)、病有所醫(yī)、急有所濟、親有所奉、財有所承、幼有所護。機遇與挑戰(zhàn)并存,希望通過此次培訓能夠了解國家頂層設計、堅定從業(yè)信心、專業(yè)知識更新、銷售技術升級,抓住機遇贏得市場先機!
課程收益:
●讀懂國家頂層設計和發(fā)展戰(zhàn)略
●學習十四五規(guī)劃,保險業(yè)在服務雙循環(huán)新發(fā)展格局、服務國家治理體系
●十四五規(guī)劃劃彰顯保險業(yè)十大價值,做好家庭風險管理
●掌握大數(shù)據(jù)時代家企財富透明化下的科學家庭資產(chǎn)配置
●年金保險助力幸福生活,家庭財富管理贏在布局
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:保險業(yè)銷售人員、業(yè)務主管、團隊管理者
課程方式:講授+案例分析

課程大綱
導入:1949-2019,歷史不是“一切皆巧合”偶然,不忘初心,牢記使命,幸福是奮斗出來的!
第一講:大國保險行業(yè)彰顯使命與價值,為新時代保駕護航
一、十八大防范重系統(tǒng)性重大金融風險攻堅戰(zhàn)
1.金融風險的防范
2.四種金融亂象的重點整頓
3.金融制度的改革與監(jiān)管
4.堅決取締非法金融活動
二、十九大報告解析新時代財富發(fā)展趨勢
案例:《把人民對美好生活的向往作為奮斗目》
1.社會主要矛盾歷史性新變化
2.方位決定方略——(2035、2050)兩個奮斗安排
討論:2020,后疫時代如何破解中國家庭面臨的四大難題,提高抗風險能力?
三、疫情放大中國家庭理財面臨的四大難題
1.沒規(guī)劃-現(xiàn)金流危機存不住
2.沒意識-資產(chǎn)配置不合理
3.沒隔離-公私親朋賬戶混同
4.沒傳承-財富流失止損無效
討論:2020,后疫時代考驗世界的抗風險能力?
四、保險在發(fā)展中挑大梁,保險強則中國強
1.我國現(xiàn)階段六大難題
未富先老/產(chǎn)業(yè)失衡/疫情頻發(fā)/剛需不足/財政赤字/貧富不均
2.保險業(yè)的兩大“力器”
社會穩(wěn)定器:經(jīng)濟角度/風險角度/個人角度/家庭角度/社會角度
經(jīng)濟助推器:拓寬險資投資渠道,提升投入實體經(jīng)濟
案例:一帶一路,大國工程,解決應對老齡化社會風險
3.后疫時代,家庭的底層抗風險能力
錢有所積/值有所保/稅有所免/債有所避/財有所屬/財有所承
思考:如何站在現(xiàn)在思考未來家庭理財規(guī)劃?

第二講:知識體系更新——十四五規(guī)劃改革(新機遇)
一、我們見證的八大改革
1.十四五規(guī)劃改革
2.醫(yī)療體制改革
3.教育體制改革
4.房產(chǎn)體制改革
5.金融體制改革
6.個稅體制改革
7.社保體制改革
8.司法體制改革
互動:我們親身經(jīng)歷的改革變化
二、資管新規(guī)提出新監(jiān)管要求
1.金融機構對資產(chǎn)管理產(chǎn)品實行凈值化管理
2.社?;?ldquo;開源節(jié)流”
1)基礎養(yǎng)老金全國統(tǒng)籌
2)機關事業(yè)單位養(yǎng)老金并軌
3)漸進式延遲退休年齡改革
4)養(yǎng)老保險基金的投資管理改革
互動:你現(xiàn)在會做些什么應對未來的不確定?

第三講:應對策略1——順勢而為,把握十四五規(guī)劃寶貴窗口期
一、十四五規(guī)劃促進保險業(yè)十大黃金價值
1.老有所養(yǎng)——養(yǎng)老保險
2.病有所醫(yī)——醫(yī)療保險
3.幼有所護——幼兒健康保險
4.房有所住——房產(chǎn)保險
5.學有所致——子女教育保險
6.親有所奉——陪護保險/責任保險
7.勞有所得——收入補償保險
8.弱有所扶——失業(yè)保險
9.財有所保——財產(chǎn)損失保險
10.富有所傳——財富傳承保險
互動:你認為我們的家庭或家人需要哪些保險?
二、順勢下的保險營銷思路轉變
1.改變心智模式打破慣性思維——“收益”VS“價值”
案例:拆掉思維的墻/客戶需求隨時代變化而變化
研討:昨天的客戶跟今天的客戶需求一樣嗎?
2.面向未來建設專業(yè)銷售系統(tǒng)——“風險管理”VS“財富管理”
案例:G時代保險業(yè)的銷售的邏輯和技術改變
3.與日俱進將改革“學習”——“命令學習”VS“自律學習”
案例:收入=知識體系更新*技術*行動
研討:60、70、80、90四代人的生活方式、購買心理、保險需求會一樣嗎?

第四講:應對策略2——站在未來思考現(xiàn)在,理財規(guī)劃止損擴益
一、稅改推進社會主義現(xiàn)化治理
1.財稅改革穩(wěn)定國家“現(xiàn)金流”
2.第七次人口普查——人口流動“展”和“改”
討論:各省都在搶人大戰(zhàn),背后是在“搶”什么?
二、大數(shù)據(jù)稽查——高凈值人士財富殺手
1.大數(shù)據(jù)稽查:稅銀合作、五證合一、網(wǎng)絡爬蟲、交通信息、消費信息……
2.個稅改革:六項附加扣除
3.四大穿透財富透明化
案例:內蒙古倒查20年追繳稅款
4.CRS全球面局,財富傳承的游戲規(guī)劃被徹底改寫
5.海外購置房產(chǎn)信息交換對境外財富傳承的影響
三、大數(shù)據(jù)稽查下,保險營銷新策略
1.經(jīng)營策略——進軍高凈值人群市場
1)資管新規(guī)打破剛兌保險產(chǎn)品受青睞
2)大數(shù)據(jù)時代高凈值客戶應重新識別家庭風險、審視家庭財富管理
3)新時代保險商品是高凈值人群財富管理必配工具
4)金稅四期:“管理風險”就是“減少損失”
互動:大數(shù)據(jù)稽查對高凈值客戶的財富管理有哪些影響?
2.管理策略——強監(jiān)管合規(guī)比業(yè)務更重要
1)保險營銷員現(xiàn)狀/內勤隊伍/外勤隊伍
2)四不原則:不說假話/不增假人/不做假事/不做假單
案例:銀保監(jiān)會重拳出擊-對**公司立案調查/終身禁業(yè)
3.轉型策略——技能轉型
1)從粗放式粗英轉型精細化管理
2)從產(chǎn)品行銷轉型為財富管理
3)從保險代理人轉型為客戶的財務醫(yī)生
4)從代理制轉變員工制

第五講:應對策略3——科學做好資產(chǎn)配置,家庭財富管理贏在布局
一、家企隔離財富管理新布局
1.固定資產(chǎn)向流動性資產(chǎn)調整
2.納稅資產(chǎn)向免稅性資產(chǎn)調整
3.企業(yè)資產(chǎn)向家庭性資產(chǎn)調整
4.短期資產(chǎn)向長期性資產(chǎn)調整
5.貶值資產(chǎn)向增值性資產(chǎn)調整
視頻:《流金歲月》蔣南孫家庭資產(chǎn)配置
工具:科學理財規(guī)劃表
二、理財規(guī)劃四維度實現(xiàn)年金大單銷售(案例研討)
維度1:財富管理思維——資產(chǎn)VS負債
工具:家庭資產(chǎn)負債表
研討:銀行僵戶客戶“財富歸屬權”/年金100萬/10年期
維度2:家庭資產(chǎn)配置角度——增值VS貶值
研討:購房客戶為孩子規(guī)劃“教育年金”100萬/5年期
維度3:家庭資產(chǎn)形態(tài)——時間VS金錢VS風險
工具:家庭成員生命周期時間表
研討:解析多婚姻高齡產(chǎn)婦“養(yǎng)老規(guī)劃”年金50萬/10年期
維度4:年金保險多面應用——有形資產(chǎn)VS無形資產(chǎn)
研討:庾澄慶家庭和伊能靜家庭財富管理整體規(guī)劃方案

保險行業(yè)“十四五”規(guī)劃


轉載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/249294.html

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