課程描述INTRODUCTION
柜面操作風險防范
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面操作風險防范
課程背景:
風險管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經營的是資金,柜面作為資金流轉的重要環(huán)節(jié),近年風險頻發(fā)。如何管控柜面操作風險,如何妥善處理銀行與金融消費者的關系,成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程收益:
1.幫助培訓對象梳理柜面操作風險點,明晰風險高發(fā)環(huán)節(jié)、監(jiān)管要求以及風險防控措施。
2.釋明金融消費者的主要權益,提升培訓對象在消保領域的風險防控能力。
課程對象:運營條線管理人員、委派會計、支行行長、柜員
授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱:
一、內控合規(guī)的形勢
1.監(jiān)管環(huán)境
2.經營環(huán)境
3.內部形勢
二、柜面業(yè)務操作風險
1.開戶環(huán)節(jié)
1)單位
以證照復印件開立企業(yè)賬戶,行嗎?
企業(yè)聯系人系非企業(yè)員工,行嗎?
2)個人
未有效識別客戶身份資料,行嗎?
開立個人銀行賬戶,有效身份證件有哪些?
怎么判斷年齡?
怎么判斷儲蓄業(yè)務的代理權?
案例:存款失蹤案
2.驗印環(huán)節(jié)
案例、印鑒變更糾紛案及啟示
3.審核環(huán)節(jié)
1)未有效識別票據真?zhèn)?,行嗎?br />
2)公證處查詢被繼承人銀行存款,行嗎?
3)以出票人使用的支票號碼不符為由退票,行嗎?
4)貸款賬戶凍結,行嗎?
5)公安機關沒收存款,行嗎?
6)扣收保證人,行嗎?
7)扣劃保證金,行嗎?
8)業(yè)務授權=摁指紋?
案例、貸款賬戶凍結糾紛案及啟示
案例、存款扣劃案及啟示
案例、保證人扣收案及啟示
4.做賬環(huán)節(jié)
1)儲戶死亡,存款怎么辦?
2)一般戶資金作為保證金,行嗎?
案例:保證金質押糾紛案及啟示
5.交接環(huán)節(jié)
1)案例、錢箱失控案
2)案例、錢袋遺落案
3)案例、底卡聯失蹤案
6.其他
1)違規(guī)代客
案例、集資炒匯案及啟示
2)克隆卡
案例、借記卡盜刷案及啟示
3)出具金融票證
對外使用印章出具資金入賬憑證,行嗎?
保證金存款,出具資信證明,行嗎?
案例:詢證函糾紛案
4)大堂服務
案例:大堂經理竊取資金案及啟示
5)營業(yè)場管理
案例:高息攬儲詐騙案
三、消費者權利的保護
1.金融消費者概念
1)消費者權益保護法的定義
2)其他法律及監(jiān)管政策的定義
2.金融消費者的權利及銀行的義務
1)隱私權
案例、泄露客戶信息案
2)知情權
案例、推介不當為客戶損失買單
案例、廣告宣傳糾紛案
3)安全權
案例、攬儲詐騙案
案例、客戶摔倒糾紛案
4)公平交易權
案例、短信侵權案
5)自主選擇權
6)損害賠償權
案例、不良信用記錄糾紛
柜面操作風險防范
轉載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/248843.html
已開課時間Have start time
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