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    隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累，中國(guó)百姓的財(cái)富急劇增加，而財(cái)富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個(gè)人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)收益*化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點(diǎn)話題。目前，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競(jìng)爭(zhēng)主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營(yíng)單位的整體素質(zhì)和員工的個(gè)人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識(shí)，又增強(qiáng)員工的實(shí)操技能，讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同時(shí)提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。

 

使學(xué)員了解當(dāng)下中國(guó)家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況

使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論

使學(xué)員掌握常見(jiàn)的投資渠道及熱點(diǎn)話題切入話術(shù)

使學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本營(yíng)銷流程

使學(xué)員初步具備為客戶家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的能力

 

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：支行長(zhǎng)、支局長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

課程方式：講師講授+學(xué)員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表

 

 

第一章 資產(chǎn)配置背景介紹

新經(jīng)濟(jì)形式下為什么要做資產(chǎn)配置？

新時(shí)代呼吁專業(yè)的理財(cái)人士

 

第二章 資產(chǎn)配置相關(guān)理論

1、 經(jīng)濟(jì)周期理論

2、 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡(jiǎn)介

3、 家庭生命周期中的理財(cái)重點(diǎn)

4、 案例分析：家庭成長(zhǎng)期的資產(chǎn)如何打理？

5、 研討、發(fā)表：家庭成熟的資產(chǎn)如何打理？

 

第三章 理財(cái)渠道詳解（知識(shí)+案例分析）

1、 保險(xiǎn)（重點(diǎn)突出年金及重疾產(chǎn)品）

2、 股票

3、 基金

3.1、基金定投

3.2、篩選基金的方法

3.3、當(dāng)下的操作策略

3.4、案例分析

4、 銀行理財(cái)計(jì)劃現(xiàn)狀及趨勢(shì)

5、 目前的一些熱點(diǎn)投資渠道

5.1、房產(chǎn)

5.2、黃金，等

6、 如何由熱點(diǎn)問(wèn)題切入本行產(chǎn)品

6.1、P2P頻頻跑路

6.2、三千點(diǎn)的股市，是上還是下？

6.3、銀行理財(cái)不保本了，怎么辦？

 

第四章 資產(chǎn)配置營(yíng)銷流程

客戶群定位：MANA原則

建立客戶關(guān)系/收集客戶信息

2.1、建立關(guān)系：暈輪效應(yīng)、贊美技巧（直接贊美、簡(jiǎn)接贊美）

2.2、游戲：贊美

2.3、提問(wèn)技巧

2.4、聆聽(tīng)技巧

2.5、研討、發(fā)表：一名教師客戶，如何用發(fā)問(wèn)技巧收集信息，收集哪些信息？ 

2.6、信息收集內(nèi)容

客戶財(cái)務(wù)狀況分析

3.1、財(cái)務(wù)分析

3.2、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限理論應(yīng)用

資產(chǎn)案例分析：公職人員如何做資產(chǎn)配置？

溝通方案及促成

5.1、溝通的基本原則

5.2、介紹設(shè)計(jì)原則

5.3、介紹資產(chǎn)配置方案

5.4、促成/執(zhí)行方案

售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介紹（方案回顧及修正）

小貼士及如何做好交叉銷售

 

第五章 總結(jié)