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宏觀經濟分析與客戶資產配置培訓

課程背景：
不懂宏觀經濟的語言，和客戶溝通缺乏自信···
不懂財務分析的方法，只能談產品有多好，量身定制無從談起···
“不在于你有多少客戶，在乎的是客戶的質量和忠誠度。”業(yè)務高手如是說。但你所謂的高價值的客戶服務究竟是紙面的服務還是真正著眼未來的資產配置···
時間已經到了2017年了，在這個金融市場快速發(fā)展的時代，在這個專業(yè)為王呼喚資產配置的大時代，必須要培養(yǎng)理財經理，使其掌握服務于客戶的真正需求，懂得當前的經濟形勢，把握如何量身定制，進而增加客戶滿意度和依存度，持續(xù)為客戶提供真正解決問題的資產配置服務，進而實現(xiàn)金融服務的小格局到大視野的轉變。

課程目標：
● 思維轉型：幫助學員正確認知金融產品
● 知識強化：針對性的進行知識講授提煉
● 技能夯實：強化夯實金融產品管理方法
● 發(fā)掘規(guī)律：掌握高端客戶定制銷售實務
● 持續(xù)服務：強化財富管理顧問銷售流程

課程特色：
● 學員導向：把握學員需求，因難制宜做方案
● 注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能
● 強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：財富顧問
課程方式：課程講授70%，案例分析及實操練習30%

課程大綱
第一講：宏觀經濟政策解讀（4H）
一、宏觀經濟目標
1. GDP
課堂探討：GDP解讀
2. 失業(yè)率
3. CPI
案例分析：劉先生家庭的養(yǎng)老計劃
4. 國際收支
課堂探討：國際收支平衡表的解讀
二、財政政策與貨幣政策
課堂探討：從四萬億投資說起
課堂探討：存款準備金率調整解讀
三、經濟周期
小組探討：經濟周期與行業(yè)投資策略
案例分析：中國財富創(chuàng)造的三個浪潮
四、產業(yè)政策與行業(yè)分析
小組探討：十三五規(guī)劃的產業(yè)政策

第二講：量體裁衣財務分析（4H）
一、編制財務報表
1. 資產負債表
2. 收入支出表
案例分析：陸先生家庭財務報表
二、財務指標的力量
案例分析：陸先生家庭財務指標
三、財務分析案例通關
小組研討：馬先生家庭的財務診斷

第三講：資產配置帶動銷售（4H）
一、資產配置的內容
1. 穩(wěn)健安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 未雨綢繆風險管理
3. 生活品質消費規(guī)劃
4. 望子成龍子女教育
5. 無憂養(yǎng)老退休規(guī)劃
6. 百年傳承遺產規(guī)劃
二、資產配置的方法
1. 奔馳圖配置法
2. 財富目標時間法
三、資產配置實戰(zhàn)案例
案例分析：馬先生家庭資產配置安排
小組練習：張總家庭資產配置呈現(xiàn)

宏觀經濟分析與客戶資產配置培訓