課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問
培訓(xùn)講師：張軼
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全培訓(xùn)
課程背景：
隨著中國社會財(cái)富的積累以及第一代企業(yè)家的年齡增長，人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以家庭財(cái)富的管理、傳承和保護(hù)為目的的信托形式，吸引了高凈值人群的目光，也逐漸成為各大金融機(jī)構(gòu)角逐的舞臺。市場很大，但問題也很明顯：
如何梳理法律邏輯及框架和客戶有談資？
如何運(yùn)用有關(guān)法律條文喚起客戶的需求？
如何結(jié)合法律知識用金融工具解決問題？
課程收益：
● 高端客戶全面法商知識
● 金融法律工具設(shè)計(jì)框架
● 基于法商視角溝通流程
課程對象：金融從業(yè)者
課程大綱
導(dǎo)入案例：張總家庭面對的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？
第一講：法商思維
1、 民法典的前世今生
理論：大陸法系與英美法系的區(qū)別分析
功用：解讀境內(nèi)保單與海外保單法律差異
2、 民法典的意義
分析：《民法典》與財(cái)富管理新時(shí)代
第二講：法商智慧
分析：民法典的七大篇章
1、 總則篇
案例分析：對比特幣、帳號等虛擬財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定
內(nèi)容界定：法律行為中的可撤銷與效力待定
2、 物權(quán)篇
分析：完全財(cái)產(chǎn)與共同財(cái)產(chǎn)認(rèn)定
分析：居住權(quán)與父母對于房產(chǎn)的權(quán)力
3、 合同篇
分析：合同履行的原則與合同的責(zé)任問題
4、 人格權(quán)篇
分析：界定了個(gè)人隱私的保護(hù)與金融產(chǎn)品的隱私保護(hù)
5、 婚姻家庭篇
分析：離婚子女撫養(yǎng)權(quán)的規(guī)定變化
6、 繼承篇
分析：遺囑形式及其效力的變更
7、 侵權(quán)責(zé)任篇
分析：確立“自甘風(fēng)險(xiǎn)”規(guī)則
第三講：法商技巧
一、婚姻財(cái)富保全
案例：民法典中協(xié)議離婚的“30天冷靜期”
1、 有效婚姻成立的條件
小組探討：彩禮能否要回來
2、 婚姻解除的法律界定
案例分析：離婚的兩種形式及其影響
3、 夫妻共同財(cái)產(chǎn)
案例分析：股權(quán)、房產(chǎn)在夫妻共同財(cái)產(chǎn)的界定
4、 利用金融工具保全婚姻財(cái)產(chǎn)
案例分析：夫妻財(cái)產(chǎn)公證與人壽保險(xiǎn)功用
案例：符合民法典婚姻財(cái)產(chǎn)保全的運(yùn)用
二、企業(yè)債務(wù)隔離
1、 債務(wù)履行相關(guān)法律
案例探討：企業(yè)不同情形債務(wù)性質(zhì)分析
2、 債務(wù)隔離的法律認(rèn)定
分析：合同篇、侵權(quán)責(zé)任篇、保險(xiǎn)法等規(guī)定
3、 夫妻債務(wù)相關(guān)問題
分析：夫妻債務(wù)的民法典認(rèn)定
4、 債務(wù)隔離工具運(yùn)用
分析：法律工具與金融工具的組合運(yùn)用
三、財(cái)富傳承策略
1、 傳統(tǒng)財(cái)富傳承思維
案例分析：疫情后結(jié)婚的婚嫁金分析
2、 財(cái)富傳承的影響因素
小組研討：婚姻及其財(cái)產(chǎn)制度風(fēng)險(xiǎn)分析
案例分析：家族財(cái)富與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)
3、 法律中對于財(cái)富傳承的規(guī)定
案例分析：繼承有效財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定
小組研討：法定繼承的優(yōu)劣勢分析
4、 家族財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：民法典下的遺囑的要件及優(yōu)缺點(diǎn)解析
小組研討：60%的遺囑失效的原因
案例分析：股權(quán)繼承的風(fēng)險(xiǎn)解析
5、 財(cái)富傳承的有效策略
研討：家族信托在財(cái)富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析
研討：人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析
研討：保險(xiǎn)金信托在財(cái)富傳承中的優(yōu)缺點(diǎn)分析
案例：王總家庭的財(cái)富傳承的策略設(shè)計(jì)
財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全培訓(xùn)
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