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金融周期與變量課程

課程背景：
今年最炙手可熱的財(cái)經(jīng)書籍有兩本：《周期》與《變量》，作為金融從業(yè)人員可以一讀。這是個(gè)最壞的時(shí)代，還是個(gè)最好的時(shí)代？也許我們無(wú)法給出一個(gè)判斷，但是毋容置疑，這是個(gè)變革的時(shí)代。這個(gè)變革不僅僅來(lái)源于實(shí)體經(jīng)濟(jì)原有發(fā)展路徑的轉(zhuǎn)型，同樣來(lái)源于金融業(yè)自身發(fā)展模式的深度變革。金融業(yè)是典型的順周期行業(yè)，金融業(yè)也同樣面臨巨大的挑戰(zhàn)：供給側(cè)改革、去杠桿、貨幣政策穩(wěn)健中性、金融科技的沖擊以及各種黑天鵝事件，如何結(jié)合宏觀形勢(shì)思索金融各行業(yè)發(fā)展，如何配置好商業(yè)銀行的同業(yè)資負(fù)成為銀行管理的一門大學(xué)問。

課程大綱
第一講：商業(yè)銀行從戰(zhàn)略決策到業(yè)績(jī)體現(xiàn)的傳導(dǎo)路徑
第二講：監(jiān)管變革與金融機(jī)構(gòu)業(yè)態(tài)調(diào)整
第三講：新冠疫情、貨幣政策走勢(shì)與資產(chǎn)負(fù)債配置分析（業(yè)務(wù)類別與久期）
1、疫情是表象，脆弱是本質(zhì)——誰(shuí)能率先控制疫情，誰(shuí)的經(jīng)濟(jì)就能率先復(fù)蘇
2、到底是怎樣的貨幣政策？
3、如何解讀社融？金融機(jī)構(gòu)扮演什么角色？
4、利率走勢(shì)分析、息差分析與同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債配置原則
5、票據(jù)套利到底揩了誰(shuí)的油？
6、存款立行vs同業(yè)負(fù)債

第四講：資產(chǎn)質(zhì)量與資本補(bǔ)充機(jī)制
1、資產(chǎn)質(zhì)量分析與非潔凈出表
2、逾期回表壓力詳解——會(huì)不會(huì)出現(xiàn)銀行供給側(cè)改革？
3、資本市場(chǎng)的雷與“踩雷”的同業(yè)業(yè)務(wù)
4、永煤債與國(guó)企信仰
5、資本饑渴——從首單銀行永續(xù)債說開去
6、資本約束下商業(yè)銀行“輕資產(chǎn)”戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)路徑

第五講：資管新規(guī)下的商業(yè)銀行表外理財(cái)
1、資管新規(guī)的出臺(tái)與沖擊
2、表外理財(cái)、同業(yè)通道與底層資產(chǎn)
3、理財(cái)子公司的未來(lái)與設(shè)想
4、標(biāo)與非標(biāo)

第六講：從2020年報(bào)看商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債配置
1、資產(chǎn)配置：繼續(xù)增配貸款、證券投資分化
2、負(fù)債結(jié)構(gòu)：存款占比持續(xù)提升
3、業(yè)績(jī)分化與金融供給側(cè)改革——兼評(píng)包商銀行2016年年報(bào)

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