《資管新規(guī)背景下,五步看懂凈值型理財(cái)》
發(fā)布時(shí)間:2023-11-27 14:32:45
講師:崔言蹊 瀏覽次數(shù):2930
課程描述INTRODUCTION



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
五步看懂凈值型理財(cái)課程
課程背景:
近期,受國內(nèi)外市場影響,凈值型理財(cái)產(chǎn)品頻頻出現(xiàn)虧損,客戶一時(shí)間難以接受,理財(cái)經(jīng)理們也焦頭爛額。銀行理財(cái)產(chǎn)品一直占據(jù)著銀行零售客戶資產(chǎn)的半壁江山,而銀行理財(cái)?shù)膬糁祷D(zhuǎn)型已是大勢所趨,2021年末,資管新規(guī)已正式落地,在新時(shí)代背景下,銀行理財(cái)經(jīng)理該如何營銷,對于虧損客戶如何安撫維護(hù),理財(cái)子工資大背景下,銀行要如何挑選并推廣合適的凈值型理財(cái)產(chǎn)品給客戶,變得尤為重要。
課程收益:
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:
1、熟悉銀行理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)變過程,能夠用通俗易懂的語言向客戶普及資管新規(guī)。
2、掌握凈值型理財(cái)?shù)年P(guān)鍵要素,做到可以精準(zhǔn)推介。
3、學(xué)會(huì)凈值型理財(cái)銷售的全流程,包括話術(shù)、售后跟蹤、虧損維護(hù)的方法。
課程對象:銀行理財(cái)經(jīng)理
課程大綱/要點(diǎn):
一、 銀行理財(cái)?shù)男伦兓?/div>
1、銀行理財(cái)?shù)那笆澜裆?/div>
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/295739.html
2、什么是凈值型理財(cái)
課堂研討:本行凈值型理財(cái)?shù)捏w系是怎樣的?有無代銷他行理財(cái)子的產(chǎn)品?
二、 發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的意義
1、化解風(fēng)險(xiǎn)
1)資金池
2)期限錯(cuò)配
3)剛性兌付
2、銀行理財(cái)子公司
3、凈值如何波動(dòng)
1)市值法計(jì)算
2)權(quán)益部分隨著股市波動(dòng)
互動(dòng)演練:近期凈值型理財(cái)下跌的原因?
三、 如何挑選和銷售凈值型理財(cái)產(chǎn)品
互動(dòng)演練:廳堂營銷
課堂研討:本行凈值型理財(cái)產(chǎn)品說明書
1、準(zhǔn)備
1)一看產(chǎn)品名稱
2)二看產(chǎn)品概述
課堂研討:你怎樣跟客戶解釋業(yè)績比較基準(zhǔn)?
3)三看產(chǎn)品投向
4)四看產(chǎn)品估值
5)五看投資風(fēng)險(xiǎn)
案例:客戶虧損,大鬧營業(yè)廳
2、售前
1)揭示風(fēng)險(xiǎn)
2)風(fēng)險(xiǎn)測評
3、售中
1)提示
2)雙錄
4、售后
1)查詢凈值
2)售后回訪
互動(dòng)演練:如何回訪凈值虧損的客戶
3)贖回提示
五步看懂凈值型理財(cái)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/295739.html
已開課時(shí)間Have start time
- 崔言蹊
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