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零售銀行理財經(jīng)理特訓課程

【課程大綱】
一、項目目標
濰坊銀行堅持“理財服務，規(guī)劃先行“的理念，為適應新時代零售業(yè)務發(fā)展的客觀需要，打造現(xiàn)代營銷一線骨干，更好的為現(xiàn)有中高端優(yōu)質(zhì)客戶提供更專業(yè)的理財服務，特從60家支行零售經(jīng)理中選拔出優(yōu)秀的人員組建理財經(jīng)理團隊。針對此批新晉理財經(jīng)理，在崗位能力要求、核心工作任務分析的基礎上，制定未來一整年的實施方案，力求培訓專業(yè)，理論與實踐相結(jié)合，在客群經(jīng)營、客戶維護、綜合理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、投資管理、方案制作等設計相應課程，解決理財經(jīng)理日常工作遇到的實際問題，確保課程體系的系統(tǒng)性、落地行及發(fā)展性。

二、項目內(nèi)容
理財經(jīng)理系統(tǒng)性培訓主要擬分為3期，視疫情發(fā)展情況，采取線上授課、線下授課相結(jié)合、知識技能講授和實踐指導相結(jié)合、實用營銷工具和實戰(zhàn)營銷案例相結(jié)合的方式，模塊內(nèi)容主題和培訓目標不限于以下內(nèi)容：
(一)目標客群經(jīng)營能力
產(chǎn)品營銷和支行業(yè)績歸根結(jié)底是經(jīng)營客戶的效果的產(chǎn)物，零售銀行的業(yè)績增長和業(yè)務邏輯都必須從員工對目標客群的經(jīng)營能力提升開始，如何發(fā)現(xiàn)目標客戶，如何研判價值客戶，如何與客戶經(jīng)營緊密關系，如何探詢客戶需求和提升客戶體驗，總之，經(jīng)營好優(yōu)質(zhì)客戶，就為產(chǎn)品營銷和業(yè)務發(fā)展奠定的切實基礎，這是一線優(yōu)秀理財經(jīng)理首要掌握的基礎性核心能力。
(二)資產(chǎn)配置營銷能力
資產(chǎn)配置結(jié)構是客戶尤其是高端客戶的客觀需求，也是銀行業(yè)務發(fā)展的必然方向，該模塊瞄準致力于為客戶資產(chǎn)提供更好回報與更有效組合配置的發(fā)展要求。首先通過客戶需求洞察和金融服務規(guī)劃，并通過宏觀經(jīng)濟形勢與金融規(guī)律解讀、權益產(chǎn)品組合、資產(chǎn)配置技巧、保險與法律及醫(yī)學常識等課程提升參訓人員掌握全球資產(chǎn)運行狀態(tài)與權益增值組合策略。
(三)數(shù)據(jù)應用洞悉商機和線上展業(yè)
該模塊著重培育參訓學員以數(shù)據(jù)化思維梳理業(yè)務行為、以數(shù)據(jù)化模型挖掘業(yè)務商機、為數(shù)據(jù)化工具監(jiān)測實操成效、以數(shù)據(jù)化手段提升經(jīng)營業(yè)績。
同時，該模塊聚焦線上展業(yè)過程中的客戶基礎培育、內(nèi)容制作分發(fā)、個人品牌養(yǎng)成、線上沙龍社群經(jīng)營、商戶回饋閉環(huán)運營等環(huán)節(jié)的理念與實操培育。
(四)實訓作業(yè)主題競賽
該模塊通過撰寫課堂作業(yè)、開展實訓展業(yè)，階段性組織“投資組合競技賽”、“客戶生息資產(chǎn)回報大比拼”及“線上直播連線PK”等主題競賽，在提升學習生動性、趣味性的前提下，充分保證培訓效果的具體性、實踐性，以實訓方式推動系統(tǒng)性培訓的價值顯效，并配套一定的獎懲激勵措施。該模塊內(nèi)容將根據(jù)整體教學進度，進行有機穿插安排，貫穿整個培訓過程，開展參訓消化總結(jié)，并推動實踐迭代。

三、重點授課內(nèi)容
(一)零售業(yè)務轉(zhuǎn)型升級從客群經(jīng)營開始
從簡單推銷產(chǎn)品到有效經(jīng)營客戶的營銷模式
什么是客群經(jīng)營，以及城商行的客群特征
為什么要以存量精耕為主，鎖定目標價值客戶
調(diào)研客戶信息和經(jīng)營客戶關系
客群檢視方法和真實KYC分析工具
高端客戶的綜合性需求和金融服務特征
(二)零售銀行一線的資產(chǎn)配置營銷能力
資產(chǎn)配置營銷不是產(chǎn)品銷售競賽
短期入門，中期顯效，長期價值無限
高端客戶的資產(chǎn)配置營銷需求和經(jīng)營過程
形式化的配置方案書和實質(zhì)上的配置服務水平
如何應用大數(shù)據(jù)促進高端客戶資產(chǎn)配置營銷
如何研判客戶行外資產(chǎn)和引導配置需求
(三)數(shù)據(jù)應用洞悉商機課程
如何分層分布經(jīng)營好高端客戶關系
適應大客戶的需求，提高大客戶的粘性
維系好大客戶關系的四句“關鍵口訣“
把高端客戶發(fā)展成為“渠道客戶“
如何應對“異議型”和“虧損型”大客戶
真切評估與大客戶關系緊密度的兩個實戰(zhàn)工具
經(jīng)營維系大客戶的行動方案的制訂、施行、優(yōu)化
(四)線上展業(yè)閉環(huán)運營課程
快速提升自我的金融服務專業(yè)能力
如何真正經(jīng)營好高端客戶權益類（中收類）產(chǎn)品營銷
理財經(jīng)理必須掌握權益類產(chǎn)品銷售能力的訓練方法
用整體方案而不是單一產(chǎn)品去營銷客戶
經(jīng)營好大客戶要注意盤點本行產(chǎn)品資源政策
保有客戶和深度綜合營銷的關系和做法
(五)線上展業(yè)閉環(huán)運營課程
工作中自學：萃取成功經(jīng)驗，避免失敗教訓
實踐案例教學法：以高端客戶關系經(jīng)營和資產(chǎn)配置方案為例
實踐訓練教學法：對目標客戶維系營銷行動過程指導

零售銀行理財經(jīng)理特訓課程